EIB AP30 EUR 4
XS0505157965European Investment BankSupranacionalesHi-MTF · MOT
- Último precio
- 101,93
- a 14/10/2026
- Rentabilidad bruta
- 3,40 %
- Rentabilidad neta
- 2,91 %
- Vencimiento
- 15/04/2030
- 3 a 6 m
Simulación con fines exclusivamente informativos y educativos, calculada automáticamente con los valores introducidos. No es asesoramiento financiero ni una recomendación o invitación a comprar o vender. Los precios y datos pueden ser inexactos o no estar actualizados: compruébalos siempre con tu intermediario y con la documentación del título y, si es necesario, consulta a un asesor autorizado.
Simula una compra
Cambia los valores: todos los cálculos se actualizan al instante. El enlace de la página conserva la simulación.
- Importe de liquidación
- 9.335,08 €
- Ganancia neta al vencimiento
- 924,92 €
- Rentabilidad neta
- 2,90 %
- Rentabilidad bruta
- 3,40 %
Datos de la operación
- Fecha de liquidación
- 19/10/2026
- Precio de compra (ex cupón)
- 101,93
- Valor nominal
- 9.000
- Efectivo ex cupón
- 9.173,70 €
- Cupón corrido bruto
- 184,44 €
- Crédito fiscal sobre el cupón corrido
- -23,06 €
- Comisiones
- 0,00 €
- Importe de liquidación
- 9.335,08 €
Rentabilidades y duración
| Bruta | Neta | Neta sin impuesto sobre la plusvalía | |
|---|---|---|---|
| Rentabilidad anual | 3,40 % | 2,90 % | 2,90 % |
| Duración modificada | 3,16 | 3,18 | 3,18 |
La última columna se aplica si la plusvalía se compensa con minusvalías anteriores.
Resultado al vencimiento
- Cupones brutos
- 1.440,00 €
- Impuestos sobre los cupones
- -180,00 €
- Reembolso del nominal
- 9.000,00 €
- Minusvalía
- -173,70 €
- Impuesto sobre la plusvalía
- -0,00 €
- Ganancia neta al vencimiento
- 924,92 €
Sin impuesto: en Italia la minusvalía puede compensar plusvalías de los cuatro años siguientes.
Flujos de caja
| Fecha | Descripción | Importe |
|---|---|---|
| 19/10/2026 | Pago del precio | -9.173,70 € |
| 19/10/2026 | Cupón corrido bruto | -184,44 € |
| 19/10/2026 | Crédito fiscal sobre el cupón corrido | 23,06 € |
| 15/04/2027 | Cupón bruto | 360,00 € |
| 15/04/2027 | Impuesto sobre el cupón | -45,00 € |
| 15/04/2028 | Cupón bruto | 360,00 € |
| 15/04/2028 | Impuesto sobre el cupón | -45,00 € |
| 15/04/2029 | Cupón bruto | 360,00 € |
| 15/04/2029 | Impuesto sobre el cupón | -45,00 € |
| 15/04/2030 | Cupón bruto | 360,00 € |
| 15/04/2030 | Impuesto sobre el cupón | -45,00 € |
| 15/04/2030 | Reembolso del nominal | 9.000,00 € |
| Ganancia neta al vencimiento | 924,92 € | |
Es la suma de todos los movimientos: 10.463,06 € cobrados (cupones, reembolso, crédito fiscal sobre el cupón corrido) menos 9.538,14 € pagados (precio, cupón corrido, comisiones e impuestos) = 924,92 €. Es lo que ganas en euros, después de impuestos, si mantienes el título hasta el vencimiento; si es negativo, pierdes dinero.
Cómo se calcula
- El cupón corrido se calcula con la convención ACT/ACT ICMA: quien compra paga el cupón corrido bruto y recibe el crédito del impuesto retenido sobre esa parte del cupón.
- Impuestos del régimen administrado italiano, 12,5 % sobre cupones y plusvalía (12,5% para deuda pública y supranacionales, 26% para los demás). Las comisiones forman parte del coste de compra. No se consideran el impuesto de timbre ni el descuento de emisión.
- Las rentabilidades son tasas anuales compuestas (TIR) de los flujos de caja, días reales/365, manteniendo el título hasta el vencimiento y sin reinvertir los cupones.