OAT TF 3,25% MG45 EUR
FR0011461037
DIRECTION GENERALE DU TRESORDeuda pública extranjeraHi-MTF · MOT
- Último precio
- 76,45
- a 14/10/2026
- Rentabilidad bruta
- 5,26 %
- Rentabilidad neta
- 4,66 %
- Vencimiento
- 25/05/2045
- 18 a 7 m
Simulación con fines exclusivamente informativos y educativos, calculada automáticamente con los valores introducidos. No es asesoramiento financiero ni una recomendación o invitación a comprar o vender. Los precios y datos pueden ser inexactos o no estar actualizados: compruébalos siempre con tu intermediario y con la documentación del título y, si es necesario, consulta a un asesor autorizado.
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- Importe de liquidación
- 9.312,37 €
- Ganancia neta al vencimiento
- 8.818,13 €
- Rentabilidad neta
- 4,66 %
- Rentabilidad bruta
- 5,26 %
Datos de la operación
- Fecha de liquidación
- 20/10/2026
- Precio de compra (ex cupón)
- 76,45
- Valor nominal
- 12.000
- Efectivo ex cupón
- 9.174,00 €
- Cupón corrido bruto
- 158,14 €
- Crédito fiscal sobre el cupón corrido
- -19,77 €
- Comisiones
- 0,00 €
- Importe de liquidación
- 9.312,37 €
Rentabilidades y duración
| Bruta | Neta | Neta sin impuesto sobre la plusvalía | |
|---|---|---|---|
| Rentabilidad anual | 5,26 % | 4,66 % | 4,78 % |
| Duración modificada | 12,63 | 12,93 | 12,87 |
La última columna se aplica si la plusvalía se compensa con minusvalías anteriores.
Resultado al vencimiento
- Cupones brutos
- 7.410,00 €
- Impuestos sobre los cupones
- -926,25 €
- Reembolso del nominal
- 12.000,00 €
- Plusvalía
- 2.826,00 €
- Impuesto sobre la plusvalía
- -353,25 €
- Ganancia neta al vencimiento
- 8.818,13 €
Flujos de caja
| Fecha | Descripción | Importe |
|---|---|---|
| 20/10/2026 | Pago del precio | -9.174,00 € |
| 20/10/2026 | Cupón corrido bruto | -158,14 € |
| 20/10/2026 | Crédito fiscal sobre el cupón corrido | 19,77 € |
| 25/05/2027 | Cupón bruto | 390,00 € |
| 25/05/2027 | Impuesto sobre el cupón | -48,75 € |
| 25/05/2028 | Cupón bruto | 390,00 € |
| 25/05/2028 | Impuesto sobre el cupón | -48,75 € |
| 25/05/2029 | Cupón bruto | 390,00 € |
| 25/05/2029 | Impuesto sobre el cupón | -48,75 € |
| 25/05/2030 | Cupón bruto | 390,00 € |
| 25/05/2030 | Impuesto sobre el cupón | -48,75 € |
| 25/05/2031 | Cupón bruto | 390,00 € |
| 25/05/2031 | Impuesto sobre el cupón | -48,75 € |
| 25/05/2032 | Cupón bruto | 390,00 € |
| 25/05/2032 | Impuesto sobre el cupón | -48,75 € |
| 25/05/2033 | Cupón bruto | 390,00 € |
| 25/05/2033 | Impuesto sobre el cupón | -48,75 € |
| 25/05/2034 | Cupón bruto | 390,00 € |
| 25/05/2034 | Impuesto sobre el cupón | -48,75 € |
| 25/05/2035 | Cupón bruto | 390,00 € |
| 25/05/2035 | Impuesto sobre el cupón | -48,75 € |
| 25/05/2036 | Cupón bruto | 390,00 € |
| 25/05/2036 | Impuesto sobre el cupón | -48,75 € |
| 25/05/2037 | Cupón bruto | 390,00 € |
| 25/05/2037 | Impuesto sobre el cupón | -48,75 € |
| 25/05/2038 | Cupón bruto | 390,00 € |
| 25/05/2038 | Impuesto sobre el cupón | -48,75 € |
| 25/05/2039 | Cupón bruto | 390,00 € |
| 25/05/2039 | Impuesto sobre el cupón | -48,75 € |
| 25/05/2040 | Cupón bruto | 390,00 € |
| 25/05/2040 | Impuesto sobre el cupón | -48,75 € |
| 25/05/2041 | Cupón bruto | 390,00 € |
| 25/05/2041 | Impuesto sobre el cupón | -48,75 € |
| 25/05/2042 | Cupón bruto | 390,00 € |
| 25/05/2042 | Impuesto sobre el cupón | -48,75 € |
| 25/05/2043 | Cupón bruto | 390,00 € |
| 25/05/2043 | Impuesto sobre el cupón | -48,75 € |
| 25/05/2044 | Cupón bruto | 390,00 € |
| 25/05/2044 | Impuesto sobre el cupón | -48,75 € |
| 25/05/2045 | Cupón bruto | 390,00 € |
| 25/05/2045 | Impuesto sobre el cupón | -48,75 € |
| 25/05/2045 | Reembolso del nominal | 12.000,00 € |
| 25/05/2045 | Impuesto sobre la plusvalía | -353,25 € |
| Ganancia neta al vencimiento | 8.818,13 € | |
Es la suma de todos los movimientos: 19.429,77 € cobrados (cupones, reembolso, crédito fiscal sobre el cupón corrido) menos 10.611,64 € pagados (precio, cupón corrido, comisiones e impuestos) = 8.818,13 €. Es lo que ganas en euros, después de impuestos, si mantienes el título hasta el vencimiento; si es negativo, pierdes dinero.
Cómo se calcula
- El cupón corrido se calcula con la convención ACT/ACT ICMA: quien compra paga el cupón corrido bruto y recibe el crédito del impuesto retenido sobre esa parte del cupón.
- Impuestos del régimen administrado italiano, 12,5 % sobre cupones y plusvalía (12,5% para deuda pública y supranacionales, 26% para los demás). Las comisiones forman parte del coste de compra. No se consideran el impuesto de timbre ni el descuento de emisión.
- Las rentabilidades son tasas anuales compuestas (TIR) de los flujos de caja, días reales/365, manteniendo el título hasta el vencimiento y sin reinvertir los cupones.