BEI FX 11% SEP31 BRL
EU000A4EDR50European Investment BankSupranacionalesMOT
- Último precio
- 100,15
- a 14/10/2026
- Rentabilidad bruta
- 10,95 %
- Rentabilidad neta
- 9,58 %
- Vencimiento
- 29/09/2031
- 4 a 11 m
Simulación con fines exclusivamente informativos y educativos, calculada automáticamente con los valores introducidos. No es asesoramiento financiero ni una recomendación o invitación a comprar o vender. Los precios y datos pueden ser inexactos o no estar actualizados: compruébalos siempre con tu intermediario y con la documentación del título y, si es necesario, consulta a un asesor autorizado.
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Los importes están en BRL, la divisa del título: no se consideran los efectos del tipo de cambio (ni su tributación).
- Importe de liquidación
- 5.033,87 BRL
- Ganancia neta al vencimiento
- 2.372,38 BRL
- Rentabilidad neta
- 9,57 %
- Rentabilidad bruta
- 10,94 %
Datos de la operación
- Fecha de liquidación
- 19/10/2026
- Precio de compra (ex cupón)
- 100,15
- Valor nominal
- 5.000
- Efectivo ex cupón
- 5.007,50 BRL
- Cupón corrido bruto
- 30,14 BRL
- Crédito fiscal sobre el cupón corrido
- -3,77 BRL
- Comisiones
- 0,00 BRL
- Importe de liquidación
- 5.033,87 BRL
Rentabilidades y duración
| Bruta | Neta | Neta sin impuesto sobre la plusvalía | |
|---|---|---|---|
| Rentabilidad anual | 10,94 % | 9,57 % | 9,57 % |
| Duración modificada | 3,65 | 3,72 | 3,72 |
La última columna se aplica si la plusvalía se compensa con minusvalías anteriores.
Resultado al vencimiento
- Cupones brutos
- 2.750,00 BRL
- Impuestos sobre los cupones
- -343,75 BRL
- Reembolso del nominal
- 5.000,00 BRL
- Minusvalía
- -7,50 BRL
- Impuesto sobre la plusvalía
- -0,00 BRL
- Ganancia neta al vencimiento
- 2.372,38 BRL
Sin impuesto: en Italia la minusvalía puede compensar plusvalías de los cuatro años siguientes.
Flujos de caja
| Fecha | Descripción | Importe |
|---|---|---|
| 19/10/2026 | Pago del precio | -5.007,50 BRL |
| 19/10/2026 | Cupón corrido bruto | -30,14 BRL |
| 19/10/2026 | Crédito fiscal sobre el cupón corrido | 3,77 BRL |
| 29/09/2027 | Cupón bruto | 550,00 BRL |
| 29/09/2027 | Impuesto sobre el cupón | -68,75 BRL |
| 29/09/2028 | Cupón bruto | 550,00 BRL |
| 29/09/2028 | Impuesto sobre el cupón | -68,75 BRL |
| 29/09/2029 | Cupón bruto | 550,00 BRL |
| 29/09/2029 | Impuesto sobre el cupón | -68,75 BRL |
| 29/09/2030 | Cupón bruto | 550,00 BRL |
| 29/09/2030 | Impuesto sobre el cupón | -68,75 BRL |
| 29/09/2031 | Cupón bruto | 550,00 BRL |
| 29/09/2031 | Impuesto sobre el cupón | -68,75 BRL |
| 29/09/2031 | Reembolso del nominal | 5.000,00 BRL |
| Ganancia neta al vencimiento | 2.372,38 BRL | |
Es la suma de todos los movimientos: 7.753,77 BRL cobrados (cupones, reembolso, crédito fiscal sobre el cupón corrido) menos 5.381,39 BRL pagados (precio, cupón corrido, comisiones e impuestos) = 2.372,38 BRL. Es lo que ganas en euros, después de impuestos, si mantienes el título hasta el vencimiento; si es negativo, pierdes dinero.
Cómo se calcula
- El cupón corrido se calcula con la convención ACT/ACT ICMA: quien compra paga el cupón corrido bruto y recibe el crédito del impuesto retenido sobre esa parte del cupón.
- Impuestos del régimen administrado italiano, 12,5 % sobre cupones y plusvalía (12,5% para deuda pública y supranacionales, 26% para los demás). Las comisiones forman parte del coste de compra. No se consideran el impuesto de timbre ni el descuento de emisión.
- Las rentabilidades son tasas anuales compuestas (TIR) de los flujos de caja, días reales/365, manteniendo el título hasta el vencimiento y sin reinvertir los cupones.