POLAND FX 4.625% APR31 CALL USD

US857524AJ17PoloniaMINISTERSTWO FINANSÓWCorporativosHi-MTF · MOT

Último precio
96,64
a 13/10/2026
Rentabilidad bruta
5,55 %
Rentabilidad neta
4,11 %
Vencimiento
14/04/2031
4 a 6 m
El emisor puede reembolsar el título antes del vencimiento (call): rentabilidades y simulación se calculan al vencimiento, no a la fecha de la call, y pueden ser distintas si se reembolsa antes.
Simulación con fines exclusivamente informativos y educativos, calculada automáticamente con los valores introducidos. No es asesoramiento financiero ni una recomendación o invitación a comprar o vender. Los precios y datos pueden ser inexactos o no estar actualizados: compruébalos siempre con tu intermediario y con la documentación del título y, si es necesario, consulta a un asesor autorizado.

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USD

Último precio: 96,64 del 13/10/2026

Comisiones
%
€
€

Porcentaje sobre el efectivo, con mínimo y máximo en euros (máximo vacío = sin límite). Para una comisión fija introduce solo el mínimo.

Los importes están en USD, la divisa del título: no se consideran los efectos del tipo de cambio (ni su tributación).
Importe de liquidación
9.669,64 US$
Ganancia neta al vencimiento
1.783,08 US$
Rentabilidad neta
4,11 %
Rentabilidad bruta
5,55 %

Datos de la operación

Fecha de liquidación
20/10/2026
Precio de compra (ex cupón)
96,64
Valor nominal
10.000
Efectivo ex cupón
9.664,00 US$
Cupón corrido bruto
7,62 US$
Crédito fiscal sobre el cupón corrido
-1,98 US$
Comisiones
0,00 US$
Importe de liquidación
9.669,64 US$

Rentabilidades y duración

BrutaNetaNeta sin impuesto sobre la plusvalía
Rentabilidad anual5,55 %4,11 %4,30 %
Duración modificada3,883,943,93

La última columna se aplica si la plusvalía se compensa con minusvalías anteriores.

Resultado al vencimiento

Cupones brutos
2.081,25 US$
Impuestos sobre los cupones
-541,17 US$
Reembolso del nominal
10.000,00 US$
Plusvalía
336,00 US$
Impuesto sobre la plusvalía
-87,36 US$
Ganancia neta al vencimiento
1.783,08 US$

Flujos de caja

FechaDescripciónImporte
20/10/2026Pago del precio-9.664,00 US$
20/10/2026Cupón corrido bruto-7,62 US$
20/10/2026Crédito fiscal sobre el cupón corrido1,98 US$
14/04/2027Cupón bruto231,25 US$
14/04/2027Impuesto sobre el cupón-60,13 US$
14/10/2027Cupón bruto231,25 US$
14/10/2027Impuesto sobre el cupón-60,13 US$
14/04/2028Cupón bruto231,25 US$
14/04/2028Impuesto sobre el cupón-60,13 US$
14/10/2028Cupón bruto231,25 US$
14/10/2028Impuesto sobre el cupón-60,13 US$
14/04/2029Cupón bruto231,25 US$
14/04/2029Impuesto sobre el cupón-60,13 US$
14/10/2029Cupón bruto231,25 US$
14/10/2029Impuesto sobre el cupón-60,13 US$
14/04/2030Cupón bruto231,25 US$
14/04/2030Impuesto sobre el cupón-60,13 US$
14/10/2030Cupón bruto231,25 US$
14/10/2030Impuesto sobre el cupón-60,13 US$
14/04/2031Cupón bruto231,25 US$
14/04/2031Impuesto sobre el cupón-60,13 US$
14/04/2031Reembolso del nominal10.000,00 US$
14/04/2031Impuesto sobre la plusvalía-87,36 US$
Ganancia neta al vencimiento1.783,08 US$

Es la suma de todos los movimientos: 12.083,23 US$ cobrados (cupones, reembolso, crédito fiscal sobre el cupón corrido) menos 10.300,15 US$ pagados (precio, cupón corrido, comisiones e impuestos) = 1.783,08 US$. Es lo que ganas en euros, después de impuestos, si mantienes el título hasta el vencimiento; si es negativo, pierdes dinero.

Cómo se calcula

  • El cupón corrido se calcula con la convención ACT/ACT ICMA: quien compra paga el cupón corrido bruto y recibe el crédito del impuesto retenido sobre esa parte del cupón.
  • Impuestos del régimen administrado italiano, 26 % sobre cupones y plusvalía (12,5% para deuda pública y supranacionales, 26% para los demás). Las comisiones forman parte del coste de compra. No se consideran el impuesto de timbre ni el descuento de emisión.
  • Las rentabilidades son tasas anuales compuestas (TIR) de los flujos de caja, días reales/365, manteniendo el título hasta el vencimiento y sin reinvertir los cupones.