BEI FX 3.625% OCT29 GBP
EU000A3L1TH0European Investment BankSupranationalesMOT
- Dernier cours
- 96,58
- au 13/10/2026
- Rendement brut
- 4,87 %
- Rendement net
- 4,27 %
- Échéance
- 22/10/2029
- 3 a
Simulation à but uniquement informatif et pédagogique, calculée automatiquement avec les valeurs saisies. Ce n'est ni un conseil en investissement, ni une recommandation ou une sollicitation à acheter ou vendre. Les cours et données peuvent être inexacts ou non à jour : vérifiez toujours auprès de votre intermédiaire et dans la documentation du titre et, si nécessaire, consultez un conseiller agréé.
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Les montants sont en GBP, la devise du titre : les effets de change (et leur imposition) ne sont pas pris en compte.
- Montant de règlement
- 9 972,58 £GB
- Gain net à l'échéance
- 1 253,43 £GB
- Rendement net
- 4,27 %
- Rendement brut
- 4,87 %
Détails de l'opération
- Date de règlement
- 19/10/2026
- Prix d'achat (pied de coupon)
- 96,58
- Valeur nominale
- 10 000
- Montant pied de coupon
- 9 658,00 £GB
- Coupon couru brut
- 359,52 £GB
- Crédit d'impôt sur le coupon couru
- -44,94 £GB
- Frais
- 0,00 £GB
- Montant de règlement
- 9 972,58 £GB
Rendements et duration
| Brut | Net | Net sans impôt sur la plus-value | |
|---|---|---|---|
| Rendement annuel | 4,87 % | 4,27 % | 4,41 % |
| Duration modifiée | 2,67 | 2,69 | 2,68 |
La dernière colonne s'applique si la plus-value est compensée par des moins-values antérieures.
Résultat à l'échéance
- Coupons bruts
- 1 450,00 £GB
- Impôts sur les coupons
- -181,24 £GB
- Remboursement du nominal
- 10 000,00 £GB
- Plus-value
- 342,00 £GB
- Impôt sur la plus-value
- -42,75 £GB
- Gain net à l'échéance
- 1 253,43 £GB
Flux de trésorerie
| Date | Description | Montant |
|---|---|---|
| 19/10/2026 | Paiement du prix | -9 658,00 £GB |
| 19/10/2026 | Coupon couru brut | -359,52 £GB |
| 19/10/2026 | Crédit d'impôt sur le coupon couru | 44,94 £GB |
| 22/10/2026 | Coupon brut | 362,50 £GB |
| 22/10/2026 | Impôt sur le coupon | -45,31 £GB |
| 22/10/2027 | Coupon brut | 362,50 £GB |
| 22/10/2027 | Impôt sur le coupon | -45,31 £GB |
| 22/10/2028 | Coupon brut | 362,50 £GB |
| 22/10/2028 | Impôt sur le coupon | -45,31 £GB |
| 22/10/2029 | Coupon brut | 362,50 £GB |
| 22/10/2029 | Impôt sur le coupon | -45,31 £GB |
| 22/10/2029 | Remboursement du nominal | 10 000,00 £GB |
| 22/10/2029 | Impôt sur la plus-value | -42,75 £GB |
| Gain net à l'échéance | 1 253,43 £GB | |
C'est la somme de tous les mouvements : 11 494,94 £GB encaissés (coupons, remboursement, crédit d'impôt sur le coupon couru) moins 10 241,51 £GB payés (prix, coupon couru, frais et impôts) = 1 253,43 £GB. C'est ce que vous gagnez en euros, après impôts, si vous gardez le titre jusqu'à l'échéance ; s'il est négatif, vous perdez de l'argent.
Comment c'est calculé
- Le coupon couru suit la convention ACT/ACT ICMA : l'acheteur paie le coupon couru brut et reçoit le crédit de l'impôt retenu sur cette part du coupon.
- Impôts du régime administré italien, 12,5 % sur les coupons et la plus-value (12,5 % pour les emprunts d'État et supranationaux, 26 % pour les autres). Les frais font partie du coût d'achat. Le droit de timbre et la prime d'émission ne sont pas pris en compte.
- Les rendements sont des taux annuels composés (TRI) des flux, en jours réels/365, avec le titre conservé jusqu'à l'échéance et sans réinvestissement des coupons.