EIB 32 GBP 5.625
XS0114126294European Investment BankSupranationalesHi-MTF · MOT
- Dernier cours
- 102,74
- au 16/10/2026
- Rendement brut
- 5,05 %
- Rendement net
- 4,36 %
- Échéance
- 07/06/2032
- 5 a 8 m
Simulation à but uniquement informatif et pédagogique, calculée automatiquement avec les valeurs saisies. Ce n'est ni un conseil en investissement, ni une recommandation ou une sollicitation à acheter ou vendre. Les cours et données peuvent être inexacts ou non à jour : vérifiez toujours auprès de votre intermédiaire et dans la documentation du titre et, si nécessaire, consultez un conseiller agréé.
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Les montants sont en GBP, la devise du titre : les effets de change (et leur imposition) ne sont pas pris en compte.
- Montant de règlement
- 9 410,43 £GB
- Gain net à l'échéance
- 2 247,39 £GB
- Rendement net
- 4,35 %
- Rendement brut
- 5,04 %
Détails de l'opération
- Date de règlement
- 20/10/2026
- Prix d'achat (pied de coupon)
- 102,74
- Valeur nominale
- 9 000
- Montant pied de coupon
- 9 246,60 £GB
- Coupon couru brut
- 187,24 £GB
- Crédit d'impôt sur le coupon couru
- -23,41 £GB
- Frais
- 0,00 £GB
- Montant de règlement
- 9 410,43 £GB
Rendements et duration
| Brut | Net | Net sans impôt sur la plus-value | |
|---|---|---|---|
| Rendement annuel | 5,04 % | 4,35 % | 4,35 % |
| Duration modifiée | 4,67 | 4,71 | 4,71 |
La dernière colonne s'applique si la plus-value est compensée par des moins-values antérieures.
Résultat à l'échéance
- Coupons bruts
- 3 037,50 £GB
- Impôts sur les coupons
- -379,68 £GB
- Remboursement du nominal
- 9 000,00 £GB
- Moins-value
- -246,60 £GB
- Impôt sur la plus-value
- -0,00 £GB
- Gain net à l'échéance
- 2 247,39 £GB
Pas d'impôt : en Italie, la moins-value peut compenser des plus-values des quatre années suivantes.
Flux de trésorerie
| Date | Description | Montant |
|---|---|---|
| 20/10/2026 | Paiement du prix | -9 246,60 £GB |
| 20/10/2026 | Coupon couru brut | -187,24 £GB |
| 20/10/2026 | Crédit d'impôt sur le coupon couru | 23,41 £GB |
| 07/06/2027 | Coupon brut | 506,25 £GB |
| 07/06/2027 | Impôt sur le coupon | -63,28 £GB |
| 07/06/2028 | Coupon brut | 506,25 £GB |
| 07/06/2028 | Impôt sur le coupon | -63,28 £GB |
| 07/06/2029 | Coupon brut | 506,25 £GB |
| 07/06/2029 | Impôt sur le coupon | -63,28 £GB |
| 07/06/2030 | Coupon brut | 506,25 £GB |
| 07/06/2030 | Impôt sur le coupon | -63,28 £GB |
| 07/06/2031 | Coupon brut | 506,25 £GB |
| 07/06/2031 | Impôt sur le coupon | -63,28 £GB |
| 07/06/2032 | Coupon brut | 506,25 £GB |
| 07/06/2032 | Impôt sur le coupon | -63,28 £GB |
| 07/06/2032 | Remboursement du nominal | 9 000,00 £GB |
| Gain net à l'échéance | 2 247,39 £GB | |
C'est la somme de tous les mouvements : 12 060,91 £GB encaissés (coupons, remboursement, crédit d'impôt sur le coupon couru) moins 9 813,52 £GB payés (prix, coupon couru, frais et impôts) = 2 247,39 £GB. C'est ce que vous gagnez en euros, après impôts, si vous gardez le titre jusqu'à l'échéance ; s'il est négatif, vous perdez de l'argent.
Comment c'est calculé
- Le coupon couru suit la convention ACT/ACT ICMA : l'acheteur paie le coupon couru brut et reçoit le crédit de l'impôt retenu sur cette part du coupon.
- Impôts du régime administré italien, 12,5 % sur les coupons et la plus-value (12,5 % pour les emprunts d'État et supranationaux, 26 % pour les autres). Les frais font partie du coût d'achat. Le droit de timbre et la prime d'émission ne sont pas pris en compte.
- Les rendements sont des taux annuels composés (TRI) des flux, en jours réels/365, avec le titre conservé jusqu'à l'échéance et sans réinvestissement des coupons.