POLAND FX 4.5% JAN31 PLN
PL0000118519
MINISTERSTWO FINANSÓWDeuda pública extranjeraMOT
- Último precio
- 96,35
- a 14/10/2026
- Rentabilidad bruta
- 5,47 %
- Rentabilidad neta
- 4,80 %
- Vencimiento
- 25/01/2031
- 4 a 3 m
Simulación con fines exclusivamente informativos y educativos, calculada automáticamente con los valores introducidos. No es asesoramiento financiero ni una recomendación o invitación a comprar o vender. Los precios y datos pueden ser inexactos o no estar actualizados: compruébalos siempre con tu intermediario y con la documentación del título y, si es necesario, consulta a un asesor autorizado.
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Los importes están en PLN, la divisa del título: no se consideran los efectos del tipo de cambio (ni su tributación).
- Importe de liquidación
- 9.923,03 PLN
- Ganancia neta al vencimiento
- 2.000,09 PLN
- Rentabilidad neta
- 4,80 %
- Rentabilidad bruta
- 5,47 %
Datos de la operación
- Fecha de liquidación
- 19/10/2026
- Precio de compra (ex cupón)
- 96,35
- Valor nominal
- 10.000
- Efectivo ex cupón
- 9.635,00 PLN
- Cupón corrido bruto
- 329,18 PLN
- Crédito fiscal sobre el cupón corrido
- -41,15 PLN
- Comisiones
- 0,00 PLN
- Importe de liquidación
- 9.923,03 PLN
Rentabilidades y duración
| Bruta | Neta | Neta sin impuesto sobre la plusvalía | |
|---|---|---|---|
| Rentabilidad anual | 5,47 % | 4,80 % | 4,90 % |
| Duración modificada | 3,65 | 3,68 | 3,67 |
La última columna se aplica si la plusvalía se compensa con minusvalías anteriores.
Resultado al vencimiento
- Cupones brutos
- 2.250,00 PLN
- Impuestos sobre los cupones
- -281,25 PLN
- Reembolso del nominal
- 10.000,00 PLN
- Plusvalía
- 365,00 PLN
- Impuesto sobre la plusvalía
- -45,63 PLN
- Ganancia neta al vencimiento
- 2.000,09 PLN
Flujos de caja
| Fecha | Descripción | Importe |
|---|---|---|
| 19/10/2026 | Pago del precio | -9.635,00 PLN |
| 19/10/2026 | Cupón corrido bruto | -329,18 PLN |
| 19/10/2026 | Crédito fiscal sobre el cupón corrido | 41,15 PLN |
| 25/01/2027 | Cupón bruto | 450,00 PLN |
| 25/01/2027 | Impuesto sobre el cupón | -56,25 PLN |
| 25/01/2028 | Cupón bruto | 450,00 PLN |
| 25/01/2028 | Impuesto sobre el cupón | -56,25 PLN |
| 25/01/2029 | Cupón bruto | 450,00 PLN |
| 25/01/2029 | Impuesto sobre el cupón | -56,25 PLN |
| 25/01/2030 | Cupón bruto | 450,00 PLN |
| 25/01/2030 | Impuesto sobre el cupón | -56,25 PLN |
| 25/01/2031 | Cupón bruto | 450,00 PLN |
| 25/01/2031 | Impuesto sobre el cupón | -56,25 PLN |
| 25/01/2031 | Reembolso del nominal | 10.000,00 PLN |
| 25/01/2031 | Impuesto sobre la plusvalía | -45,63 PLN |
| Ganancia neta al vencimiento | 2.000,09 PLN | |
Es la suma de todos los movimientos: 12.291,15 PLN cobrados (cupones, reembolso, crédito fiscal sobre el cupón corrido) menos 10.291,06 PLN pagados (precio, cupón corrido, comisiones e impuestos) = 2.000,09 PLN. Es lo que ganas en euros, después de impuestos, si mantienes el título hasta el vencimiento; si es negativo, pierdes dinero.
Cómo se calcula
- El cupón corrido se calcula con la convención ACT/ACT ICMA: quien compra paga el cupón corrido bruto y recibe el crédito del impuesto retenido sobre esa parte del cupón.
- Impuestos del régimen administrado italiano, 12,5 % sobre cupones y plusvalía (12,5% para deuda pública y supranacionales, 26% para los demás). Las comisiones forman parte del coste de compra. No se consideran el impuesto de timbre ni el descuento de emisión.
- Las rentabilidades son tasas anuales compuestas (TIR) de los flujos de caja, días reales/365, manteniendo el título hasta el vencimiento y sin reinvertir los cupones.