OBLIGACIONES FX 3.25% APR34 EUR
ES0000012M85
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALSouverains étrangersMOT
- Dernier cours
- 96,00
- au 14/10/2026
- Rendement brut
- 3,87 %
- Rendement net
- 3,39 %
- Échéance
- 30/04/2034
- 7 a 6 m
Simulation à but uniquement informatif et pédagogique, calculée automatiquement avec les valeurs saisies. Ce n'est ni un conseil en investissement, ni une recommandation ou une sollicitation à acheter ou vendre. Les cours et données peuvent être inexacts ou non à jour : vérifiez toujours auprès de votre intermédiaire et dans la documentation du titre et, si nécessaire, consultez un conseiller agréé.
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- Montant de règlement
- 9 731,67 €
- Gain net à l'échéance
- 2 493,29 €
- Rendement net
- 3,39 %
- Rendement brut
- 3,87 %
Détails de l'opération
- Date de règlement
- 16/10/2026
- Prix d'achat (pied de coupon)
- 96,00
- Valeur nominale
- 10 000
- Montant pied de coupon
- 9 600,00 €
- Coupon couru brut
- 150,48 €
- Crédit d'impôt sur le coupon couru
- -18,81 €
- Frais
- 0,00 €
- Montant de règlement
- 9 731,67 €
Rendements et duration
| Brut | Net | Net sans impôt sur la plus-value | |
|---|---|---|---|
| Rendement annuel | 3,87 % | 3,39 % | 3,45 % |
| Duration modifiée | 6,44 | 6,49 | 6,48 |
La dernière colonne s'applique si la plus-value est compensée par des moins-values antérieures.
Résultat à l'échéance
- Coupons bruts
- 2 600,00 €
- Impôts sur les coupons
- -325,04 €
- Remboursement du nominal
- 10 000,00 €
- Plus-value
- 400,00 €
- Impôt sur la plus-value
- -50,00 €
- Gain net à l'échéance
- 2 493,29 €
Flux de trésorerie
| Date | Description | Montant |
|---|---|---|
| 16/10/2026 | Paiement du prix | -9 600,00 € |
| 16/10/2026 | Coupon couru brut | -150,48 € |
| 16/10/2026 | Crédit d'impôt sur le coupon couru | 18,81 € |
| 30/04/2027 | Coupon brut | 325,00 € |
| 30/04/2027 | Impôt sur le coupon | -40,63 € |
| 30/04/2028 | Coupon brut | 325,00 € |
| 30/04/2028 | Impôt sur le coupon | -40,63 € |
| 30/04/2029 | Coupon brut | 325,00 € |
| 30/04/2029 | Impôt sur le coupon | -40,63 € |
| 30/04/2030 | Coupon brut | 325,00 € |
| 30/04/2030 | Impôt sur le coupon | -40,63 € |
| 30/04/2031 | Coupon brut | 325,00 € |
| 30/04/2031 | Impôt sur le coupon | -40,63 € |
| 30/04/2032 | Coupon brut | 325,00 € |
| 30/04/2032 | Impôt sur le coupon | -40,63 € |
| 30/04/2033 | Coupon brut | 325,00 € |
| 30/04/2033 | Impôt sur le coupon | -40,63 € |
| 30/04/2034 | Coupon brut | 325,00 € |
| 30/04/2034 | Impôt sur le coupon | -40,63 € |
| 30/04/2034 | Remboursement du nominal | 10 000,00 € |
| 30/04/2034 | Impôt sur la plus-value | -50,00 € |
| Gain net à l'échéance | 2 493,29 € | |
C'est la somme de tous les mouvements : 12 618,81 € encaissés (coupons, remboursement, crédit d'impôt sur le coupon couru) moins 10 125,52 € payés (prix, coupon couru, frais et impôts) = 2 493,29 €. C'est ce que vous gagnez en euros, après impôts, si vous gardez le titre jusqu'à l'échéance ; s'il est négatif, vous perdez de l'argent.
Comment c'est calculé
- Le coupon couru suit la convention ACT/ACT ICMA : l'acheteur paie le coupon couru brut et reçoit le crédit de l'impôt retenu sur cette part du coupon.
- Impôts du régime administré italien, 12,5 % sur les coupons et la plus-value (12,5 % pour les emprunts d'État et supranationaux, 26 % pour les autres). Les frais font partie du coût d'achat. Le droit de timbre et la prime d'émission ne sont pas pris en compte.
- Les rendements sont des taux annuels composés (TRI) des flux, en jours réels/365, avec le titre conservé jusqu'à l'échéance et sans réinvestissement des coupons.