BEI GREEN FX 2.875% JAN35 EUR
EU000A3L72Y4European Investment BankSupranacionalesMOT
- Último precio
- 94,33
- a 13/10/2026
- Rentabilidad bruta
- 3,68 %
- Rentabilidad neta
- 3,23 %
- Vencimiento
- 15/01/2035
- 8 a 3 m
El emisor puede reembolsar el título antes del vencimiento (call): rentabilidades y simulación se calculan al vencimiento, no a la fecha de la call, y pueden ser distintas si se reembolsa antes.
Simulación con fines exclusivamente informativos y educativos, calculada automáticamente con los valores introducidos. No es asesoramiento financiero ni una recomendación o invitación a comprar o vender. Los precios y datos pueden ser inexactos o no estar actualizados: compruébalos siempre con tu intermediario y con la documentación del título y, si es necesario, consulta a un asesor autorizado.
Simula una compra
Cambia los valores: todos los cálculos se actualizan al instante. El enlace de la página conserva la simulación.
- Importe de liquidación
- 9.624,60 €
- Ganancia neta al vencimiento
- 2.568,56 €
- Rentabilidad neta
- 3,23 %
- Rentabilidad bruta
- 3,68 %
Datos de la operación
- Fecha de liquidación
- 20/10/2026
- Precio de compra (ex cupón)
- 94,33
- Valor nominal
- 10.000
- Efectivo ex cupón
- 9.433,00 €
- Cupón corrido bruto
- 218,97 €
- Crédito fiscal sobre el cupón corrido
- -27,37 €
- Comisiones
- 0,00 €
- Importe de liquidación
- 9.624,60 €
Rentabilidades y duración
| Bruta | Neta | Neta sin impuesto sobre la plusvalía | |
|---|---|---|---|
| Rentabilidad anual | 3,68 % | 3,23 % | 3,31 % |
| Duración modificada | 7,01 | 7,06 | 7,05 |
La última columna se aplica si la plusvalía se compensa con minusvalías anteriores.
Resultado al vencimiento
- Cupones brutos
- 2.587,50 €
- Impuestos sobre los cupones
- -323,46 €
- Reembolso del nominal
- 10.000,00 €
- Plusvalía
- 567,00 €
- Impuesto sobre la plusvalía
- -70,88 €
- Ganancia neta al vencimiento
- 2.568,56 €
Flujos de caja
| Fecha | Descripción | Importe |
|---|---|---|
| 20/10/2026 | Pago del precio | -9.433,00 € |
| 20/10/2026 | Cupón corrido bruto | -218,97 € |
| 20/10/2026 | Crédito fiscal sobre el cupón corrido | 27,37 € |
| 15/01/2027 | Cupón bruto | 287,50 € |
| 15/01/2027 | Impuesto sobre el cupón | -35,94 € |
| 15/01/2028 | Cupón bruto | 287,50 € |
| 15/01/2028 | Impuesto sobre el cupón | -35,94 € |
| 15/01/2029 | Cupón bruto | 287,50 € |
| 15/01/2029 | Impuesto sobre el cupón | -35,94 € |
| 15/01/2030 | Cupón bruto | 287,50 € |
| 15/01/2030 | Impuesto sobre el cupón | -35,94 € |
| 15/01/2031 | Cupón bruto | 287,50 € |
| 15/01/2031 | Impuesto sobre el cupón | -35,94 € |
| 15/01/2032 | Cupón bruto | 287,50 € |
| 15/01/2032 | Impuesto sobre el cupón | -35,94 € |
| 15/01/2033 | Cupón bruto | 287,50 € |
| 15/01/2033 | Impuesto sobre el cupón | -35,94 € |
| 15/01/2034 | Cupón bruto | 287,50 € |
| 15/01/2034 | Impuesto sobre el cupón | -35,94 € |
| 15/01/2035 | Cupón bruto | 287,50 € |
| 15/01/2035 | Impuesto sobre el cupón | -35,94 € |
| 15/01/2035 | Reembolso del nominal | 10.000,00 € |
| 15/01/2035 | Impuesto sobre la plusvalía | -70,88 € |
| Ganancia neta al vencimiento | 2.568,56 € | |
Es la suma de todos los movimientos: 12.614,87 € cobrados (cupones, reembolso, crédito fiscal sobre el cupón corrido) menos 10.046,31 € pagados (precio, cupón corrido, comisiones e impuestos) = 2.568,56 €. Es lo que ganas en euros, después de impuestos, si mantienes el título hasta el vencimiento; si es negativo, pierdes dinero.
Cómo se calcula
- El cupón corrido se calcula con la convención ACT/ACT ICMA: quien compra paga el cupón corrido bruto y recibe el crédito del impuesto retenido sobre esa parte del cupón.
- Impuestos del régimen administrado italiano, 12,5 % sobre cupones y plusvalía (12,5% para deuda pública y supranacionales, 26% para los demás). Las comisiones forman parte del coste de compra. No se consideran el impuesto de timbre ni el descuento de emisión.
- Las rentabilidades son tasas anuales compuestas (TIR) de los flujos de caja, días reales/365, manteniendo el título hasta el vencimiento y sin reinvertir los cupones.