BEI FX 4.25% OCT30 GBP
EU000A3L6Q75European Investment BankSupranationalesMOT
- Dernier cours
- 97,56
- au 16/10/2026
- Rendement brut
- 4,94 %
- Rendement net
- 4,32 %
- Échéance
- 22/10/2030
- 4 a
Simulation à but uniquement informatif et pédagogique, calculée automatiquement avec les valeurs saisies. Ce n'est ni un conseil en investissement, ni une recommandation ou une sollicitation à acheter ou vendre. Les cours et données peuvent être inexacts ou non à jour : vérifiez toujours auprès de votre intermédiaire et dans la documentation du titre et, si nécessaire, consultez un conseiller agréé.
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Les montants sont en GBP, la devise du titre : les effets de change (et leur imposition) ne sont pas pris en compte.
- Montant de règlement
- 9 113,25 £GB
- Gain net à l'échéance
- 1 532,75 £GB
- Rendement net
- 4,32 %
- Rendement brut
- 4,93 %
Détails de l'opération
- Date de règlement
- 20/10/2026
- Prix d'achat (pied de coupon)
- 97,56
- Valeur nominale
- 9 000
- Montant pied de coupon
- 8 780,40 £GB
- Coupon couru brut
- 380,40 £GB
- Crédit d'impôt sur le coupon couru
- -47,55 £GB
- Frais
- 0,00 £GB
- Montant de règlement
- 9 113,25 £GB
Rendements et duration
| Brut | Net | Net sans impôt sur la plus-value | |
|---|---|---|---|
| Rendement annuel | 4,93 % | 4,32 % | 4,39 % |
| Duration modifiée | 3,44 | 3,47 | 3,46 |
La dernière colonne s'applique si la plus-value est compensée par des moins-values antérieures.
Résultat à l'échéance
- Coupons bruts
- 1 912,50 £GB
- Impôts sur les coupons
- -239,05 £GB
- Remboursement du nominal
- 9 000,00 £GB
- Plus-value
- 219,60 £GB
- Impôt sur la plus-value
- -27,45 £GB
- Gain net à l'échéance
- 1 532,75 £GB
Flux de trésorerie
| Date | Description | Montant |
|---|---|---|
| 20/10/2026 | Paiement du prix | -8 780,40 £GB |
| 20/10/2026 | Coupon couru brut | -380,40 £GB |
| 20/10/2026 | Crédit d'impôt sur le coupon couru | 47,55 £GB |
| 22/10/2026 | Coupon brut | 382,50 £GB |
| 22/10/2026 | Impôt sur le coupon | -47,81 £GB |
| 22/10/2027 | Coupon brut | 382,50 £GB |
| 22/10/2027 | Impôt sur le coupon | -47,81 £GB |
| 22/10/2028 | Coupon brut | 382,50 £GB |
| 22/10/2028 | Impôt sur le coupon | -47,81 £GB |
| 22/10/2029 | Coupon brut | 382,50 £GB |
| 22/10/2029 | Impôt sur le coupon | -47,81 £GB |
| 22/10/2030 | Coupon brut | 382,50 £GB |
| 22/10/2030 | Impôt sur le coupon | -47,81 £GB |
| 22/10/2030 | Remboursement du nominal | 9 000,00 £GB |
| 22/10/2030 | Impôt sur la plus-value | -27,45 £GB |
| Gain net à l'échéance | 1 532,75 £GB | |
C'est la somme de tous les mouvements : 10 960,05 £GB encaissés (coupons, remboursement, crédit d'impôt sur le coupon couru) moins 9 427,30 £GB payés (prix, coupon couru, frais et impôts) = 1 532,75 £GB. C'est ce que vous gagnez en euros, après impôts, si vous gardez le titre jusqu'à l'échéance ; s'il est négatif, vous perdez de l'argent.
Comment c'est calculé
- Le coupon couru suit la convention ACT/ACT ICMA : l'acheteur paie le coupon couru brut et reçoit le crédit de l'impôt retenu sur cette part du coupon.
- Impôts du régime administré italien, 12,5 % sur les coupons et la plus-value (12,5 % pour les emprunts d'État et supranationaux, 26 % pour les autres). Les frais font partie du coût d'achat. Le droit de timbre et la prime d'émission ne sont pas pris en compte.
- Les rendements sont des taux annuels composés (TRI) des flux, en jours réels/365, avec le titre conservé jusqu'à l'échéance et sans réinvestissement des coupons.