OAT AP41 EUR 4,5

FR0010773192FranceDIRECTION GENERALE DU TRESORSouverains étrangersMOT

Dernier cours
93,50
au 14/10/2026
Rendement brut
5,14 %
Rendement net
4,51 %
Échéance
25/04/2041
14 a 6 m
Simulation à but uniquement informatif et pédagogique, calculée automatiquement avec les valeurs saisies. Ce n'est ni un conseil en investissement, ni une recommandation ou une sollicitation à acheter ou vendre. Les cours et données peuvent être inexacts ou non à jour : vérifiez toujours auprès de votre intermédiaire et dans la documentation du titre et, si nécessaire, consultez un conseiller agréé.

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EUR

Dernier cours : 93,50 du 14/10/2026

Frais
%
€
€

Pourcentage du montant de l'ordre, avec minimum et maximum en euros (maximum vide = sans limite). Pour des frais fixes, saisissez seulement le minimum.

Montant de règlement
9 540,94 €
Gain net à l'échéance
6 284,06 €
Rendement net
4,51 %
Rendement brut
5,14 %

Détails de l'opération

Date de règlement
19/10/2026
Prix d'achat (pied de coupon)
93,50
Valeur nominale
10 000
Montant pied de coupon
9 350,00 €
Coupon couru brut
218,22 €
Crédit d'impôt sur le coupon couru
-27,28 €
Frais
0,00 €
Montant de règlement
9 540,94 €

Rendements et duration

BrutNetNet sans impôt sur la plus-value
Rendement annuel5,14 %4,51 %4,55 %
Duration modifiée10,0810,2810,27

La dernière colonne s'applique si la plus-value est compensée par des moins-values antérieures.

Résultat à l'échéance

Coupons bruts
6 750,00 €
Impôts sur les coupons
-843,75 €
Remboursement du nominal
10 000,00 €
Plus-value
650,00 €
Impôt sur la plus-value
-81,25 €
Gain net à l'échéance
6 284,06 €

Flux de trésorerie

DateDescriptionMontant
19/10/2026Paiement du prix-9 350,00 €
19/10/2026Coupon couru brut-218,22 €
19/10/2026Crédit d'impôt sur le coupon couru27,28 €
25/04/2027Coupon brut450,00 €
25/04/2027Impôt sur le coupon-56,25 €
25/04/2028Coupon brut450,00 €
25/04/2028Impôt sur le coupon-56,25 €
25/04/2029Coupon brut450,00 €
25/04/2029Impôt sur le coupon-56,25 €
25/04/2030Coupon brut450,00 €
25/04/2030Impôt sur le coupon-56,25 €
25/04/2031Coupon brut450,00 €
25/04/2031Impôt sur le coupon-56,25 €
25/04/2032Coupon brut450,00 €
25/04/2032Impôt sur le coupon-56,25 €
25/04/2033Coupon brut450,00 €
25/04/2033Impôt sur le coupon-56,25 €
25/04/2034Coupon brut450,00 €
25/04/2034Impôt sur le coupon-56,25 €
25/04/2035Coupon brut450,00 €
25/04/2035Impôt sur le coupon-56,25 €
25/04/2036Coupon brut450,00 €
25/04/2036Impôt sur le coupon-56,25 €
25/04/2037Coupon brut450,00 €
25/04/2037Impôt sur le coupon-56,25 €
25/04/2038Coupon brut450,00 €
25/04/2038Impôt sur le coupon-56,25 €
25/04/2039Coupon brut450,00 €
25/04/2039Impôt sur le coupon-56,25 €
25/04/2040Coupon brut450,00 €
25/04/2040Impôt sur le coupon-56,25 €
25/04/2041Coupon brut450,00 €
25/04/2041Impôt sur le coupon-56,25 €
25/04/2041Remboursement du nominal10 000,00 €
25/04/2041Impôt sur la plus-value-81,25 €
Gain net à l'échéance6 284,06 €

C'est la somme de tous les mouvements : 16 777,28 € encaissés (coupons, remboursement, crédit d'impôt sur le coupon couru) moins 10 493,22 € payés (prix, coupon couru, frais et impôts) = 6 284,06 €. C'est ce que vous gagnez en euros, après impôts, si vous gardez le titre jusqu'à l'échéance ; s'il est négatif, vous perdez de l'argent.

Comment c'est calculé

  • Le coupon couru suit la convention ACT/ACT ICMA : l'acheteur paie le coupon couru brut et reçoit le crédit de l'impôt retenu sur cette part du coupon.
  • Impôts du régime administré italien, 12,5 % sur les coupons et la plus-value (12,5 % pour les emprunts d'État et supranationaux, 26 % pour les autres). Les frais font partie du coût d'achat. Le droit de timbre et la prime d'émission ne sont pas pris en compte.
  • Les rendements sont des taux annuels composés (TRI) des flux, en jours réels/365, avec le titre conservé jusqu'à l'échéance et sans réinvestissement des coupons.