OBLIGACIONES TF 0,1% AP31 EUR
ES0000012H41
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALDeuda pública extranjeraHi-MTF · MOT
- Último precio
- 85,78
- a 14/10/2026
- Rentabilidad bruta
- 3,55 %
- Rentabilidad neta
- 3,13 %
- Vencimiento
- 30/04/2031
- 4 a 6 m
Simulación con fines exclusivamente informativos y educativos, calculada automáticamente con los valores introducidos. No es asesoramiento financiero ni una recomendación o invitación a comprar o vender. Los precios y datos pueden ser inexactos o no estar actualizados: compruébalos siempre con tu intermediario y con la documentación del título y, si es necesario, consulta a un asesor autorizado.
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- Importe de liquidación
- 9.440,33 €
- Ganancia neta al vencimiento
- 1.412,24 €
- Rentabilidad neta
- 3,13 %
- Rentabilidad bruta
- 3,55 %
Datos de la operación
- Fecha de liquidación
- 19/10/2026
- Precio de compra (ex cupón)
- 85,78
- Valor nominal
- 11.000
- Efectivo ex cupón
- 9.435,80 €
- Cupón corrido bruto
- 5,18 €
- Crédito fiscal sobre el cupón corrido
- -0,65 €
- Comisiones
- 0,00 €
- Importe de liquidación
- 9.440,33 €
Rentabilidades y duración
| Bruta | Neta | Neta sin impuesto sobre la plusvalía | |
|---|---|---|---|
| Rentabilidad anual | 3,55 % | 3,13 % | 3,54 % |
| Duración modificada | 4,37 | 4,38 | 4,37 |
La última columna se aplica si la plusvalía se compensa con minusvalías anteriores.
Resultado al vencimiento
- Cupones brutos
- 55,00 €
- Impuestos sobre los cupones
- -6,90 €
- Reembolso del nominal
- 11.000,00 €
- Plusvalía
- 1.564,20 €
- Impuesto sobre la plusvalía
- -195,53 €
- Ganancia neta al vencimiento
- 1.412,24 €
Flujos de caja
| Fecha | Descripción | Importe |
|---|---|---|
| 19/10/2026 | Pago del precio | -9.435,80 € |
| 19/10/2026 | Cupón corrido bruto | -5,18 € |
| 19/10/2026 | Crédito fiscal sobre el cupón corrido | 0,65 € |
| 30/04/2027 | Cupón bruto | 11,00 € |
| 30/04/2027 | Impuesto sobre el cupón | -1,38 € |
| 30/04/2028 | Cupón bruto | 11,00 € |
| 30/04/2028 | Impuesto sobre el cupón | -1,38 € |
| 30/04/2029 | Cupón bruto | 11,00 € |
| 30/04/2029 | Impuesto sobre el cupón | -1,38 € |
| 30/04/2030 | Cupón bruto | 11,00 € |
| 30/04/2030 | Impuesto sobre el cupón | -1,38 € |
| 30/04/2031 | Cupón bruto | 11,00 € |
| 30/04/2031 | Impuesto sobre el cupón | -1,38 € |
| 30/04/2031 | Reembolso del nominal | 11.000,00 € |
| 30/04/2031 | Impuesto sobre la plusvalía | -195,53 € |
| Ganancia neta al vencimiento | 1.412,24 € | |
Es la suma de todos los movimientos: 11.055,65 € cobrados (cupones, reembolso, crédito fiscal sobre el cupón corrido) menos 9.643,41 € pagados (precio, cupón corrido, comisiones e impuestos) = 1.412,24 €. Es lo que ganas en euros, después de impuestos, si mantienes el título hasta el vencimiento; si es negativo, pierdes dinero.
Cómo se calcula
- El cupón corrido se calcula con la convención ACT/ACT ICMA: quien compra paga el cupón corrido bruto y recibe el crédito del impuesto retenido sobre esa parte del cupón.
- Impuestos del régimen administrado italiano, 12,5 % sobre cupones y plusvalía (12,5% para deuda pública y supranacionales, 26% para los demás). Las comisiones forman parte del coste de compra. No se consideran el impuesto de timbre ni el descuento de emisión.
- Las rentabilidades son tasas anuales compuestas (TIR) de los flujos de caja, días reales/365, manteniendo el título hasta el vencimiento y sin reinvertir los cupones.