OAT TF 1,25% MG38 EUR
FR0014009O62
DIRECTION GENERALE DU TRESORDeuda pública extranjeraMOT
- Último precio
- 68,33
- a 16/10/2026
- Rentabilidad bruta
- 4,89 %
- Rentabilidad neta
- 4,36 %
- Vencimiento
- 25/05/2038
- 11 a 7 m
Simulación con fines exclusivamente informativos y educativos, calculada automáticamente con los valores introducidos. No es asesoramiento financiero ni una recomendación o invitación a comprar o vender. Los precios y datos pueden ser inexactos o no estar actualizados: compruébalos siempre con tu intermediario y con la documentación del título y, si es necesario, consulta a un asesor autorizado.
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- Importe de liquidación
- 9.628,29 €
- Ganancia neta al vencimiento
- 5.654,92 €
- Rentabilidad neta
- 4,36 %
- Rentabilidad bruta
- 4,89 %
Datos de la operación
- Fecha de liquidación
- 20/10/2026
- Precio de compra (ex cupón)
- 68,33
- Valor nominal
- 14.000
- Efectivo ex cupón
- 9.566,20 €
- Cupón corrido bruto
- 70,96 €
- Crédito fiscal sobre el cupón corrido
- -8,87 €
- Comisiones
- 0,00 €
- Importe de liquidación
- 9.628,29 €
Rentabilidades y duración
| Bruta | Neta | Neta sin impuesto sobre la plusvalía | |
|---|---|---|---|
| Rentabilidad anual | 4,89 % | 4,36 % | 4,69 % |
| Duración modificada | 10,11 | 10,19 | 10,14 |
La última columna se aplica si la plusvalía se compensa con minusvalías anteriores.
Resultado al vencimiento
- Cupones brutos
- 2.100,00 €
- Impuestos sobre los cupones
- -262,56 €
- Reembolso del nominal
- 14.000,00 €
- Plusvalía
- 4.433,80 €
- Impuesto sobre la plusvalía
- -554,23 €
- Ganancia neta al vencimiento
- 5.654,92 €
Flujos de caja
| Fecha | Descripción | Importe |
|---|---|---|
| 20/10/2026 | Pago del precio | -9.566,20 € |
| 20/10/2026 | Cupón corrido bruto | -70,96 € |
| 20/10/2026 | Crédito fiscal sobre el cupón corrido | 8,87 € |
| 25/05/2027 | Cupón bruto | 175,00 € |
| 25/05/2027 | Impuesto sobre el cupón | -21,88 € |
| 25/05/2028 | Cupón bruto | 175,00 € |
| 25/05/2028 | Impuesto sobre el cupón | -21,88 € |
| 25/05/2029 | Cupón bruto | 175,00 € |
| 25/05/2029 | Impuesto sobre el cupón | -21,88 € |
| 25/05/2030 | Cupón bruto | 175,00 € |
| 25/05/2030 | Impuesto sobre el cupón | -21,88 € |
| 25/05/2031 | Cupón bruto | 175,00 € |
| 25/05/2031 | Impuesto sobre el cupón | -21,88 € |
| 25/05/2032 | Cupón bruto | 175,00 € |
| 25/05/2032 | Impuesto sobre el cupón | -21,88 € |
| 25/05/2033 | Cupón bruto | 175,00 € |
| 25/05/2033 | Impuesto sobre el cupón | -21,88 € |
| 25/05/2034 | Cupón bruto | 175,00 € |
| 25/05/2034 | Impuesto sobre el cupón | -21,88 € |
| 25/05/2035 | Cupón bruto | 175,00 € |
| 25/05/2035 | Impuesto sobre el cupón | -21,88 € |
| 25/05/2036 | Cupón bruto | 175,00 € |
| 25/05/2036 | Impuesto sobre el cupón | -21,88 € |
| 25/05/2037 | Cupón bruto | 175,00 € |
| 25/05/2037 | Impuesto sobre el cupón | -21,88 € |
| 25/05/2038 | Cupón bruto | 175,00 € |
| 25/05/2038 | Impuesto sobre el cupón | -21,88 € |
| 25/05/2038 | Reembolso del nominal | 14.000,00 € |
| 25/05/2038 | Impuesto sobre la plusvalía | -554,23 € |
| Ganancia neta al vencimiento | 5.654,92 € | |
Es la suma de todos los movimientos: 16.108,87 € cobrados (cupones, reembolso, crédito fiscal sobre el cupón corrido) menos 10.453,95 € pagados (precio, cupón corrido, comisiones e impuestos) = 5.654,92 €. Es lo que ganas en euros, después de impuestos, si mantienes el título hasta el vencimiento; si es negativo, pierdes dinero.
Cómo se calcula
- El cupón corrido se calcula con la convención ACT/ACT ICMA: quien compra paga el cupón corrido bruto y recibe el crédito del impuesto retenido sobre esa parte del cupón.
- Impuestos del régimen administrado italiano, 12,5 % sobre cupones y plusvalía (12,5% para deuda pública y supranacionales, 26% para los demás). Las comisiones forman parte del coste de compra. No se consideran el impuesto de timbre ni el descuento de emisión.
- Las rentabilidades son tasas anuales compuestas (TIR) de los flujos de caja, días reales/365, manteniendo el título hasta el vencimiento y sin reinvertir los cupones.