BEI FX 5.25% JAN31 PLN
EU000A3LUC58European Investment BankΥπερεθνικάMOT
- Τελευταία τιμή
- 98,80
- στις 13/10/2026
- Μικτή απόδοση
- 5,57%
- Καθαρή απόδοση
- 4,87%
- Λήξη
- 24/01/2031
- 4 έ. 3 μ.
Προσομοίωση αποκλειστικά για ενημερωτικούς και εκπαιδευτικούς σκοπούς, που υπολογίζεται αυτόματα με τις τιμές που εισάγετε. Δεν αποτελεί επενδυτική συμβουλή ούτε σύσταση ή προτροπή για αγορά ή πώληση. Οι τιμές και τα δεδομένα μπορεί να είναι ανακριβή ή όχι ενημερωμένα: ελέγχετε πάντα με τον διαμεσολαβητή σας και την τεκμηρίωση του τίτλου και, αν χρειάζεται, απευθυνθείτε σε αδειοδοτημένο σύμβουλο.
Προσομοίωση αγοράς
Αλλάξτε τις τιμές: όλοι οι υπολογισμοί ενημερώνονται αμέσως. Ο σύνδεσμος της σελίδας διατηρεί την προσομοίωση.
Τα ποσά είναι σε PLN, το νόμισμα του τίτλου: οι επιδράσεις της συναλλαγματικής ισοτιμίας (και η φορολόγησή τους) δεν λαμβάνονται υπόψη.
- Ποσό διακανονισμού
- 9.195,56 PLN
- Καθαρό κέρδος στη λήξη
- 1.858,14 PLN
- Καθαρή απόδοση
- 4,87%
- Μικτή απόδοση
- 5,56%
Στοιχεία συναλλαγής
- Ημερομηνία διακανονισμού
- 19/10/2026
- Τιμή αγοράς (καθαρή)
- 98,80
- Ονομαστική αξία
- 9.000
- Αξία σε καθαρή τιμή
- 8.892,00 PLN
- Μικτοί δεδουλευμένοι τόκοι
- 346,93 PLN
- Πίστωση φόρου επί δεδουλευμένων τόκων
- -43,37 PLN
- Προμήθειες
- 0,00 PLN
- Ποσό διακανονισμού
- 9.195,56 PLN
Αποδόσεις και διάρκεια
| Μικτή | Καθαρή | Καθαρή χωρίς φόρο υπεραξίας | |
|---|---|---|---|
| Ετήσια απόδοση | 5,56% | 4,87% | 4,90% |
| Τροποποιημένη διάρκεια | 3,59 | 3,62 | 3,62 |
Η τελευταία στήλη ισχύει αν η υπεραξία συμψηφίζεται με προηγούμενες ζημίες.
Αποτέλεσμα στη λήξη
- Μικτά κουπόνια
- 2.362,50 PLN
- Φόρος κουπονιών
- -295,30 PLN
- Αποπληρωμή ονομαστικής αξίας
- 9.000,00 PLN
- Υπεραξία
- 108,00 PLN
- Φόρος υπεραξίας
- -13,50 PLN
- Καθαρό κέρδος στη λήξη
- 1.858,14 PLN
Ταμειακές ροές
| Ημερομηνία | Περιγραφή | Ποσό |
|---|---|---|
| 19/10/2026 | Πληρωμή της τιμής | -8.892,00 PLN |
| 19/10/2026 | Μικτοί δεδουλευμένοι τόκοι | -346,93 PLN |
| 19/10/2026 | Πίστωση φόρου επί δεδουλευμένων τόκων | 43,37 PLN |
| 24/01/2027 | Μικτό κουπόνι | 472,50 PLN |
| 24/01/2027 | Φόρος κουπονιού | -59,06 PLN |
| 24/01/2028 | Μικτό κουπόνι | 472,50 PLN |
| 24/01/2028 | Φόρος κουπονιού | -59,06 PLN |
| 24/01/2029 | Μικτό κουπόνι | 472,50 PLN |
| 24/01/2029 | Φόρος κουπονιού | -59,06 PLN |
| 24/01/2030 | Μικτό κουπόνι | 472,50 PLN |
| 24/01/2030 | Φόρος κουπονιού | -59,06 PLN |
| 24/01/2031 | Μικτό κουπόνι | 472,50 PLN |
| 24/01/2031 | Φόρος κουπονιού | -59,06 PLN |
| 24/01/2031 | Αποπληρωμή ονομαστικής αξίας | 9.000,00 PLN |
| 24/01/2031 | Φόρος υπεραξίας | -13,50 PLN |
| Καθαρό κέρδος στη λήξη | 1.858,14 PLN | |
Είναι το άθροισμα όλων των κινήσεων: 11.405,87 PLN εισπράξεις (κουπόνια, αποπληρωμή, πίστωση φόρου επί δεδουλευμένων τόκων) μείον 9.547,73 PLN πληρωμές (τιμή, δεδουλευμένοι τόκοι, προμήθειες και φόροι) = 1.858,14 PLN. Είναι όσα κερδίζετε σε ευρώ μετά φόρων αν κρατήσετε τον τίτλο έως τη λήξη· αν είναι αρνητικό, χάνετε χρήματα.
Πώς υπολογίζεται
- Οι δεδουλευμένοι τόκοι ακολουθούν τη σύμβαση ACT/ACT ICMA: ο αγοραστής πληρώνει τους μικτούς δεδουλευμένους τόκους και λαμβάνει πίστωση του φόρου που παρακρατήθηκε για αυτό το μέρος του κουπονιού.
- Φόροι του ιταλικού διαχειριζόμενου καθεστώτος, 12,5% σε κουπόνια και υπεραξία (12,5% για κρατικά και υπερεθνικά ομόλογα, 26% για τα υπόλοιπα). Οι προμήθειες περιλαμβάνονται στο κόστος αγοράς. Δεν λαμβάνονται υπόψη το τέλος χαρτοσήμου και η έκπτωση έκδοσης.
- Οι αποδόσεις είναι ετήσια σύνθετα επιτόκια (IRR) των ταμειακών ροών, πραγματικές ημέρες/365, με διακράτηση έως τη λήξη και χωρίς επανεπένδυση κουπονιών.