UNICREDIT SPA FX 5.35% MAY34 USD

IT0005596645ItalieUNICREDIT, SOCIETA' PER AZIONIEntreprisesEuroTLX · MOT

Dernier cours
96,34
au 13/10/2026
Rendement brut
5,96 %
Rendement net
4,43 %
Échéance
22/05/2034
7 a 7 m
Simulation à but uniquement informatif et pédagogique, calculée automatiquement avec les valeurs saisies. Ce n'est ni un conseil en investissement, ni une recommandation ou une sollicitation à acheter ou vendre. Les cours et données peuvent être inexacts ou non à jour : vérifiez toujours auprès de votre intermédiaire et dans la documentation du titre et, si nécessaire, consultez un conseiller agréé.

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USD

Dernier cours : 96,34 du 13/10/2026

Frais
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Les montants sont en USD, la devise du titre : les effets de change (et leur imposition) ne sont pas pris en compte.
Montant de règlement
9 797,78 $US
Gain net à l'échéance
3 274,26 $US
Rendement net
4,42 %
Rendement brut
5,95 %

Détails de l'opération

Date de règlement
20/10/2026
Prix d'achat (pied de coupon)
96,34
Valeur nominale
10 000
Montant pied de coupon
9 634,00 $US
Coupon couru brut
221,33 $US
Crédit d'impôt sur le coupon couru
-57,55 $US
Frais
0,00 $US
Montant de règlement
9 797,78 $US

Rendements et duration

BrutNetNet sans impôt sur la plus-value
Rendement annuel5,95 %4,42 %4,53 %
Duration modifiée5,926,086,07

La dernière colonne s'applique si la plus-value est compensée par des moins-values antérieures.

Résultat à l'échéance

Coupons bruts
4 280,00 $US
Impôts sur les coupons
-1 112,80 $US
Remboursement du nominal
10 000,00 $US
Plus-value
366,00 $US
Impôt sur la plus-value
-95,16 $US
Gain net à l'échéance
3 274,26 $US

Flux de trésorerie

DateDescriptionMontant
20/10/2026Paiement du prix-9 634,00 $US
20/10/2026Coupon couru brut-221,33 $US
20/10/2026Crédit d'impôt sur le coupon couru57,55 $US
22/05/2027Coupon brut535,00 $US
22/05/2027Impôt sur le coupon-139,10 $US
22/05/2028Coupon brut535,00 $US
22/05/2028Impôt sur le coupon-139,10 $US
22/05/2029Coupon brut535,00 $US
22/05/2029Impôt sur le coupon-139,10 $US
22/05/2030Coupon brut535,00 $US
22/05/2030Impôt sur le coupon-139,10 $US
22/05/2031Coupon brut535,00 $US
22/05/2031Impôt sur le coupon-139,10 $US
22/05/2032Coupon brut535,00 $US
22/05/2032Impôt sur le coupon-139,10 $US
22/05/2033Coupon brut535,00 $US
22/05/2033Impôt sur le coupon-139,10 $US
22/05/2034Coupon brut535,00 $US
22/05/2034Impôt sur le coupon-139,10 $US
22/05/2034Remboursement du nominal10 000,00 $US
22/05/2034Impôt sur la plus-value-95,16 $US
Gain net à l'échéance3 274,26 $US

C'est la somme de tous les mouvements : 14 337,55 $US encaissés (coupons, remboursement, crédit d'impôt sur le coupon couru) moins 11 063,29 $US payés (prix, coupon couru, frais et impôts) = 3 274,26 $US. C'est ce que vous gagnez en euros, après impôts, si vous gardez le titre jusqu'à l'échéance ; s'il est négatif, vous perdez de l'argent.

Comment c'est calculé

  • Le coupon couru suit la convention ACT/ACT ICMA : l'acheteur paie le coupon couru brut et reçoit le crédit de l'impôt retenu sur cette part du coupon.
  • Impôts du régime administré italien, 26 % sur les coupons et la plus-value (12,5 % pour les emprunts d'État et supranationaux, 26 % pour les autres). Les frais font partie du coût d'achat. Le droit de timbre et la prime d'émission ne sont pas pris en compte.
  • Les rendements sont des taux annuels composés (TRI) des flux, en jours réels/365, avec le titre conservé jusqu'à l'échéance et sans réinvestissement des coupons.