EIB TF 4.5% MZ44 GBP

XS0295479983SupranacionalEuropean Investment BankSupranacionalesHi-MTF · MOT

Último precio
85,77
a 16/10/2026
Rentabilidad bruta
5,82 %
Rentabilidad neta
5,13 %
Vencimiento
07/03/2044
17 a 5 m
Simulación con fines exclusivamente informativos y educativos, calculada automáticamente con los valores introducidos. No es asesoramiento financiero ni una recomendación o invitación a comprar o vender. Los precios y datos pueden ser inexactos o no estar actualizados: compruébalos siempre con tu intermediario y con la documentación del título y, si es necesario, consulta a un asesor autorizado.

Simula una compra

Cambia los valores: todos los cálculos se actualizan al instante. El enlace de la página conserva la simulación.

GBP

Último precio: 85,77 del 16/10/2026

Comisiones
%
€
€

Porcentaje sobre el efectivo, con mínimo y máximo en euros (máximo vacío = sin límite). Para una comisión fija introduce solo el mínimo.

Los importes están en GBP, la divisa del título: no se consideran los efectos del tipo de cambio (ni su tributación).
Importe de liquidación
9.704,07 GBP
Ganancia neta al vencimiento
8.896,43 GBP
Rentabilidad neta
5,12 %
Rentabilidad bruta
5,82 %

Datos de la operación

Fecha de liquidación
20/10/2026
Precio de compra (ex cupón)
85,77
Valor nominal
11.000
Efectivo ex cupón
9.434,70 GBP
Cupón corrido bruto
307,85 GBP
Crédito fiscal sobre el cupón corrido
-38,48 GBP
Comisiones
0,00 GBP
Importe de liquidación
9.704,07 GBP

Rentabilidades y duración

BrutaNetaNeta sin impuesto sobre la plusvalía
Rentabilidad anual5,82 %5,12 %5,19 %
Duración modificada10,9711,2911,26

La última columna se aplica si la plusvalía se compensa con minusvalías anteriores.

Resultado al vencimiento

Cupones brutos
8.910,00 GBP
Impuestos sobre los cupones
-1.113,84 GBP
Reembolso del nominal
11.000,00 GBP
Plusvalía
1.565,30 GBP
Impuesto sobre la plusvalía
-195,66 GBP
Ganancia neta al vencimiento
8.896,43 GBP

Flujos de caja

FechaDescripciónImporte
20/10/2026Pago del precio-9.434,70 GBP
20/10/2026Cupón corrido bruto-307,85 GBP
20/10/2026Crédito fiscal sobre el cupón corrido38,48 GBP
07/03/2027Cupón bruto495,00 GBP
07/03/2027Impuesto sobre el cupón-61,88 GBP
07/03/2028Cupón bruto495,00 GBP
07/03/2028Impuesto sobre el cupón-61,88 GBP
07/03/2029Cupón bruto495,00 GBP
07/03/2029Impuesto sobre el cupón-61,88 GBP
07/03/2030Cupón bruto495,00 GBP
07/03/2030Impuesto sobre el cupón-61,88 GBP
07/03/2031Cupón bruto495,00 GBP
07/03/2031Impuesto sobre el cupón-61,88 GBP
07/03/2032Cupón bruto495,00 GBP
07/03/2032Impuesto sobre el cupón-61,88 GBP
07/03/2033Cupón bruto495,00 GBP
07/03/2033Impuesto sobre el cupón-61,88 GBP
07/03/2034Cupón bruto495,00 GBP
07/03/2034Impuesto sobre el cupón-61,88 GBP
07/03/2035Cupón bruto495,00 GBP
07/03/2035Impuesto sobre el cupón-61,88 GBP
07/03/2036Cupón bruto495,00 GBP
07/03/2036Impuesto sobre el cupón-61,88 GBP
07/03/2037Cupón bruto495,00 GBP
07/03/2037Impuesto sobre el cupón-61,88 GBP
07/03/2038Cupón bruto495,00 GBP
07/03/2038Impuesto sobre el cupón-61,88 GBP
07/03/2039Cupón bruto495,00 GBP
07/03/2039Impuesto sobre el cupón-61,88 GBP
07/03/2040Cupón bruto495,00 GBP
07/03/2040Impuesto sobre el cupón-61,88 GBP
07/03/2041Cupón bruto495,00 GBP
07/03/2041Impuesto sobre el cupón-61,88 GBP
07/03/2042Cupón bruto495,00 GBP
07/03/2042Impuesto sobre el cupón-61,88 GBP
07/03/2043Cupón bruto495,00 GBP
07/03/2043Impuesto sobre el cupón-61,88 GBP
07/03/2044Cupón bruto495,00 GBP
07/03/2044Impuesto sobre el cupón-61,88 GBP
07/03/2044Reembolso del nominal11.000,00 GBP
07/03/2044Impuesto sobre la plusvalía-195,66 GBP
Ganancia neta al vencimiento8.896,43 GBP

Es la suma de todos los movimientos: 19.948,48 GBP cobrados (cupones, reembolso, crédito fiscal sobre el cupón corrido) menos 11.052,05 GBP pagados (precio, cupón corrido, comisiones e impuestos) = 8.896,43 GBP. Es lo que ganas en euros, después de impuestos, si mantienes el título hasta el vencimiento; si es negativo, pierdes dinero.

Cómo se calcula

  • El cupón corrido se calcula con la convención ACT/ACT ICMA: quien compra paga el cupón corrido bruto y recibe el crédito del impuesto retenido sobre esa parte del cupón.
  • Impuestos del régimen administrado italiano, 12,5 % sobre cupones y plusvalía (12,5% para deuda pública y supranacionales, 26% para los demás). Las comisiones forman parte del coste de compra. No se consideran el impuesto de timbre ni el descuento de emisión.
  • Las rentabilidades son tasas anuales compuestas (TIR) de los flujos de caja, días reales/365, manteniendo el título hasta el vencimiento y sin reinvertir los cupones.