BEI FX 4.375% MAR27 USD
US298785KB14European Investment BankSupranationalesMOT
- Dernier cours
- 99,95
- au 14/10/2026
- Rendement brut
- 4,54 %
- Rendement net
- 3,96 %
- Échéance
- 19/03/2027
- 5 m
Simulation à but uniquement informatif et pédagogique, calculée automatiquement avec les valeurs saisies. Ce n'est ni un conseil en investissement, ni une recommandation ou une sollicitation à acheter ou vendre. Les cours et données peuvent être inexacts ou non à jour : vérifiez toujours auprès de votre intermédiaire et dans la documentation du titre et, si nécessaire, consultez un conseiller agréé.
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Les montants sont en USD, la devise du titre : les effets de change (et leur imposition) ne sont pas pris en compte.
- Montant de règlement
- 9 024,14 $US
- Gain net à l'échéance
- 147,58 $US
- Rendement net
- 4,00 %
- Rendement brut
- 4,58 %
Détails de l'opération
- Date de règlement
- 19/10/2026
- Prix d'achat (pied de coupon)
- 99,95
- Valeur nominale
- 9 000
- Montant pied de coupon
- 8 995,59 $US
- Coupon couru brut
- 32,63 $US
- Crédit d'impôt sur le coupon couru
- -4,08 $US
- Frais
- 0,00 $US
- Montant de règlement
- 9 024,14 $US
Rendements et duration
| Brut | Net | Net sans impôt sur la plus-value | |
|---|---|---|---|
| Rendement annuel | 4,58 % | 4,00 % | 4,01 % |
| Duration modifiée | 0,40 | 0,40 | 0,40 |
La dernière colonne s'applique si la plus-value est compensée par des moins-values antérieures.
Résultat à l'échéance
- Coupons bruts
- 196,88 $US
- Impôts sur les coupons
- -24,61 $US
- Remboursement du nominal
- 9 000,00 $US
- Plus-value
- 4,41 $US
- Impôt sur la plus-value
- -0,55 $US
- Gain net à l'échéance
- 147,58 $US
Flux de trésorerie
| Date | Description | Montant |
|---|---|---|
| 19/10/2026 | Paiement du prix | -8 995,59 $US |
| 19/10/2026 | Coupon couru brut | -32,63 $US |
| 19/10/2026 | Crédit d'impôt sur le coupon couru | 4,08 $US |
| 19/03/2027 | Coupon brut | 196,88 $US |
| 19/03/2027 | Impôt sur le coupon | -24,61 $US |
| 19/03/2027 | Remboursement du nominal | 9 000,00 $US |
| 19/03/2027 | Impôt sur la plus-value | -0,55 $US |
| Gain net à l'échéance | 147,58 $US | |
C'est la somme de tous les mouvements : 9 200,96 $US encaissés (coupons, remboursement, crédit d'impôt sur le coupon couru) moins 9 053,38 $US payés (prix, coupon couru, frais et impôts) = 147,58 $US. C'est ce que vous gagnez en euros, après impôts, si vous gardez le titre jusqu'à l'échéance ; s'il est négatif, vous perdez de l'argent.
Comment c'est calculé
- Le coupon couru suit la convention ACT/ACT ICMA : l'acheteur paie le coupon couru brut et reçoit le crédit de l'impôt retenu sur cette part du coupon.
- Impôts du régime administré italien, 12,5 % sur les coupons et la plus-value (12,5 % pour les emprunts d'État et supranationaux, 26 % pour les autres). Les frais font partie du coût d'achat. Le droit de timbre et la prime d'émission ne sont pas pris en compte.
- Les rendements sont des taux annuels composés (TRI) des flux, en jours réels/365, avec le titre conservé jusqu'à l'échéance et sans réinvestissement des coupons.