EIB TF 4.5% MZ44 GBP
XS0295479983European Investment BankSupranationalesHi-MTF · MOT
- Dernier cours
- 85,77
- au 16/10/2026
- Rendement brut
- 5,82 %
- Rendement net
- 5,13 %
- Échéance
- 07/03/2044
- 17 a 5 m
Simulation à but uniquement informatif et pédagogique, calculée automatiquement avec les valeurs saisies. Ce n'est ni un conseil en investissement, ni une recommandation ou une sollicitation à acheter ou vendre. Les cours et données peuvent être inexacts ou non à jour : vérifiez toujours auprès de votre intermédiaire et dans la documentation du titre et, si nécessaire, consultez un conseiller agréé.
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Les montants sont en GBP, la devise du titre : les effets de change (et leur imposition) ne sont pas pris en compte.
- Montant de règlement
- 9 704,07 £GB
- Gain net à l'échéance
- 8 896,43 £GB
- Rendement net
- 5,12 %
- Rendement brut
- 5,82 %
Détails de l'opération
- Date de règlement
- 20/10/2026
- Prix d'achat (pied de coupon)
- 85,77
- Valeur nominale
- 11 000
- Montant pied de coupon
- 9 434,70 £GB
- Coupon couru brut
- 307,85 £GB
- Crédit d'impôt sur le coupon couru
- -38,48 £GB
- Frais
- 0,00 £GB
- Montant de règlement
- 9 704,07 £GB
Rendements et duration
| Brut | Net | Net sans impôt sur la plus-value | |
|---|---|---|---|
| Rendement annuel | 5,82 % | 5,12 % | 5,19 % |
| Duration modifiée | 10,97 | 11,29 | 11,26 |
La dernière colonne s'applique si la plus-value est compensée par des moins-values antérieures.
Résultat à l'échéance
- Coupons bruts
- 8 910,00 £GB
- Impôts sur les coupons
- -1 113,84 £GB
- Remboursement du nominal
- 11 000,00 £GB
- Plus-value
- 1 565,30 £GB
- Impôt sur la plus-value
- -195,66 £GB
- Gain net à l'échéance
- 8 896,43 £GB
Flux de trésorerie
| Date | Description | Montant |
|---|---|---|
| 20/10/2026 | Paiement du prix | -9 434,70 £GB |
| 20/10/2026 | Coupon couru brut | -307,85 £GB |
| 20/10/2026 | Crédit d'impôt sur le coupon couru | 38,48 £GB |
| 07/03/2027 | Coupon brut | 495,00 £GB |
| 07/03/2027 | Impôt sur le coupon | -61,88 £GB |
| 07/03/2028 | Coupon brut | 495,00 £GB |
| 07/03/2028 | Impôt sur le coupon | -61,88 £GB |
| 07/03/2029 | Coupon brut | 495,00 £GB |
| 07/03/2029 | Impôt sur le coupon | -61,88 £GB |
| 07/03/2030 | Coupon brut | 495,00 £GB |
| 07/03/2030 | Impôt sur le coupon | -61,88 £GB |
| 07/03/2031 | Coupon brut | 495,00 £GB |
| 07/03/2031 | Impôt sur le coupon | -61,88 £GB |
| 07/03/2032 | Coupon brut | 495,00 £GB |
| 07/03/2032 | Impôt sur le coupon | -61,88 £GB |
| 07/03/2033 | Coupon brut | 495,00 £GB |
| 07/03/2033 | Impôt sur le coupon | -61,88 £GB |
| 07/03/2034 | Coupon brut | 495,00 £GB |
| 07/03/2034 | Impôt sur le coupon | -61,88 £GB |
| 07/03/2035 | Coupon brut | 495,00 £GB |
| 07/03/2035 | Impôt sur le coupon | -61,88 £GB |
| 07/03/2036 | Coupon brut | 495,00 £GB |
| 07/03/2036 | Impôt sur le coupon | -61,88 £GB |
| 07/03/2037 | Coupon brut | 495,00 £GB |
| 07/03/2037 | Impôt sur le coupon | -61,88 £GB |
| 07/03/2038 | Coupon brut | 495,00 £GB |
| 07/03/2038 | Impôt sur le coupon | -61,88 £GB |
| 07/03/2039 | Coupon brut | 495,00 £GB |
| 07/03/2039 | Impôt sur le coupon | -61,88 £GB |
| 07/03/2040 | Coupon brut | 495,00 £GB |
| 07/03/2040 | Impôt sur le coupon | -61,88 £GB |
| 07/03/2041 | Coupon brut | 495,00 £GB |
| 07/03/2041 | Impôt sur le coupon | -61,88 £GB |
| 07/03/2042 | Coupon brut | 495,00 £GB |
| 07/03/2042 | Impôt sur le coupon | -61,88 £GB |
| 07/03/2043 | Coupon brut | 495,00 £GB |
| 07/03/2043 | Impôt sur le coupon | -61,88 £GB |
| 07/03/2044 | Coupon brut | 495,00 £GB |
| 07/03/2044 | Impôt sur le coupon | -61,88 £GB |
| 07/03/2044 | Remboursement du nominal | 11 000,00 £GB |
| 07/03/2044 | Impôt sur la plus-value | -195,66 £GB |
| Gain net à l'échéance | 8 896,43 £GB | |
C'est la somme de tous les mouvements : 19 948,48 £GB encaissés (coupons, remboursement, crédit d'impôt sur le coupon couru) moins 11 052,05 £GB payés (prix, coupon couru, frais et impôts) = 8 896,43 £GB. C'est ce que vous gagnez en euros, après impôts, si vous gardez le titre jusqu'à l'échéance ; s'il est négatif, vous perdez de l'argent.
Comment c'est calculé
- Le coupon couru suit la convention ACT/ACT ICMA : l'acheteur paie le coupon couru brut et reçoit le crédit de l'impôt retenu sur cette part du coupon.
- Impôts du régime administré italien, 12,5 % sur les coupons et la plus-value (12,5 % pour les emprunts d'État et supranationaux, 26 % pour les autres). Les frais font partie du coût d'achat. Le droit de timbre et la prime d'émission ne sont pas pris en compte.
- Les rendements sont des taux annuels composés (TRI) des flux, en jours réels/365, avec le titre conservé jusqu'à l'échéance et sans réinvestissement des coupons.