BEI FX 11.5% JUN31 BRL
EU000A4EUYK3European Investment BankSupranationalesMOT
- Dernier cours
- 102,00
- au 14/10/2026
- Rendement brut
- 10,89 %
- Rendement net
- 9,48 %
- Échéance
- 10/06/2031
- 4 a 8 m
Simulation à but uniquement informatif et pédagogique, calculée automatiquement avec les valeurs saisies. Ce n'est ni un conseil en investissement, ni une recommandation ou une sollicitation à acheter ou vendre. Les cours et données peuvent être inexacts ou non à jour : vérifiez toujours auprès de votre intermédiaire et dans la documentation du titre et, si nécessaire, consultez un conseiller agréé.
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Les montants sont en BRL, la devise du titre : les effets de change (et leur imposition) ne sont pas pris en compte.
- Montant de règlement
- 5 281,96 R$
- Gain net à l'échéance
- 2 233,64 R$
- Rendement net
- 9,47 %
- Rendement brut
- 10,88 %
Détails de l'opération
- Date de règlement
- 20/10/2026
- Prix d'achat (pied de coupon)
- 102,00
- Valeur nominale
- 5 000
- Montant pied de coupon
- 5 100,00 R$
- Coupon couru brut
- 207,95 R$
- Crédit d'impôt sur le coupon couru
- -25,99 R$
- Frais
- 0,00 R$
- Montant de règlement
- 5 281,96 R$
Rendements et duration
| Brut | Net | Net sans impôt sur la plus-value | |
|---|---|---|---|
| Rendement annuel | 10,88 % | 9,47 % | 9,47 % |
| Duration modifiée | 3,36 | 3,42 | 3,42 |
La dernière colonne s'applique si la plus-value est compensée par des moins-values antérieures.
Résultat à l'échéance
- Coupons bruts
- 2 875,00 R$
- Impôts sur les coupons
- -359,40 R$
- Remboursement du nominal
- 5 000,00 R$
- Moins-value
- -100,00 R$
- Impôt sur la plus-value
- -0,00 R$
- Gain net à l'échéance
- 2 233,64 R$
Pas d'impôt : en Italie, la moins-value peut compenser des plus-values des quatre années suivantes.
Flux de trésorerie
| Date | Description | Montant |
|---|---|---|
| 20/10/2026 | Paiement du prix | -5 100,00 R$ |
| 20/10/2026 | Coupon couru brut | -207,95 R$ |
| 20/10/2026 | Crédit d'impôt sur le coupon couru | 25,99 R$ |
| 10/06/2027 | Coupon brut | 575,00 R$ |
| 10/06/2027 | Impôt sur le coupon | -71,88 R$ |
| 10/06/2028 | Coupon brut | 575,00 R$ |
| 10/06/2028 | Impôt sur le coupon | -71,88 R$ |
| 10/06/2029 | Coupon brut | 575,00 R$ |
| 10/06/2029 | Impôt sur le coupon | -71,88 R$ |
| 10/06/2030 | Coupon brut | 575,00 R$ |
| 10/06/2030 | Impôt sur le coupon | -71,88 R$ |
| 10/06/2031 | Coupon brut | 575,00 R$ |
| 10/06/2031 | Impôt sur le coupon | -71,88 R$ |
| 10/06/2031 | Remboursement du nominal | 5 000,00 R$ |
| Gain net à l'échéance | 2 233,64 R$ | |
C'est la somme de tous les mouvements : 7 900,99 R$ encaissés (coupons, remboursement, crédit d'impôt sur le coupon couru) moins 5 667,35 R$ payés (prix, coupon couru, frais et impôts) = 2 233,64 R$. C'est ce que vous gagnez en euros, après impôts, si vous gardez le titre jusqu'à l'échéance ; s'il est négatif, vous perdez de l'argent.
Comment c'est calculé
- Le coupon couru suit la convention ACT/ACT ICMA : l'acheteur paie le coupon couru brut et reçoit le crédit de l'impôt retenu sur cette part du coupon.
- Impôts du régime administré italien, 12,5 % sur les coupons et la plus-value (12,5 % pour les emprunts d'État et supranationaux, 26 % pour les autres). Les frais font partie du coût d'achat. Le droit de timbre et la prime d'émission ne sont pas pris en compte.
- Les rendements sont des taux annuels composés (TRI) des flux, en jours réels/365, avec le titre conservé jusqu'à l'échéance et sans réinvestissement des coupons.