EIB TF 3,875% MZ28 USD
US298785JU14European Investment BankYlikansallisetMOT
- Viimeisin hinta
- 98,80
- 13.10.2026
- Bruttotuotto
- 4,81 %
- Nettotuotto
- 4,21 %
- Eräpäivä
- 15.03.2028
- 1 v 5 kk
Liikkeeseenlaskija voi maksaa lainan takaisin ennen eräpäivää (call): tuotot ja simulointi on laskettu eräpäivään, ei call-päivään, ja ne voivat poiketa, jos laina maksetaan takaisin aiemmin.
Simulaatio on vain tiedoksi ja opetustarkoituksiin, ja se lasketaan automaattisesti syötetyillä arvoilla. Se ei ole sijoitusneuvontaa eikä suositus tai kehotus ostaa tai myydä. Hinnat ja tiedot voivat olla virheellisiä tai vanhentuneita: tarkista ne aina välittäjältäsi ja lainan dokumentaatiosta ja käänny tarvittaessa luvanvaraisen neuvojan puoleen.
Simuloi osto
Muuta arvoja: kaikki laskelmat päivittyvät heti. Sivun linkki säilyttää simulaation.
Summat ovat valuutassa USD, joka on lainan valuutta: valuuttakurssien vaikutuksia (eikä niiden verotusta) ei huomioida.
- Selvityssumma
- 9 911,85 $
- Nettovoitto eräpäivänä
- 581,74 $
- Nettotuotto
- 4,22 %
- Bruttotuotto
- 4,82 %
Kaupan tiedot
- Selvityspäivä
- 19.10.2026
- Ostohinta (puhdas)
- 98,80
- Nimellisarvo
- 10 000
- Arvo puhtaalla hinnalla
- 9 880,00 $
- Kertynyt bruttokorko
- 36,40 $
- Verohyvitys kertyneestä korosta
- −4,55 $
- Kulut
- 0,00 $
- Selvityssumma
- 9 911,85 $
Tuotot ja duraatio
| Brutto | Netto | Netto ilman luovutusvoiton veroa | |
|---|---|---|---|
| Vuosituotto | 4,82 % | 4,22 % | 4,32 % |
| Modifioitu duraatio | 1,31 | 1,32 | 1,32 |
Viimeinen sarake pätee, jos luovutusvoitto vähennetään aiemmista tappioista.
Tulos eräpäivänä
- Bruttokorot
- 581,25 $
- Korkojen vero
- −72,66 $
- Nimellisarvon takaisinmaksu
- 10 000,00 $
- Luovutusvoitto
- 120,00 $
- Luovutusvoiton vero
- −15,00 $
- Nettovoitto eräpäivänä
- 581,74 $
Kassavirrat
| Päivä | Kuvaus | Summa |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Hinnan maksu | −9 880,00 $ |
| 19.10.2026 | Kertynyt bruttokorko | −36,40 $ |
| 19.10.2026 | Verohyvitys kertyneestä korosta | 4,55 $ |
| 15.03.2027 | Bruttokorko | 193,75 $ |
| 15.03.2027 | Koron vero | −24,22 $ |
| 15.09.2027 | Bruttokorko | 193,75 $ |
| 15.09.2027 | Koron vero | −24,22 $ |
| 15.03.2028 | Bruttokorko | 193,75 $ |
| 15.03.2028 | Koron vero | −24,22 $ |
| 15.03.2028 | Nimellisarvon takaisinmaksu | 10 000,00 $ |
| 15.03.2028 | Luovutusvoiton vero | −15,00 $ |
| Nettovoitto eräpäivänä | 581,74 $ | |
Se on kaikkien tapahtumien summa: saatu 10 585,80 $ (korot, takaisinmaksu, verohyvitys kertyneestä korosta) miinus maksettu 10 004,06 $ (hinta, kertynyt korko, kulut ja verot) = 581,74 $. Sen verran ansaitset euroina verojen jälkeen, jos pidät lainan eräpäivään asti; jos summa on negatiivinen, menetät rahaa.
Miten lasketaan
- Kertynyt korko lasketaan ACT/ACT ICMA -käytännöllä: ostaja maksaa kertyneen bruttokoron ja saa hyvityksen siitä korko-osuudesta pidätetystä verosta.
- Italian hallinnoidun järjestelmän verot, 12,5 % koroista ja luovutusvoitosta (12,5 % valtion- ja ylikansallisille lainoille, 26 % muille). Kulut lasketaan hankintamenoon. Leimaveroa ja liikkeeseenlaskun alikurssia ei huomioida.
- Tuotot ovat kassavirtojen vuotuisia korkoa korolle -tuottoja (IRR), todelliset päivät/365, kun laina pidetään eräpäivään ja korkoja ei sijoiteta uudelleen.