BEI FX 4.375% MAR27 USD
US298785KB14European Investment BankSupranacionalesMOT
- Último precio
- 99,95
- a 14/10/2026
- Rentabilidad bruta
- 4,54 %
- Rentabilidad neta
- 3,96 %
- Vencimiento
- 19/03/2027
- 5 m
Simulación con fines exclusivamente informativos y educativos, calculada automáticamente con los valores introducidos. No es asesoramiento financiero ni una recomendación o invitación a comprar o vender. Los precios y datos pueden ser inexactos o no estar actualizados: compruébalos siempre con tu intermediario y con la documentación del título y, si es necesario, consulta a un asesor autorizado.
Simula una compra
Cambia los valores: todos los cálculos se actualizan al instante. El enlace de la página conserva la simulación.
Los importes están en USD, la divisa del título: no se consideran los efectos del tipo de cambio (ni su tributación).
- Importe de liquidación
- 9.025,09 US$
- Ganancia neta al vencimiento
- 146,63 US$
- Rentabilidad neta
- 4,00 %
- Rentabilidad bruta
- 4,58 %
Datos de la operación
- Fecha de liquidación
- 20/10/2026
- Precio de compra (ex cupón)
- 99,95
- Valor nominal
- 9.000
- Efectivo ex cupón
- 8.995,59 US$
- Cupón corrido bruto
- 33,72 US$
- Crédito fiscal sobre el cupón corrido
- -4,22 US$
- Comisiones
- 0,00 US$
- Importe de liquidación
- 9.025,09 US$
Rentabilidades y duración
| Bruta | Neta | Neta sin impuesto sobre la plusvalía | |
|---|---|---|---|
| Rentabilidad anual | 4,58 % | 4,00 % | 4,01 % |
| Duración modificada | 0,39 | 0,40 | 0,40 |
La última columna se aplica si la plusvalía se compensa con minusvalías anteriores.
Resultado al vencimiento
- Cupones brutos
- 196,88 US$
- Impuestos sobre los cupones
- -24,61 US$
- Reembolso del nominal
- 9.000,00 US$
- Plusvalía
- 4,41 US$
- Impuesto sobre la plusvalía
- -0,55 US$
- Ganancia neta al vencimiento
- 146,63 US$
Flujos de caja
| Fecha | Descripción | Importe |
|---|---|---|
| 20/10/2026 | Pago del precio | -8.995,59 US$ |
| 20/10/2026 | Cupón corrido bruto | -33,72 US$ |
| 20/10/2026 | Crédito fiscal sobre el cupón corrido | 4,22 US$ |
| 19/03/2027 | Cupón bruto | 196,88 US$ |
| 19/03/2027 | Impuesto sobre el cupón | -24,61 US$ |
| 19/03/2027 | Reembolso del nominal | 9.000,00 US$ |
| 19/03/2027 | Impuesto sobre la plusvalía | -0,55 US$ |
| Ganancia neta al vencimiento | 146,63 US$ | |
Es la suma de todos los movimientos: 9.201,10 US$ cobrados (cupones, reembolso, crédito fiscal sobre el cupón corrido) menos 9.054,47 US$ pagados (precio, cupón corrido, comisiones e impuestos) = 146,63 US$. Es lo que ganas en euros, después de impuestos, si mantienes el título hasta el vencimiento; si es negativo, pierdes dinero.
Cómo se calcula
- El cupón corrido se calcula con la convención ACT/ACT ICMA: quien compra paga el cupón corrido bruto y recibe el crédito del impuesto retenido sobre esa parte del cupón.
- Impuestos del régimen administrado italiano, 12,5 % sobre cupones y plusvalía (12,5% para deuda pública y supranacionales, 26% para los demás). Las comisiones forman parte del coste de compra. No se consideran el impuesto de timbre ni el descuento de emisión.
- Las rentabilidades son tasas anuales compuestas (TIR) de los flujos de caja, días reales/365, manteniendo el título hasta el vencimiento y sin reinvertir los cupones.