BEI FX 2.25% DEC29 EUR
EU000A3L4C16European Investment BankΥπερεθνικάHi-MTF · MOT
- Τελευταία τιμή
- 96,81
- στις 16/10/2026
- Μικτή απόδοση
- 3,33%
- Καθαρή απόδοση
- 2,92%
- Λήξη
- 14/12/2029
- 3 έ. 2 μ.
Ο εκδότης μπορεί να αποπληρώσει τον τίτλο πριν από τη λήξη (call): οι αποδόσεις και η προσομοίωση υπολογίζονται έως τη λήξη, όχι έως την ημερομηνία του call, και μπορεί να διαφέρουν αν ο τίτλος αποπληρωθεί νωρίτερα.
Προσομοίωση αποκλειστικά για ενημερωτικούς και εκπαιδευτικούς σκοπούς, που υπολογίζεται αυτόματα με τις τιμές που εισάγετε. Δεν αποτελεί επενδυτική συμβουλή ούτε σύσταση ή προτροπή για αγορά ή πώληση. Οι τιμές και τα δεδομένα μπορεί να είναι ανακριβή ή όχι ενημερωμένα: ελέγχετε πάντα με τον διαμεσολαβητή σας και την τεκμηρίωση του τίτλου και, αν χρειάζεται, απευθυνθείτε σε αδειοδοτημένο σύμβουλο.
Προσομοίωση αγοράς
Αλλάξτε τις τιμές: όλοι οι υπολογισμοί ενημερώνονται αμέσως. Ο σύνδεσμος της σελίδας διατηρεί την προσομοίωση.
- Ποσό διακανονισμού
- 9.848,21 €
- Καθαρό κέρδος στη λήξη
- 899,39 €
- Καθαρή απόδοση
- 2,92%
- Μικτή απόδοση
- 3,33%
Στοιχεία συναλλαγής
- Ημερομηνία διακανονισμού
- 20/10/2026
- Τιμή αγοράς (καθαρή)
- 96,81
- Ονομαστική αξία
- 10.000
- Αξία σε καθαρή τιμή
- 9.681,00 €
- Μικτοί δεδουλευμένοι τόκοι
- 191,10 €
- Πίστωση φόρου επί δεδουλευμένων τόκων
- -23,89 €
- Προμήθειες
- 0,00 €
- Ποσό διακανονισμού
- 9.848,21 €
Αποδόσεις και διάρκεια
| Μικτή | Καθαρή | Καθαρή χωρίς φόρο υπεραξίας | |
|---|---|---|---|
| Ετήσια απόδοση | 3,33% | 2,92% | 3,04% |
| Τροποποιημένη διάρκεια | 2,92 | 2,94 | 2,93 |
Η τελευταία στήλη ισχύει αν η υπεραξία συμψηφίζεται με προηγούμενες ζημίες.
Αποτέλεσμα στη λήξη
- Μικτά κουπόνια
- 900,00 €
- Φόρος κουπονιών
- -112,52 €
- Αποπληρωμή ονομαστικής αξίας
- 10.000,00 €
- Υπεραξία
- 319,00 €
- Φόρος υπεραξίας
- -39,88 €
- Καθαρό κέρδος στη λήξη
- 899,39 €
Ταμειακές ροές
| Ημερομηνία | Περιγραφή | Ποσό |
|---|---|---|
| 20/10/2026 | Πληρωμή της τιμής | -9.681,00 € |
| 20/10/2026 | Μικτοί δεδουλευμένοι τόκοι | -191,10 € |
| 20/10/2026 | Πίστωση φόρου επί δεδουλευμένων τόκων | 23,89 € |
| 14/12/2026 | Μικτό κουπόνι | 225,00 € |
| 14/12/2026 | Φόρος κουπονιού | -28,13 € |
| 14/12/2027 | Μικτό κουπόνι | 225,00 € |
| 14/12/2027 | Φόρος κουπονιού | -28,13 € |
| 14/12/2028 | Μικτό κουπόνι | 225,00 € |
| 14/12/2028 | Φόρος κουπονιού | -28,13 € |
| 14/12/2029 | Μικτό κουπόνι | 225,00 € |
| 14/12/2029 | Φόρος κουπονιού | -28,13 € |
| 14/12/2029 | Αποπληρωμή ονομαστικής αξίας | 10.000,00 € |
| 14/12/2029 | Φόρος υπεραξίας | -39,88 € |
| Καθαρό κέρδος στη λήξη | 899,39 € | |
Είναι το άθροισμα όλων των κινήσεων: 10.923,89 € εισπράξεις (κουπόνια, αποπληρωμή, πίστωση φόρου επί δεδουλευμένων τόκων) μείον 10.024,50 € πληρωμές (τιμή, δεδουλευμένοι τόκοι, προμήθειες και φόροι) = 899,39 €. Είναι όσα κερδίζετε σε ευρώ μετά φόρων αν κρατήσετε τον τίτλο έως τη λήξη· αν είναι αρνητικό, χάνετε χρήματα.
Πώς υπολογίζεται
- Οι δεδουλευμένοι τόκοι ακολουθούν τη σύμβαση ACT/ACT ICMA: ο αγοραστής πληρώνει τους μικτούς δεδουλευμένους τόκους και λαμβάνει πίστωση του φόρου που παρακρατήθηκε για αυτό το μέρος του κουπονιού.
- Φόροι του ιταλικού διαχειριζόμενου καθεστώτος, 12,5% σε κουπόνια και υπεραξία (12,5% για κρατικά και υπερεθνικά ομόλογα, 26% για τα υπόλοιπα). Οι προμήθειες περιλαμβάνονται στο κόστος αγοράς. Δεν λαμβάνονται υπόψη το τέλος χαρτοσήμου και η έκπτωση έκδοσης.
- Οι αποδόσεις είναι ετήσια σύνθετα επιτόκια (IRR) των ταμειακών ροών, πραγματικές ημέρες/365, με διακράτηση έως τη λήξη και χωρίς επανεπένδυση κουπονιών.