INTSANPAOLO TF 1,05% FB28 CHF
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INTESA SANPAOLO SPACorporativosEuroTLX · MOT
- Último precio
- 99,85
- a 13/10/2026
- Rentabilidad bruta
- 1,16 %
- Rentabilidad neta
- 0,86 %
- Vencimiento
- 21/02/2028
- 1 a 4 m
Simulación con fines exclusivamente informativos y educativos, calculada automáticamente con los valores introducidos. No es asesoramiento financiero ni una recomendación o invitación a comprar o vender. Los precios y datos pueden ser inexactos o no estar actualizados: compruébalos siempre con tu intermediario y con la documentación del título y, si es necesario, consulta a un asesor autorizado.
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Los importes están en CHF, la divisa del título: no se consideran los efectos del tipo de cambio (ni su tributación).
- Importe de liquidación
- 8.029,04 CHF
- Ganancia neta al vencimiento
- 92,16 CHF
- Rentabilidad neta
- 0,86 %
- Rentabilidad bruta
- 1,16 %
Datos de la operación
- Fecha de liquidación
- 20/10/2026
- Precio de compra (ex cupón)
- 99,85
- Valor nominal
- 8.000
- Efectivo ex cupón
- 7.988,00 CHF
- Cupón corrido bruto
- 55,46 CHF
- Crédito fiscal sobre el cupón corrido
- -14,42 CHF
- Comisiones
- 0,00 CHF
- Importe de liquidación
- 8.029,04 CHF
Rentabilidades y duración
| Bruta | Neta | Neta sin impuesto sobre la plusvalía | |
|---|---|---|---|
| Rentabilidad anual | 1,16 % | 0,86 % | 0,89 % |
| Duración modificada | 1,31 | 1,32 | 1,32 |
La última columna se aplica si la plusvalía se compensa con minusvalías anteriores.
Resultado al vencimiento
- Cupones brutos
- 168,00 CHF
- Impuestos sobre los cupones
- -43,68 CHF
- Reembolso del nominal
- 8.000,00 CHF
- Plusvalía
- 12,00 CHF
- Impuesto sobre la plusvalía
- -3,12 CHF
- Ganancia neta al vencimiento
- 92,16 CHF
Flujos de caja
| Fecha | Descripción | Importe |
|---|---|---|
| 20/10/2026 | Pago del precio | -7.988,00 CHF |
| 20/10/2026 | Cupón corrido bruto | -55,46 CHF |
| 20/10/2026 | Crédito fiscal sobre el cupón corrido | 14,42 CHF |
| 21/02/2027 | Cupón bruto | 84,00 CHF |
| 21/02/2027 | Impuesto sobre el cupón | -21,84 CHF |
| 21/02/2028 | Cupón bruto | 84,00 CHF |
| 21/02/2028 | Impuesto sobre el cupón | -21,84 CHF |
| 21/02/2028 | Reembolso del nominal | 8.000,00 CHF |
| 21/02/2028 | Impuesto sobre la plusvalía | -3,12 CHF |
| Ganancia neta al vencimiento | 92,16 CHF | |
Es la suma de todos los movimientos: 8.182,42 CHF cobrados (cupones, reembolso, crédito fiscal sobre el cupón corrido) menos 8.090,26 CHF pagados (precio, cupón corrido, comisiones e impuestos) = 92,16 CHF. Es lo que ganas en euros, después de impuestos, si mantienes el título hasta el vencimiento; si es negativo, pierdes dinero.
Cómo se calcula
- El cupón corrido se calcula con la convención ACT/ACT ICMA: quien compra paga el cupón corrido bruto y recibe el crédito del impuesto retenido sobre esa parte del cupón.
- Impuestos del régimen administrado italiano, 26 % sobre cupones y plusvalía (12,5% para deuda pública y supranacionales, 26% para los demás). Las comisiones forman parte del coste de compra. No se consideran el impuesto de timbre ni el descuento de emisión.
- Las rentabilidades son tasas anuales compuestas (TIR) de los flujos de caja, días reales/365, manteniendo el título hasta el vencimiento y sin reinvertir los cupones.