MPASCHI-15FB29 8 TM
IT0001308508
BANCA MONTE DEI PASCHI DI SIENA S.P.A.CorporativosMOT
- Último precio
- 194,23
- a 14/10/2026
- Rentabilidad bruta
- 41,34 %
- Rentabilidad neta
- 25,42 %
- Vencimiento
- 15/02/2029
- 2 a 4 m
Simulación con fines exclusivamente informativos y educativos, calculada automáticamente con los valores introducidos. No es asesoramiento financiero ni una recomendación o invitación a comprar o vender. Los precios y datos pueden ser inexactos o no estar actualizados: compruébalos siempre con tu intermediario y con la documentación del título y, si es necesario, consulta a un asesor autorizado.
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- Importe de liquidación
- 7.547,56 €
- Ganancia neta al vencimiento
- 3.111,44 €
- Rentabilidad neta
- 25,32 %
- Rentabilidad bruta
- 41,23 %
Datos de la operación
- Fecha de liquidación
- 19/10/2026
- Precio de compra (ex cupón)
- 194,23
- Valor nominal
- 3.000
- Efectivo ex cupón
- 5.826,90 €
- Cupón corrido bruto
- 2.325,21 €
- Crédito fiscal sobre el cupón corrido
- -604,55 €
- Comisiones
- 0,00 €
- Importe de liquidación
- 7.547,56 €
Rentabilidades y duración
| Bruta | Neta | Neta sin impuesto sobre la plusvalía | |
|---|---|---|---|
| Rentabilidad anual | 41,23 % | 25,32 % | 25,32 % |
| Duración modificada | 0,92 | 1,11 | 1,11 |
La última columna se aplica si la plusvalía se compensa con minusvalías anteriores.
Resultado al vencimiento
- Cupones brutos
- 10.350,00 €
- Impuestos sobre los cupones
- -2.691,00 €
- Reembolso del nominal
- 3.000,00 €
- Minusvalía
- -2.826,90 €
- Impuesto sobre la plusvalía
- -0,00 €
- Ganancia neta al vencimiento
- 3.111,44 €
Sin impuesto: en Italia la minusvalía puede compensar plusvalías de los cuatro años siguientes.
Flujos de caja
| Fecha | Descripción | Importe |
|---|---|---|
| 19/10/2026 | Pago del precio | -5.826,90 € |
| 19/10/2026 | Cupón corrido bruto | -2.325,21 € |
| 19/10/2026 | Crédito fiscal sobre el cupón corrido | 604,55 € |
| 15/02/2027 | Cupón bruto | 3.450,00 € |
| 15/02/2027 | Impuesto sobre el cupón | -897,00 € |
| 15/02/2028 | Cupón bruto | 3.450,00 € |
| 15/02/2028 | Impuesto sobre el cupón | -897,00 € |
| 15/02/2029 | Cupón bruto | 3.450,00 € |
| 15/02/2029 | Impuesto sobre el cupón | -897,00 € |
| 15/02/2029 | Reembolso del nominal | 3.000,00 € |
| Ganancia neta al vencimiento | 3.111,44 € | |
Es la suma de todos los movimientos: 13.954,55 € cobrados (cupones, reembolso, crédito fiscal sobre el cupón corrido) menos 10.843,11 € pagados (precio, cupón corrido, comisiones e impuestos) = 3.111,44 €. Es lo que ganas en euros, después de impuestos, si mantienes el título hasta el vencimiento; si es negativo, pierdes dinero.
Cómo se calcula
- El cupón corrido se calcula con la convención ACT/ACT ICMA: quien compra paga el cupón corrido bruto y recibe el crédito del impuesto retenido sobre esa parte del cupón.
- Impuestos del régimen administrado italiano, 26 % sobre cupones y plusvalía (12,5% para deuda pública y supranacionales, 26% para los demás). Las comisiones forman parte del coste de compra. No se consideran el impuesto de timbre ni el descuento de emisión.
- Las rentabilidades son tasas anuales compuestas (TIR) de los flujos de caja, días reales/365, manteniendo el título hasta el vencimiento y sin reinvertir los cupones.