EIB TF 3,875% MZ28 USD
US298785JU14European Investment BankΥπερεθνικάMOT
- Τελευταία τιμή
- 98,81
- στις 16/10/2026
- Μικτή απόδοση
- 4,82%
- Καθαρή απόδοση
- 4,21%
- Λήξη
- 15/03/2028
- 1 έ. 5 μ.
Ο εκδότης μπορεί να αποπληρώσει τον τίτλο πριν από τη λήξη (call): οι αποδόσεις και η προσομοίωση υπολογίζονται έως τη λήξη, όχι έως την ημερομηνία του call, και μπορεί να διαφέρουν αν ο τίτλος αποπληρωθεί νωρίτερα.
Προσομοίωση αποκλειστικά για ενημερωτικούς και εκπαιδευτικούς σκοπούς, που υπολογίζεται αυτόματα με τις τιμές που εισάγετε. Δεν αποτελεί επενδυτική συμβουλή ούτε σύσταση ή προτροπή για αγορά ή πώληση. Οι τιμές και τα δεδομένα μπορεί να είναι ανακριβή ή όχι ενημερωμένα: ελέγχετε πάντα με τον διαμεσολαβητή σας και την τεκμηρίωση του τίτλου και, αν χρειάζεται, απευθυνθείτε σε αδειοδοτημένο σύμβουλο.
Προσομοίωση αγοράς
Αλλάξτε τις τιμές: όλοι οι υπολογισμοί ενημερώνονται αμέσως. Ο σύνδεσμος της σελίδας διατηρεί την προσομοίωση.
Τα ποσά είναι σε USD, το νόμισμα του τίτλου: οι επιδράσεις της συναλλαγματικής ισοτιμίας (και η φορολόγησή τους) δεν λαμβάνονται υπόψη.
- Ποσό διακανονισμού
- 9.913,79 $
- Καθαρό κέρδος στη λήξη
- 579,92 $
- Καθαρή απόδοση
- 4,21%
- Μικτή απόδοση
- 4,82%
Στοιχεία συναλλαγής
- Ημερομηνία διακανονισμού
- 20/10/2026
- Τιμή αγοράς (καθαρή)
- 98,81
- Ονομαστική αξία
- 10.000
- Αξία σε καθαρή τιμή
- 9.881,00 $
- Μικτοί δεδουλευμένοι τόκοι
- 37,47 $
- Πίστωση φόρου επί δεδουλευμένων τόκων
- -4,68 $
- Προμήθειες
- 0,00 $
- Ποσό διακανονισμού
- 9.913,79 $
Αποδόσεις και διάρκεια
| Μικτή | Καθαρή | Καθαρή χωρίς φόρο υπεραξίας | |
|---|---|---|---|
| Ετήσια απόδοση | 4,82% | 4,21% | 4,32% |
| Τροποποιημένη διάρκεια | 1,31 | 1,32 | 1,32 |
Η τελευταία στήλη ισχύει αν η υπεραξία συμψηφίζεται με προηγούμενες ζημίες.
Αποτέλεσμα στη λήξη
- Μικτά κουπόνια
- 581,25 $
- Φόρος κουπονιών
- -72,66 $
- Αποπληρωμή ονομαστικής αξίας
- 10.000,00 $
- Υπεραξία
- 119,00 $
- Φόρος υπεραξίας
- -14,88 $
- Καθαρό κέρδος στη λήξη
- 579,92 $
Ταμειακές ροές
| Ημερομηνία | Περιγραφή | Ποσό |
|---|---|---|
| 20/10/2026 | Πληρωμή της τιμής | -9.881,00 $ |
| 20/10/2026 | Μικτοί δεδουλευμένοι τόκοι | -37,47 $ |
| 20/10/2026 | Πίστωση φόρου επί δεδουλευμένων τόκων | 4,68 $ |
| 15/03/2027 | Μικτό κουπόνι | 193,75 $ |
| 15/03/2027 | Φόρος κουπονιού | -24,22 $ |
| 15/09/2027 | Μικτό κουπόνι | 193,75 $ |
| 15/09/2027 | Φόρος κουπονιού | -24,22 $ |
| 15/03/2028 | Μικτό κουπόνι | 193,75 $ |
| 15/03/2028 | Φόρος κουπονιού | -24,22 $ |
| 15/03/2028 | Αποπληρωμή ονομαστικής αξίας | 10.000,00 $ |
| 15/03/2028 | Φόρος υπεραξίας | -14,88 $ |
| Καθαρό κέρδος στη λήξη | 579,92 $ | |
Είναι το άθροισμα όλων των κινήσεων: 10.585,93 $ εισπράξεις (κουπόνια, αποπληρωμή, πίστωση φόρου επί δεδουλευμένων τόκων) μείον 10.006,01 $ πληρωμές (τιμή, δεδουλευμένοι τόκοι, προμήθειες και φόροι) = 579,92 $. Είναι όσα κερδίζετε σε ευρώ μετά φόρων αν κρατήσετε τον τίτλο έως τη λήξη· αν είναι αρνητικό, χάνετε χρήματα.
Πώς υπολογίζεται
- Οι δεδουλευμένοι τόκοι ακολουθούν τη σύμβαση ACT/ACT ICMA: ο αγοραστής πληρώνει τους μικτούς δεδουλευμένους τόκους και λαμβάνει πίστωση του φόρου που παρακρατήθηκε για αυτό το μέρος του κουπονιού.
- Φόροι του ιταλικού διαχειριζόμενου καθεστώτος, 12,5% σε κουπόνια και υπεραξία (12,5% για κρατικά και υπερεθνικά ομόλογα, 26% για τα υπόλοιπα). Οι προμήθειες περιλαμβάνονται στο κόστος αγοράς. Δεν λαμβάνονται υπόψη το τέλος χαρτοσήμου και η έκπτωση έκδοσης.
- Οι αποδόσεις είναι ετήσια σύνθετα επιτόκια (IRR) των ταμειακών ροών, πραγματικές ημέρες/365, με διακράτηση έως τη λήξη και χωρίς επανεπένδυση κουπονιών.