BEI FX 11% JUL30 BRL
EU000A4D7YR5European Investment BankSupranacionalesMOT
- Último precio
- 101,20
- a 14/10/2026
- Rentabilidad bruta
- 10,55 %
- Rentabilidad neta
- 9,20 %
- Vencimiento
- 03/07/2030
- 3 a 8 m
Simulación con fines exclusivamente informativos y educativos, calculada automáticamente con los valores introducidos. No es asesoramiento financiero ni una recomendación o invitación a comprar o vender. Los precios y datos pueden ser inexactos o no estar actualizados: compruébalos siempre con tu intermediario y con la documentación del título y, si es necesario, consulta a un asesor autorizado.
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Los importes están en BRL, la divisa del título: no se consideran los efectos del tipo de cambio (ni su tributación).
- Importe de liquidación
- 5.202,40 BRL
- Ganancia neta al vencimiento
- 1.722,60 BRL
- Rentabilidad neta
- 9,19 %
- Rentabilidad bruta
- 10,54 %
Datos de la operación
- Fecha de liquidación
- 19/10/2026
- Precio de compra (ex cupón)
- 101,20
- Valor nominal
- 5.000
- Efectivo ex cupón
- 5.060,00 BRL
- Cupón corrido bruto
- 162,74 BRL
- Crédito fiscal sobre el cupón corrido
- -20,34 BRL
- Comisiones
- 0,00 BRL
- Importe de liquidación
- 5.202,40 BRL
Rentabilidades y duración
| Bruta | Neta | Neta sin impuesto sobre la plusvalía | |
|---|---|---|---|
| Rentabilidad anual | 10,54 % | 9,19 % | 9,19 % |
| Duración modificada | 2,85 | 2,90 | 2,90 |
La última columna se aplica si la plusvalía se compensa con minusvalías anteriores.
Resultado al vencimiento
- Cupones brutos
- 2.200,00 BRL
- Impuestos sobre los cupones
- -275,00 BRL
- Reembolso del nominal
- 5.000,00 BRL
- Minusvalía
- -60,00 BRL
- Impuesto sobre la plusvalía
- -0,00 BRL
- Ganancia neta al vencimiento
- 1.722,60 BRL
Sin impuesto: en Italia la minusvalía puede compensar plusvalías de los cuatro años siguientes.
Flujos de caja
| Fecha | Descripción | Importe |
|---|---|---|
| 19/10/2026 | Pago del precio | -5.060,00 BRL |
| 19/10/2026 | Cupón corrido bruto | -162,74 BRL |
| 19/10/2026 | Crédito fiscal sobre el cupón corrido | 20,34 BRL |
| 03/07/2027 | Cupón bruto | 550,00 BRL |
| 03/07/2027 | Impuesto sobre el cupón | -68,75 BRL |
| 03/07/2028 | Cupón bruto | 550,00 BRL |
| 03/07/2028 | Impuesto sobre el cupón | -68,75 BRL |
| 03/07/2029 | Cupón bruto | 550,00 BRL |
| 03/07/2029 | Impuesto sobre el cupón | -68,75 BRL |
| 03/07/2030 | Cupón bruto | 550,00 BRL |
| 03/07/2030 | Impuesto sobre el cupón | -68,75 BRL |
| 03/07/2030 | Reembolso del nominal | 5.000,00 BRL |
| Ganancia neta al vencimiento | 1.722,60 BRL | |
Es la suma de todos los movimientos: 7.220,34 BRL cobrados (cupones, reembolso, crédito fiscal sobre el cupón corrido) menos 5.497,74 BRL pagados (precio, cupón corrido, comisiones e impuestos) = 1.722,60 BRL. Es lo que ganas en euros, después de impuestos, si mantienes el título hasta el vencimiento; si es negativo, pierdes dinero.
Cómo se calcula
- El cupón corrido se calcula con la convención ACT/ACT ICMA: quien compra paga el cupón corrido bruto y recibe el crédito del impuesto retenido sobre esa parte del cupón.
- Impuestos del régimen administrado italiano, 12,5 % sobre cupones y plusvalía (12,5% para deuda pública y supranacionales, 26% para los demás). Las comisiones forman parte del coste de compra. No se consideran el impuesto de timbre ni el descuento de emisión.
- Las rentabilidades son tasas anuales compuestas (TIR) de los flujos de caja, días reales/365, manteniendo el título hasta el vencimiento y sin reinvertir los cupones.