ICCREA BANCA FX 2.75% NOV29 EST COV EUR
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ICCREA BANCA SPA - ISTITUTO CENTRALE DEL CREDITO COOPERATIVO E PIU' BREVEMENTE ICCREA BANCA SPACorporativosMOT
- Último precio
- 96,69
- a 15/10/2026
- Rentabilidad bruta
- —
- Rentabilidad neta
- —
- Vencimiento
- 26/11/2029
- 3 a 1 m
Sin operaciones y con el precio sin cambios en los últimos 30 días: el precio probablemente es antiguo, por eso no se calcula la rentabilidad. Puedes simular una compra con tu propio precio.
Simulación con fines exclusivamente informativos y educativos, calculada automáticamente con los valores introducidos. No es asesoramiento financiero ni una recomendación o invitación a comprar o vender. Los precios y datos pueden ser inexactos o no estar actualizados: compruébalos siempre con tu intermediario y con la documentación del título y, si es necesario, consulta a un asesor autorizado.
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- Importe de liquidación
- 9.699,41 €
- Ganancia neta al vencimiento
- 875,84 €
- Rentabilidad neta
- 2,92 %
- Rentabilidad bruta
- 3,94 %
Datos de la operación
- Fecha de liquidación
- 20/10/2026
- Precio de compra (ex cupón)
- 96,69
- Valor nominal
- 10.000
- Efectivo ex cupón
- 9.669,00 €
- Cupón corrido bruto
- 41,10 €
- Crédito fiscal sobre el cupón corrido
- -10,69 €
- Comisiones
- 0,00 €
- Importe de liquidación
- 9.699,41 €
Rentabilidades y duración
| Bruta | Neta | Neta sin impuesto sobre la plusvalía | |
|---|---|---|---|
| Rentabilidad anual | 3,94 % | 2,92 % | 3,19 % |
| Duración modificada | 2,86 | 2,89 | 2,88 |
La última columna se aplica si la plusvalía se compensa con minusvalías anteriores.
Resultado al vencimiento
- Cupones brutos
- 893,75 €
- Impuestos sobre los cupones
- -232,44 €
- Reembolso del nominal
- 10.000,00 €
- Plusvalía
- 331,00 €
- Impuesto sobre la plusvalía
- -86,06 €
- Ganancia neta al vencimiento
- 875,84 €
Flujos de caja
| Fecha | Descripción | Importe |
|---|---|---|
| 20/10/2026 | Pago del precio | -9.669,00 € |
| 20/10/2026 | Cupón corrido bruto | -41,10 € |
| 20/10/2026 | Crédito fiscal sobre el cupón corrido | 10,69 € |
| 26/11/2026 | Cupón bruto | 68,75 € |
| 26/11/2026 | Impuesto sobre el cupón | -17,88 € |
| 26/02/2027 | Cupón bruto | 68,75 € |
| 26/02/2027 | Impuesto sobre el cupón | -17,88 € |
| 26/05/2027 | Cupón bruto | 68,75 € |
| 26/05/2027 | Impuesto sobre el cupón | -17,88 € |
| 26/08/2027 | Cupón bruto | 68,75 € |
| 26/08/2027 | Impuesto sobre el cupón | -17,88 € |
| 26/11/2027 | Cupón bruto | 68,75 € |
| 26/11/2027 | Impuesto sobre el cupón | -17,88 € |
| 26/02/2028 | Cupón bruto | 68,75 € |
| 26/02/2028 | Impuesto sobre el cupón | -17,88 € |
| 26/05/2028 | Cupón bruto | 68,75 € |
| 26/05/2028 | Impuesto sobre el cupón | -17,88 € |
| 26/08/2028 | Cupón bruto | 68,75 € |
| 26/08/2028 | Impuesto sobre el cupón | -17,88 € |
| 26/11/2028 | Cupón bruto | 68,75 € |
| 26/11/2028 | Impuesto sobre el cupón | -17,88 € |
| 26/02/2029 | Cupón bruto | 68,75 € |
| 26/02/2029 | Impuesto sobre el cupón | -17,88 € |
| 26/05/2029 | Cupón bruto | 68,75 € |
| 26/05/2029 | Impuesto sobre el cupón | -17,88 € |
| 26/08/2029 | Cupón bruto | 68,75 € |
| 26/08/2029 | Impuesto sobre el cupón | -17,88 € |
| 26/11/2029 | Cupón bruto | 68,75 € |
| 26/11/2029 | Impuesto sobre el cupón | -17,88 € |
| 26/11/2029 | Reembolso del nominal | 10.000,00 € |
| 26/11/2029 | Impuesto sobre la plusvalía | -86,06 € |
| Ganancia neta al vencimiento | 875,84 € | |
Es la suma de todos los movimientos: 10.904,44 € cobrados (cupones, reembolso, crédito fiscal sobre el cupón corrido) menos 10.028,60 € pagados (precio, cupón corrido, comisiones e impuestos) = 875,84 €. Es lo que ganas en euros, después de impuestos, si mantienes el título hasta el vencimiento; si es negativo, pierdes dinero.
Cómo se calcula
- El cupón corrido se calcula con la convención ACT/ACT ICMA: quien compra paga el cupón corrido bruto y recibe el crédito del impuesto retenido sobre esa parte del cupón.
- Impuestos del régimen administrado italiano, 26 % sobre cupones y plusvalía (12,5% para deuda pública y supranacionales, 26% para los demás). Las comisiones forman parte del coste de compra. No se consideran el impuesto de timbre ni el descuento de emisión.
- Las rentabilidades son tasas anuales compuestas (TIR) de los flujos de caja, días reales/365, manteniendo el título hasta el vencimiento y sin reinvertir los cupones.