OBLIGACIONESEI 2.05% NOV39 EUR

ES0000012M69EspagneSECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALSouverains étrangersMOT

Dernier cours
100,11
au 14/10/2026
Rendement brut
2,04 %
Rendement net
1,78 %
Échéance
30/11/2039
13 a 1 m
Simulation à but uniquement informatif et pédagogique, calculée automatiquement avec les valeurs saisies. Ce n'est ni un conseil en investissement, ni une recommandation ou une sollicitation à acheter ou vendre. Les cours et données peuvent être inexacts ou non à jour : vérifiez toujours auprès de votre intermédiaire et dans la documentation du titre et, si nécessaire, consultez un conseiller agréé.

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EUR

Dernier cours : 100,11 du 14/10/2026

Frais
%
€
€

Pourcentage du montant de l'ordre, avec minimum et maximum en euros (maximum vide = sans limite). Pour des frais fixes, saisissez seulement le minimum.

Montant de règlement
9 152,76 €
Gain net à l'échéance
2 107,40 €
Rendement net
1,78 %
Rendement brut
2,04 %

Détails de l'opération

Date de règlement
19/10/2026
Prix d'achat (pied de coupon)
100,11
Valeur nominale
9 000
Montant pied de coupon
9 009,90 €
Coupon couru brut
163,27 €
Crédit d'impôt sur le coupon couru
-20,41 €
Frais
0,00 €
Montant de règlement
9 152,76 €

Rendements et duration

BrutNetNet sans impôt sur la plus-value
Rendement annuel2,04 %1,78 %1,78 %
Duration modifiée11,2111,2711,27

La dernière colonne s'applique si la plus-value est compensée par des moins-values antérieures.

Résultat à l'échéance

Coupons bruts
2 583,00 €
Impôts sur les coupons
-322,84 €
Remboursement du nominal
9 000,00 €
Moins-value
-9,90 €
Impôt sur la plus-value
-0,00 €
Gain net à l'échéance
2 107,40 €

Pas d'impôt : en Italie, la moins-value peut compenser des plus-values des quatre années suivantes.

Flux de trésorerie

DateDescriptionMontant
19/10/2026Paiement du prix-9 009,90 €
19/10/2026Coupon couru brut-163,27 €
19/10/2026Crédit d'impôt sur le coupon couru20,41 €
30/11/2026Coupon brut184,50 €
30/11/2026Impôt sur le coupon-23,06 €
30/11/2027Coupon brut184,50 €
30/11/2027Impôt sur le coupon-23,06 €
30/11/2028Coupon brut184,50 €
30/11/2028Impôt sur le coupon-23,06 €
30/11/2029Coupon brut184,50 €
30/11/2029Impôt sur le coupon-23,06 €
30/11/2030Coupon brut184,50 €
30/11/2030Impôt sur le coupon-23,06 €
30/11/2031Coupon brut184,50 €
30/11/2031Impôt sur le coupon-23,06 €
30/11/2032Coupon brut184,50 €
30/11/2032Impôt sur le coupon-23,06 €
30/11/2033Coupon brut184,50 €
30/11/2033Impôt sur le coupon-23,06 €
30/11/2034Coupon brut184,50 €
30/11/2034Impôt sur le coupon-23,06 €
30/11/2035Coupon brut184,50 €
30/11/2035Impôt sur le coupon-23,06 €
30/11/2036Coupon brut184,50 €
30/11/2036Impôt sur le coupon-23,06 €
30/11/2037Coupon brut184,50 €
30/11/2037Impôt sur le coupon-23,06 €
30/11/2038Coupon brut184,50 €
30/11/2038Impôt sur le coupon-23,06 €
30/11/2039Coupon brut184,50 €
30/11/2039Impôt sur le coupon-23,06 €
30/11/2039Remboursement du nominal9 000,00 €
Gain net à l'échéance2 107,40 €

C'est la somme de tous les mouvements : 11 603,41 € encaissés (coupons, remboursement, crédit d'impôt sur le coupon couru) moins 9 496,01 € payés (prix, coupon couru, frais et impôts) = 2 107,40 €. C'est ce que vous gagnez en euros, après impôts, si vous gardez le titre jusqu'à l'échéance ; s'il est négatif, vous perdez de l'argent.

Comment c'est calculé

  • Le coupon couru suit la convention ACT/ACT ICMA : l'acheteur paie le coupon couru brut et reçoit le crédit de l'impôt retenu sur cette part du coupon.
  • Impôts du régime administré italien, 12,5 % sur les coupons et la plus-value (12,5 % pour les emprunts d'État et supranationaux, 26 % pour les autres). Les frais font partie du coût d'achat. Le droit de timbre et la prime d'émission ne sont pas pris en compte.
  • Les rendements sont des taux annuels composés (TRI) des flux, en jours réels/365, avec le titre conservé jusqu'à l'échéance et sans réinvestissement des coupons.