USA FX 3.75% APR28 USD
US91282CQL80
United States Department of the TreasuryDeuda pública extranjeraEuroTLX
- Último precio
- 98,52
- a 08/10/2026
- Rentabilidad bruta
- 4,81 %
- Rentabilidad neta
- 4,20 %
- Vencimiento
- 30/04/2028
- 1 a 6 m
Simulación con fines exclusivamente informativos y educativos, calculada automáticamente con los valores introducidos. No es asesoramiento financiero ni una recomendación o invitación a comprar o vender. Los precios y datos pueden ser inexactos o no estar actualizados: compruébalos siempre con tu intermediario y con la documentación del título y, si es necesario, consulta a un asesor autorizado.
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Los importes están en USD, la divisa del título: no se consideran los efectos del tipo de cambio (ni su tributación).
- Importe de liquidación
- 9.906,14 US$
- Ganancia neta al vencimiento
- 625,26 US$
- Rentabilidad neta
- 4,21 %
- Rentabilidad bruta
- 4,82 %
Datos de la operación
- Fecha de liquidación
- 19/10/2026
- Precio de compra (ex cupón)
- 98,52
- Valor nominal
- 9.900
- Efectivo ex cupón
- 9.753,48 US$
- Cupón corrido bruto
- 174,47 US$
- Crédito fiscal sobre el cupón corrido
- -21,81 US$
- Comisiones
- 0,00 US$
- Importe de liquidación
- 9.906,14 US$
Rentabilidades y duración
| Bruta | Neta | Neta sin impuesto sobre la plusvalía | |
|---|---|---|---|
| Rentabilidad anual | 4,82 % | 4,21 % | 4,33 % |
| Duración modificada | 1,41 | 1,42 | 1,42 |
La última columna se aplica si la plusvalía se compensa con minusvalías anteriores.
Resultado al vencimiento
- Cupones brutos
- 742,52 US$
- Impuestos sobre los cupones
- -92,80 US$
- Reembolso del nominal
- 9.900,00 US$
- Plusvalía
- 146,52 US$
- Impuesto sobre la plusvalía
- -18,32 US$
- Ganancia neta al vencimiento
- 625,26 US$
Flujos de caja
| Fecha | Descripción | Importe |
|---|---|---|
| 19/10/2026 | Pago del precio | -9.753,48 US$ |
| 19/10/2026 | Cupón corrido bruto | -174,47 US$ |
| 19/10/2026 | Crédito fiscal sobre el cupón corrido | 21,81 US$ |
| 30/10/2026 | Cupón bruto | 185,63 US$ |
| 30/10/2026 | Impuesto sobre el cupón | -23,20 US$ |
| 30/04/2027 | Cupón bruto | 185,63 US$ |
| 30/04/2027 | Impuesto sobre el cupón | -23,20 US$ |
| 30/10/2027 | Cupón bruto | 185,63 US$ |
| 30/10/2027 | Impuesto sobre el cupón | -23,20 US$ |
| 30/04/2028 | Cupón bruto | 185,63 US$ |
| 30/04/2028 | Impuesto sobre el cupón | -23,20 US$ |
| 30/04/2028 | Reembolso del nominal | 9.900,00 US$ |
| 30/04/2028 | Impuesto sobre la plusvalía | -18,32 US$ |
| Ganancia neta al vencimiento | 625,26 US$ | |
Es la suma de todos los movimientos: 10.664,33 US$ cobrados (cupones, reembolso, crédito fiscal sobre el cupón corrido) menos 10.039,07 US$ pagados (precio, cupón corrido, comisiones e impuestos) = 625,26 US$. Es lo que ganas en euros, después de impuestos, si mantienes el título hasta el vencimiento; si es negativo, pierdes dinero.
Cómo se calcula
- El cupón corrido se calcula con la convención ACT/ACT ICMA: quien compra paga el cupón corrido bruto y recibe el crédito del impuesto retenido sobre esa parte del cupón.
- Impuestos del régimen administrado italiano, 12,5 % sobre cupones y plusvalía (12,5% para deuda pública y supranacionales, 26% para los demás). Las comisiones forman parte del coste de compra. No se consideran el impuesto de timbre ni el descuento de emisión.
- Las rentabilidades son tasas anuales compuestas (TIR) de los flujos de caja, días reales/365, manteniendo el título hasta el vencimiento y sin reinvertir los cupones.