OBLIGACIONES FX 3.95% OCT56 EUR

ES0000012R56EspañaSECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALDeuda pública extranjeraHi-MTF · MOT

Último precio
89,81
a 13/10/2026
Rentabilidad bruta
4,58 %
Rentabilidad neta
4,02 %
Vencimiento
31/10/2056
30 a 1 m
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EUR

Último precio: 89,81 del 13/10/2026

Comisiones
%
€
€

Porcentaje sobre el efectivo, con mínimo y máximo en euros (máximo vacío = sin límite). Para una comisión fija introduce solo el mínimo.

Importe de liquidación
9.312,42 €
Ganancia neta al vencimiento
11.274,42 €
Rentabilidad neta
4,02 %
Rentabilidad bruta
4,58 %

Datos de la operación

Fecha de liquidación
16/10/2026
Precio de compra (ex cupón)
89,81
Valor nominal
10.000
Efectivo ex cupón
8.981,00 €
Cupón corrido bruto
378,77 €
Crédito fiscal sobre el cupón corrido
-47,35 €
Comisiones
0,00 €
Importe de liquidación
9.312,42 €

Rentabilidades y duración

BrutaNetaNeta sin impuesto sobre la plusvalía
Rentabilidad anual4,58 %4,02 %4,05 %
Duración modificada15,9916,6916,66

La última columna se aplica si la plusvalía se compensa con minusvalías anteriores.

Resultado al vencimiento

Cupones brutos
12.245,00 €
Impuestos sobre los cupones
-1.530,78 €
Reembolso del nominal
10.000,00 €
Plusvalía
1.019,00 €
Impuesto sobre la plusvalía
-127,38 €
Ganancia neta al vencimiento
11.274,42 €

Flujos de caja

FechaDescripciónImporte
16/10/2026Pago del precio-8.981,00 €
16/10/2026Cupón corrido bruto-378,77 €
16/10/2026Crédito fiscal sobre el cupón corrido47,35 €
31/10/2026Cupón bruto395,00 €
31/10/2026Impuesto sobre el cupón-49,38 €
31/10/2027Cupón bruto395,00 €
31/10/2027Impuesto sobre el cupón-49,38 €
31/10/2028Cupón bruto395,00 €
31/10/2028Impuesto sobre el cupón-49,38 €
31/10/2029Cupón bruto395,00 €
31/10/2029Impuesto sobre el cupón-49,38 €
31/10/2030Cupón bruto395,00 €
31/10/2030Impuesto sobre el cupón-49,38 €
31/10/2031Cupón bruto395,00 €
31/10/2031Impuesto sobre el cupón-49,38 €
31/10/2032Cupón bruto395,00 €
31/10/2032Impuesto sobre el cupón-49,38 €
31/10/2033Cupón bruto395,00 €
31/10/2033Impuesto sobre el cupón-49,38 €
31/10/2034Cupón bruto395,00 €
31/10/2034Impuesto sobre el cupón-49,38 €
31/10/2035Cupón bruto395,00 €
31/10/2035Impuesto sobre el cupón-49,38 €
31/10/2036Cupón bruto395,00 €
31/10/2036Impuesto sobre el cupón-49,38 €
31/10/2037Cupón bruto395,00 €
31/10/2037Impuesto sobre el cupón-49,38 €
31/10/2038Cupón bruto395,00 €
31/10/2038Impuesto sobre el cupón-49,38 €
31/10/2039Cupón bruto395,00 €
31/10/2039Impuesto sobre el cupón-49,38 €
31/10/2040Cupón bruto395,00 €
31/10/2040Impuesto sobre el cupón-49,38 €
31/10/2041Cupón bruto395,00 €
31/10/2041Impuesto sobre el cupón-49,38 €
31/10/2042Cupón bruto395,00 €
31/10/2042Impuesto sobre el cupón-49,38 €
31/10/2043Cupón bruto395,00 €
31/10/2043Impuesto sobre el cupón-49,38 €
31/10/2044Cupón bruto395,00 €
31/10/2044Impuesto sobre el cupón-49,38 €
31/10/2045Cupón bruto395,00 €
31/10/2045Impuesto sobre el cupón-49,38 €
31/10/2046Cupón bruto395,00 €
31/10/2046Impuesto sobre el cupón-49,38 €
31/10/2047Cupón bruto395,00 €
31/10/2047Impuesto sobre el cupón-49,38 €
31/10/2048Cupón bruto395,00 €
31/10/2048Impuesto sobre el cupón-49,38 €
31/10/2049Cupón bruto395,00 €
31/10/2049Impuesto sobre el cupón-49,38 €
31/10/2050Cupón bruto395,00 €
31/10/2050Impuesto sobre el cupón-49,38 €
31/10/2051Cupón bruto395,00 €
31/10/2051Impuesto sobre el cupón-49,38 €
31/10/2052Cupón bruto395,00 €
31/10/2052Impuesto sobre el cupón-49,38 €
31/10/2053Cupón bruto395,00 €
31/10/2053Impuesto sobre el cupón-49,38 €
31/10/2054Cupón bruto395,00 €
31/10/2054Impuesto sobre el cupón-49,38 €
31/10/2055Cupón bruto395,00 €
31/10/2055Impuesto sobre el cupón-49,38 €
31/10/2056Cupón bruto395,00 €
31/10/2056Impuesto sobre el cupón-49,38 €
31/10/2056Reembolso del nominal10.000,00 €
31/10/2056Impuesto sobre la plusvalía-127,38 €
Ganancia neta al vencimiento11.274,42 €

Es la suma de todos los movimientos: 22.292,35 € cobrados (cupones, reembolso, crédito fiscal sobre el cupón corrido) menos 11.017,93 € pagados (precio, cupón corrido, comisiones e impuestos) = 11.274,42 €. Es lo que ganas en euros, después de impuestos, si mantienes el título hasta el vencimiento; si es negativo, pierdes dinero.

Cómo se calcula

  • El cupón corrido se calcula con la convención ACT/ACT ICMA: quien compra paga el cupón corrido bruto y recibe el crédito del impuesto retenido sobre esa parte del cupón.
  • Impuestos del régimen administrado italiano, 12,5 % sobre cupones y plusvalía (12,5% para deuda pública y supranacionales, 26% para los demás). Las comisiones forman parte del coste de compra. No se consideran el impuesto de timbre ni el descuento de emisión.
  • Las rentabilidades son tasas anuales compuestas (TIR) de los flujos de caja, días reales/365, manteniendo el título hasta el vencimiento y sin reinvertir los cupones.