BEI SUSTAINABLE FX 4.5% JAN28 GBP
EU000A3L6Q00European Investment BankSupranacionalesMOT
- Último precio
- 100,37
- a 13/10/2026
- Rentabilidad bruta
- 4,19 %
- Rentabilidad neta
- 3,63 %
- Vencimiento
- 31/01/2028
- 1 a 3 m
Simulación con fines exclusivamente informativos y educativos, calculada automáticamente con los valores introducidos. No es asesoramiento financiero ni una recomendación o invitación a comprar o vender. Los precios y datos pueden ser inexactos o no estar actualizados: compruébalos siempre con tu intermediario y con la documentación del título y, si es necesario, consulta a un asesor autorizado.
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Los importes están en GBP, la divisa del título: no se consideran los efectos del tipo de cambio (ni su tributación).
- Importe de liquidación
- 9.287,67 GBP
- Ganancia neta al vencimiento
- 421,07 GBP
- Rentabilidad neta
- 3,63 %
- Rentabilidad bruta
- 4,18 %
Datos de la operación
- Fecha de liquidación
- 20/10/2026
- Precio de compra (ex cupón)
- 100,37
- Valor nominal
- 9.000
- Efectivo ex cupón
- 9.033,30 GBP
- Cupón corrido bruto
- 290,71 GBP
- Crédito fiscal sobre el cupón corrido
- -36,34 GBP
- Comisiones
- 0,00 GBP
- Importe de liquidación
- 9.287,67 GBP
Rentabilidades y duración
| Bruta | Neta | Neta sin impuesto sobre la plusvalía | |
|---|---|---|---|
| Rentabilidad anual | 4,18 % | 3,63 % | 3,63 % |
| Duración modificada | 1,19 | 1,20 | 1,20 |
La última columna se aplica si la plusvalía se compensa con minusvalías anteriores.
Resultado al vencimiento
- Cupones brutos
- 810,00 GBP
- Impuestos sobre los cupones
- -101,26 GBP
- Reembolso del nominal
- 9.000,00 GBP
- Minusvalía
- -33,30 GBP
- Impuesto sobre la plusvalía
- -0,00 GBP
- Ganancia neta al vencimiento
- 421,07 GBP
Sin impuesto: en Italia la minusvalía puede compensar plusvalías de los cuatro años siguientes.
Flujos de caja
| Fecha | Descripción | Importe |
|---|---|---|
| 20/10/2026 | Pago del precio | -9.033,30 GBP |
| 20/10/2026 | Cupón corrido bruto | -290,71 GBP |
| 20/10/2026 | Crédito fiscal sobre el cupón corrido | 36,34 GBP |
| 31/01/2027 | Cupón bruto | 405,00 GBP |
| 31/01/2027 | Impuesto sobre el cupón | -50,63 GBP |
| 31/01/2028 | Cupón bruto | 405,00 GBP |
| 31/01/2028 | Impuesto sobre el cupón | -50,63 GBP |
| 31/01/2028 | Reembolso del nominal | 9.000,00 GBP |
| Ganancia neta al vencimiento | 421,07 GBP | |
Es la suma de todos los movimientos: 9.846,34 GBP cobrados (cupones, reembolso, crédito fiscal sobre el cupón corrido) menos 9.425,27 GBP pagados (precio, cupón corrido, comisiones e impuestos) = 421,07 GBP. Es lo que ganas en euros, después de impuestos, si mantienes el título hasta el vencimiento; si es negativo, pierdes dinero.
Cómo se calcula
- El cupón corrido se calcula con la convención ACT/ACT ICMA: quien compra paga el cupón corrido bruto y recibe el crédito del impuesto retenido sobre esa parte del cupón.
- Impuestos del régimen administrado italiano, 12,5 % sobre cupones y plusvalía (12,5% para deuda pública y supranacionales, 26% para los demás). Las comisiones forman parte del coste de compra. No se consideran el impuesto de timbre ni el descuento de emisión.
- Las rentabilidades son tasas anuales compuestas (TIR) de los flujos de caja, días reales/365, manteniendo el título hasta el vencimiento y sin reinvertir los cupones.