OBLIGACIONES FX 4% OCT54 EUR
ES0000012M93
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALDeuda pública extranjeraHi-MTF · MOT
- Último precio
- 91,54
- a 14/10/2026
- Rentabilidad bruta
- 4,54 %
- Rentabilidad neta
- 3,99 %
- Vencimiento
- 31/10/2054
- 28 a
Simulación con fines exclusivamente informativos y educativos, calculada automáticamente con los valores introducidos. No es asesoramiento financiero ni una recomendación o invitación a comprar o vender. Los precios y datos pueden ser inexactos o no estar actualizados: compruébalos siempre con tu intermediario y con la documentación del título y, si es necesario, consulta a un asesor autorizado.
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- Importe de liquidación
- 9.492,49 €
- Ganancia neta al vencimiento
- 10.551,76 €
- Rentabilidad neta
- 3,98 %
- Rentabilidad bruta
- 4,54 %
Datos de la operación
- Fecha de liquidación
- 19/10/2026
- Precio de compra (ex cupón)
- 91,54
- Valor nominal
- 10.000
- Efectivo ex cupón
- 9.154,00 €
- Cupón corrido bruto
- 386,85 €
- Crédito fiscal sobre el cupón corrido
- -48,36 €
- Comisiones
- 0,00 €
- Importe de liquidación
- 9.492,49 €
Rentabilidades y duración
| Bruta | Neta | Neta sin impuesto sobre la plusvalía | |
|---|---|---|---|
| Rentabilidad anual | 4,54 % | 3,98 % | 4,00 % |
| Duración modificada | 15,46 | 16,08 | 16,06 |
La última columna se aplica si la plusvalía se compensa con minusvalías anteriores.
Resultado al vencimiento
- Cupones brutos
- 11.600,00 €
- Impuestos sobre los cupones
- -1.450,00 €
- Reembolso del nominal
- 10.000,00 €
- Plusvalía
- 846,00 €
- Impuesto sobre la plusvalía
- -105,75 €
- Ganancia neta al vencimiento
- 10.551,76 €
Flujos de caja
| Fecha | Descripción | Importe |
|---|---|---|
| 19/10/2026 | Pago del precio | -9.154,00 € |
| 19/10/2026 | Cupón corrido bruto | -386,85 € |
| 19/10/2026 | Crédito fiscal sobre el cupón corrido | 48,36 € |
| 31/10/2026 | Cupón bruto | 400,00 € |
| 31/10/2026 | Impuesto sobre el cupón | -50,00 € |
| 31/10/2027 | Cupón bruto | 400,00 € |
| 31/10/2027 | Impuesto sobre el cupón | -50,00 € |
| 31/10/2028 | Cupón bruto | 400,00 € |
| 31/10/2028 | Impuesto sobre el cupón | -50,00 € |
| 31/10/2029 | Cupón bruto | 400,00 € |
| 31/10/2029 | Impuesto sobre el cupón | -50,00 € |
| 31/10/2030 | Cupón bruto | 400,00 € |
| 31/10/2030 | Impuesto sobre el cupón | -50,00 € |
| 31/10/2031 | Cupón bruto | 400,00 € |
| 31/10/2031 | Impuesto sobre el cupón | -50,00 € |
| 31/10/2032 | Cupón bruto | 400,00 € |
| 31/10/2032 | Impuesto sobre el cupón | -50,00 € |
| 31/10/2033 | Cupón bruto | 400,00 € |
| 31/10/2033 | Impuesto sobre el cupón | -50,00 € |
| 31/10/2034 | Cupón bruto | 400,00 € |
| 31/10/2034 | Impuesto sobre el cupón | -50,00 € |
| 31/10/2035 | Cupón bruto | 400,00 € |
| 31/10/2035 | Impuesto sobre el cupón | -50,00 € |
| 31/10/2036 | Cupón bruto | 400,00 € |
| 31/10/2036 | Impuesto sobre el cupón | -50,00 € |
| 31/10/2037 | Cupón bruto | 400,00 € |
| 31/10/2037 | Impuesto sobre el cupón | -50,00 € |
| 31/10/2038 | Cupón bruto | 400,00 € |
| 31/10/2038 | Impuesto sobre el cupón | -50,00 € |
| 31/10/2039 | Cupón bruto | 400,00 € |
| 31/10/2039 | Impuesto sobre el cupón | -50,00 € |
| 31/10/2040 | Cupón bruto | 400,00 € |
| 31/10/2040 | Impuesto sobre el cupón | -50,00 € |
| 31/10/2041 | Cupón bruto | 400,00 € |
| 31/10/2041 | Impuesto sobre el cupón | -50,00 € |
| 31/10/2042 | Cupón bruto | 400,00 € |
| 31/10/2042 | Impuesto sobre el cupón | -50,00 € |
| 31/10/2043 | Cupón bruto | 400,00 € |
| 31/10/2043 | Impuesto sobre el cupón | -50,00 € |
| 31/10/2044 | Cupón bruto | 400,00 € |
| 31/10/2044 | Impuesto sobre el cupón | -50,00 € |
| 31/10/2045 | Cupón bruto | 400,00 € |
| 31/10/2045 | Impuesto sobre el cupón | -50,00 € |
| 31/10/2046 | Cupón bruto | 400,00 € |
| 31/10/2046 | Impuesto sobre el cupón | -50,00 € |
| 31/10/2047 | Cupón bruto | 400,00 € |
| 31/10/2047 | Impuesto sobre el cupón | -50,00 € |
| 31/10/2048 | Cupón bruto | 400,00 € |
| 31/10/2048 | Impuesto sobre el cupón | -50,00 € |
| 31/10/2049 | Cupón bruto | 400,00 € |
| 31/10/2049 | Impuesto sobre el cupón | -50,00 € |
| 31/10/2050 | Cupón bruto | 400,00 € |
| 31/10/2050 | Impuesto sobre el cupón | -50,00 € |
| 31/10/2051 | Cupón bruto | 400,00 € |
| 31/10/2051 | Impuesto sobre el cupón | -50,00 € |
| 31/10/2052 | Cupón bruto | 400,00 € |
| 31/10/2052 | Impuesto sobre el cupón | -50,00 € |
| 31/10/2053 | Cupón bruto | 400,00 € |
| 31/10/2053 | Impuesto sobre el cupón | -50,00 € |
| 31/10/2054 | Cupón bruto | 400,00 € |
| 31/10/2054 | Impuesto sobre el cupón | -50,00 € |
| 31/10/2054 | Reembolso del nominal | 10.000,00 € |
| 31/10/2054 | Impuesto sobre la plusvalía | -105,75 € |
| Ganancia neta al vencimiento | 10.551,76 € | |
Es la suma de todos los movimientos: 21.648,36 € cobrados (cupones, reembolso, crédito fiscal sobre el cupón corrido) menos 11.096,60 € pagados (precio, cupón corrido, comisiones e impuestos) = 10.551,76 €. Es lo que ganas en euros, después de impuestos, si mantienes el título hasta el vencimiento; si es negativo, pierdes dinero.
Cómo se calcula
- El cupón corrido se calcula con la convención ACT/ACT ICMA: quien compra paga el cupón corrido bruto y recibe el crédito del impuesto retenido sobre esa parte del cupón.
- Impuestos del régimen administrado italiano, 12,5 % sobre cupones y plusvalía (12,5% para deuda pública y supranacionales, 26% para los demás). Las comisiones forman parte del coste de compra. No se consideran el impuesto de timbre ni el descuento de emisión.
- Las rentabilidades son tasas anuales compuestas (TIR) de los flujos de caja, días reales/365, manteniendo el título hasta el vencimiento y sin reinvertir los cupones.