BEI FX 4% FEB29 GBP
EU000A3LUMF5European Investment BankSupranacionalesHi-MTF · MOT
- Último precio
- 98,09
- a 14/10/2026
- Rentabilidad bruta
- 4,88 %
- Rentabilidad neta
- 4,27 %
- Vencimiento
- 15/02/2029
- 2 a 4 m
Simulación con fines exclusivamente informativos y educativos, calculada automáticamente con los valores introducidos. No es asesoramiento financiero ni una recomendación o invitación a comprar o vender. Los precios y datos pueden ser inexactos o no estar actualizados: compruébalos siempre con tu intermediario y con la documentación del título y, si es necesario, consulta a un asesor autorizado.
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Los importes están en GBP, la divisa del título: no se consideran los efectos del tipo de cambio (ni su tributación).
- Importe de liquidación
- 9.041,27 GBP
- Ganancia neta al vencimiento
- 882,24 GBP
- Rentabilidad neta
- 4,27 %
- Rentabilidad bruta
- 4,87 %
Datos de la operación
- Fecha de liquidación
- 20/10/2026
- Precio de compra (ex cupón)
- 98,09
- Valor nominal
- 9.000
- Efectivo ex cupón
- 8.828,10 GBP
- Cupón corrido bruto
- 243,62 GBP
- Crédito fiscal sobre el cupón corrido
- -30,45 GBP
- Comisiones
- 0,00 GBP
- Importe de liquidación
- 9.041,27 GBP
Rentabilidades y duración
| Bruta | Neta | Neta sin impuesto sobre la plusvalía | |
|---|---|---|---|
| Rentabilidad anual | 4,87 % | 4,27 % | 4,37 % |
| Duración modificada | 2,11 | 2,12 | 2,12 |
La última columna se aplica si la plusvalía se compensa con minusvalías anteriores.
Resultado al vencimiento
- Cupones brutos
- 1.080,00 GBP
- Impuestos sobre los cupones
- -135,00 GBP
- Reembolso del nominal
- 9.000,00 GBP
- Plusvalía
- 171,90 GBP
- Impuesto sobre la plusvalía
- -21,49 GBP
- Ganancia neta al vencimiento
- 882,24 GBP
Flujos de caja
| Fecha | Descripción | Importe |
|---|---|---|
| 20/10/2026 | Pago del precio | -8.828,10 GBP |
| 20/10/2026 | Cupón corrido bruto | -243,62 GBP |
| 20/10/2026 | Crédito fiscal sobre el cupón corrido | 30,45 GBP |
| 15/02/2027 | Cupón bruto | 360,00 GBP |
| 15/02/2027 | Impuesto sobre el cupón | -45,00 GBP |
| 15/02/2028 | Cupón bruto | 360,00 GBP |
| 15/02/2028 | Impuesto sobre el cupón | -45,00 GBP |
| 15/02/2029 | Cupón bruto | 360,00 GBP |
| 15/02/2029 | Impuesto sobre el cupón | -45,00 GBP |
| 15/02/2029 | Reembolso del nominal | 9.000,00 GBP |
| 15/02/2029 | Impuesto sobre la plusvalía | -21,49 GBP |
| Ganancia neta al vencimiento | 882,24 GBP | |
Es la suma de todos los movimientos: 10.110,45 GBP cobrados (cupones, reembolso, crédito fiscal sobre el cupón corrido) menos 9.228,21 GBP pagados (precio, cupón corrido, comisiones e impuestos) = 882,24 GBP. Es lo que ganas en euros, después de impuestos, si mantienes el título hasta el vencimiento; si es negativo, pierdes dinero.
Cómo se calcula
- El cupón corrido se calcula con la convención ACT/ACT ICMA: quien compra paga el cupón corrido bruto y recibe el crédito del impuesto retenido sobre esa parte del cupón.
- Impuestos del régimen administrado italiano, 12,5 % sobre cupones y plusvalía (12,5% para deuda pública y supranacionales, 26% para los demás). Las comisiones forman parte del coste de compra. No se consideran el impuesto de timbre ni el descuento de emisión.
- Las rentabilidades son tasas anuales compuestas (TIR) de los flujos de caja, días reales/365, manteniendo el título hasta el vencimiento y sin reinvertir los cupones.