IADB FX 3.4% MAY28 CAD
CA458182EK46
Inter-American Development BankYrityslainatMOT
- Viimeisin hinta
- 100,67
- 13.10.2026
- Bruttotuotto
- 2,99 %
- Nettotuotto
- 2,10 %
- Eräpäivä
- 24.05.2028
- 1 v 7 kk
Simulaatio on vain tiedoksi ja opetustarkoituksiin, ja se lasketaan automaattisesti syötetyillä arvoilla. Se ei ole sijoitusneuvontaa eikä suositus tai kehotus ostaa tai myydä. Hinnat ja tiedot voivat olla virheellisiä tai vanhentuneita: tarkista ne aina välittäjältäsi ja lainan dokumentaatiosta ja käänny tarvittaessa luvanvaraisen neuvojan puoleen.
Simuloi osto
Muuta arvoja: kaikki laskelmat päivittyvät heti. Sivun linkki säilyttää simulaation.
Summat ovat valuutassa CAD, joka on lainan valuutta: valuuttakurssien vaikutuksia (eikä niiden verotusta) ei huomioida.
- Selvityssumma
- 9 151,37 CAD
- Nettovoitto eräpäivänä
- 301,51 CAD
- Nettotuotto
- 2,10 %
- Bruttotuotto
- 2,99 %
Kaupan tiedot
- Selvityspäivä
- 19.10.2026
- Ostohinta (puhdas)
- 100,67
- Nimellisarvo
- 9 000
- Arvo puhtaalla hinnalla
- 9 060,30 CAD
- Kertynyt bruttokorko
- 123,07 CAD
- Verohyvitys kertyneestä korosta
- −32,00 CAD
- Kulut
- 0,00 CAD
- Selvityssumma
- 9 151,37 CAD
Tuotot ja duraatio
| Brutto | Netto | Netto ilman luovutusvoiton veroa | |
|---|---|---|---|
| Vuosituotto | 2,99 % | 2,10 % | 2,10 % |
| Modifioitu duraatio | 1,50 | 1,52 | 1,52 |
Viimeinen sarake pätee, jos luovutusvoitto vähennetään aiemmista tappioista.
Tulos eräpäivänä
- Bruttokorot
- 612,00 CAD
- Korkojen vero
- −159,12 CAD
- Nimellisarvon takaisinmaksu
- 9 000,00 CAD
- Luovutustappio
- −60,30 CAD
- Luovutusvoiton vero
- −0,00 CAD
- Nettovoitto eräpäivänä
- 301,51 CAD
Ei veroa: Italiassa tappio voidaan vähentää seuraavan neljän vuoden voitoista.
Kassavirrat
| Päivä | Kuvaus | Summa |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Hinnan maksu | −9 060,30 CAD |
| 19.10.2026 | Kertynyt bruttokorko | −123,07 CAD |
| 19.10.2026 | Verohyvitys kertyneestä korosta | 32,00 CAD |
| 24.11.2026 | Bruttokorko | 153,00 CAD |
| 24.11.2026 | Koron vero | −39,78 CAD |
| 24.05.2027 | Bruttokorko | 153,00 CAD |
| 24.05.2027 | Koron vero | −39,78 CAD |
| 24.11.2027 | Bruttokorko | 153,00 CAD |
| 24.11.2027 | Koron vero | −39,78 CAD |
| 24.05.2028 | Bruttokorko | 153,00 CAD |
| 24.05.2028 | Koron vero | −39,78 CAD |
| 24.05.2028 | Nimellisarvon takaisinmaksu | 9 000,00 CAD |
| Nettovoitto eräpäivänä | 301,51 CAD | |
Se on kaikkien tapahtumien summa: saatu 9 644,00 CAD (korot, takaisinmaksu, verohyvitys kertyneestä korosta) miinus maksettu 9 342,49 CAD (hinta, kertynyt korko, kulut ja verot) = 301,51 CAD. Sen verran ansaitset euroina verojen jälkeen, jos pidät lainan eräpäivään asti; jos summa on negatiivinen, menetät rahaa.
Miten lasketaan
- Kertynyt korko lasketaan ACT/ACT ICMA -käytännöllä: ostaja maksaa kertyneen bruttokoron ja saa hyvityksen siitä korko-osuudesta pidätetystä verosta.
- Italian hallinnoidun järjestelmän verot, 26 % koroista ja luovutusvoitosta (12,5 % valtion- ja ylikansallisille lainoille, 26 % muille). Kulut lasketaan hankintamenoon. Leimaveroa ja liikkeeseenlaskun alikurssia ei huomioida.
- Tuotot ovat kassavirtojen vuotuisia korkoa korolle -tuottoja (IRR), todelliset päivät/365, kun laina pidetään eräpäivään ja korkoja ei sijoiteta uudelleen.