BEI FX 11.5% JUN31 BRL
EU000A4EUYK3European Investment BankSupranacionalesMOT
- Último precio
- 102,00
- a 14/10/2026
- Rentabilidad bruta
- 10,89 %
- Rentabilidad neta
- 9,48 %
- Vencimiento
- 10/06/2031
- 4 a 8 m
Simulación con fines exclusivamente informativos y educativos, calculada automáticamente con los valores introducidos. No es asesoramiento financiero ni una recomendación o invitación a comprar o vender. Los precios y datos pueden ser inexactos o no estar actualizados: compruébalos siempre con tu intermediario y con la documentación del título y, si es necesario, consulta a un asesor autorizado.
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Los importes están en BRL, la divisa del título: no se consideran los efectos del tipo de cambio (ni su tributación).
- Importe de liquidación
- 5.280,57 BRL
- Ganancia neta al vencimiento
- 2.235,03 BRL
- Rentabilidad neta
- 9,47 %
- Rentabilidad bruta
- 10,88 %
Datos de la operación
- Fecha de liquidación
- 19/10/2026
- Precio de compra (ex cupón)
- 102,00
- Valor nominal
- 5.000
- Efectivo ex cupón
- 5.100,00 BRL
- Cupón corrido bruto
- 206,37 BRL
- Crédito fiscal sobre el cupón corrido
- -25,80 BRL
- Comisiones
- 0,00 BRL
- Importe de liquidación
- 5.280,57 BRL
Rentabilidades y duración
| Bruta | Neta | Neta sin impuesto sobre la plusvalía | |
|---|---|---|---|
| Rentabilidad anual | 10,88 % | 9,47 % | 9,47 % |
| Duración modificada | 3,36 | 3,43 | 3,43 |
La última columna se aplica si la plusvalía se compensa con minusvalías anteriores.
Resultado al vencimiento
- Cupones brutos
- 2.875,00 BRL
- Impuestos sobre los cupones
- -359,40 BRL
- Reembolso del nominal
- 5.000,00 BRL
- Minusvalía
- -100,00 BRL
- Impuesto sobre la plusvalía
- -0,00 BRL
- Ganancia neta al vencimiento
- 2.235,03 BRL
Sin impuesto: en Italia la minusvalía puede compensar plusvalías de los cuatro años siguientes.
Flujos de caja
| Fecha | Descripción | Importe |
|---|---|---|
| 19/10/2026 | Pago del precio | -5.100,00 BRL |
| 19/10/2026 | Cupón corrido bruto | -206,37 BRL |
| 19/10/2026 | Crédito fiscal sobre el cupón corrido | 25,80 BRL |
| 10/06/2027 | Cupón bruto | 575,00 BRL |
| 10/06/2027 | Impuesto sobre el cupón | -71,88 BRL |
| 10/06/2028 | Cupón bruto | 575,00 BRL |
| 10/06/2028 | Impuesto sobre el cupón | -71,88 BRL |
| 10/06/2029 | Cupón bruto | 575,00 BRL |
| 10/06/2029 | Impuesto sobre el cupón | -71,88 BRL |
| 10/06/2030 | Cupón bruto | 575,00 BRL |
| 10/06/2030 | Impuesto sobre el cupón | -71,88 BRL |
| 10/06/2031 | Cupón bruto | 575,00 BRL |
| 10/06/2031 | Impuesto sobre el cupón | -71,88 BRL |
| 10/06/2031 | Reembolso del nominal | 5.000,00 BRL |
| Ganancia neta al vencimiento | 2.235,03 BRL | |
Es la suma de todos los movimientos: 7.900,80 BRL cobrados (cupones, reembolso, crédito fiscal sobre el cupón corrido) menos 5.665,77 BRL pagados (precio, cupón corrido, comisiones e impuestos) = 2.235,03 BRL. Es lo que ganas en euros, después de impuestos, si mantienes el título hasta el vencimiento; si es negativo, pierdes dinero.
Cómo se calcula
- El cupón corrido se calcula con la convención ACT/ACT ICMA: quien compra paga el cupón corrido bruto y recibe el crédito del impuesto retenido sobre esa parte del cupón.
- Impuestos del régimen administrado italiano, 12,5 % sobre cupones y plusvalía (12,5% para deuda pública y supranacionales, 26% para los demás). Las comisiones forman parte del coste de compra. No se consideran el impuesto de timbre ni el descuento de emisión.
- Las rentabilidades son tasas anuales compuestas (TIR) de los flujos de caja, días reales/365, manteniendo el título hasta el vencimiento y sin reinvertir los cupones.