MEDIOBANCA FX 3% JUN28 EUR
IT0005712424
MEDIOBANCA - BANCA DI CREDITO FINANZIARIO S.P.A.EntreprisesEuroTLX
- Dernier cours
- 98,32
- au 08/10/2026
- Rendement brut
- 4,10 %
- Rendement net
- 3,03 %
- Échéance
- 19/06/2028
- 1 a 8 m
Simulation à but uniquement informatif et pédagogique, calculée automatiquement avec les valeurs saisies. Ce n'est ni un conseil en investissement, ni une recommandation ou une sollicitation à acheter ou vendre. Les cours et données peuvent être inexacts ou non à jour : vérifiez toujours auprès de votre intermédiaire et dans la documentation du titre et, si nécessaire, consultez un conseiller agréé.
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- Montant de règlement
- 9 850,91 €
- Gain net à l'échéance
- 493,91 €
- Rendement net
- 3,03 %
- Rendement brut
- 4,11 %
Détails de l'opération
- Date de règlement
- 20/10/2026
- Prix d'achat (pied de coupon)
- 98,32
- Valeur nominale
- 10 000
- Montant pied de coupon
- 9 832,00 €
- Coupon couru brut
- 25,55 €
- Crédit d'impôt sur le coupon couru
- -6,64 €
- Frais
- 0,00 €
- Montant de règlement
- 9 850,91 €
Rendements et duration
| Brut | Net | Net sans impôt sur la plus-value | |
|---|---|---|---|
| Rendement annuel | 4,11 % | 3,03 % | 3,30 % |
| Duration modifiée | 1,56 | 1,58 | 1,57 |
La dernière colonne s'applique si la plus-value est compensée par des moins-values antérieures.
Résultat à l'échéance
- Coupons bruts
- 525,00 €
- Impôts sur les coupons
- -136,50 €
- Remboursement du nominal
- 10 000,00 €
- Plus-value
- 168,00 €
- Impôt sur la plus-value
- -43,68 €
- Gain net à l'échéance
- 493,91 €
Flux de trésorerie
| Date | Description | Montant |
|---|---|---|
| 20/10/2026 | Paiement du prix | -9 832,00 € |
| 20/10/2026 | Coupon couru brut | -25,55 € |
| 20/10/2026 | Crédit d'impôt sur le coupon couru | 6,64 € |
| 19/12/2026 | Coupon brut | 75,00 € |
| 19/12/2026 | Impôt sur le coupon | -19,50 € |
| 19/03/2027 | Coupon brut | 75,00 € |
| 19/03/2027 | Impôt sur le coupon | -19,50 € |
| 19/06/2027 | Coupon brut | 75,00 € |
| 19/06/2027 | Impôt sur le coupon | -19,50 € |
| 19/09/2027 | Coupon brut | 75,00 € |
| 19/09/2027 | Impôt sur le coupon | -19,50 € |
| 19/12/2027 | Coupon brut | 75,00 € |
| 19/12/2027 | Impôt sur le coupon | -19,50 € |
| 19/03/2028 | Coupon brut | 75,00 € |
| 19/03/2028 | Impôt sur le coupon | -19,50 € |
| 19/06/2028 | Coupon brut | 75,00 € |
| 19/06/2028 | Impôt sur le coupon | -19,50 € |
| 19/06/2028 | Remboursement du nominal | 10 000,00 € |
| 19/06/2028 | Impôt sur la plus-value | -43,68 € |
| Gain net à l'échéance | 493,91 € | |
C'est la somme de tous les mouvements : 10 531,64 € encaissés (coupons, remboursement, crédit d'impôt sur le coupon couru) moins 10 037,73 € payés (prix, coupon couru, frais et impôts) = 493,91 €. C'est ce que vous gagnez en euros, après impôts, si vous gardez le titre jusqu'à l'échéance ; s'il est négatif, vous perdez de l'argent.
Comment c'est calculé
- Le coupon couru suit la convention ACT/ACT ICMA : l'acheteur paie le coupon couru brut et reçoit le crédit de l'impôt retenu sur cette part du coupon.
- Impôts du régime administré italien, 26 % sur les coupons et la plus-value (12,5 % pour les emprunts d'État et supranationaux, 26 % pour les autres). Les frais font partie du coût d'achat. Le droit de timbre et la prime d'émission ne sont pas pris en compte.
- Les rendements sont des taux annuels composés (TRI) des flux, en jours réels/365, avec le titre conservé jusqu'à l'échéance et sans réinvestissement des coupons.