IADB FX 3.4% MAY28 CAD
CA458182EK46
Inter-American Development BankKorporativneMOT
- Posljednja cijena
- 100,67
- na dan 13. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 2,99 %
- Neto prinos
- 2,10 %
- Dospijeće
- 24. 05. 2028.
- 1 g 7 mj
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
Iznosi su u CAD, valuti obveznice: učinci tečaja (i njihovo oporezivanje) nisu uzeti u obzir.
- Iznos namire
- 9.149,52 CAD
- Neto dobit pri dospijeću
- 303,36 CAD
- Neto prinos
- 2,10 %
- Bruto prinos
- 2,99 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 16. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 100,67
- Nominalna vrijednost
- 9.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 9.060,30 CAD
- Bruto obračunata kamata
- 120,57 CAD
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −31,35 CAD
- Naknade
- 0,00 CAD
- Iznos namire
- 9.149,52 CAD
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 2,99 % | 2,10 % | 2,10 % |
| Modificirano trajanje | 1,51 | 1,52 | 1,52 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 612,00 CAD
- Porez na kupone
- −159,12 CAD
- Otplata nominale
- 9.000,00 CAD
- Kapitalni gubitak
- −60,30 CAD
- Porez na kapitalni dobitak
- −0,00 CAD
- Neto dobit pri dospijeću
- 303,36 CAD
Bez poreza: u Italiji se gubitak može prebiti s dobicima sljedeće četiri godine.
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 16. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −9.060,30 CAD |
| 16. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −120,57 CAD |
| 16. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 31,35 CAD |
| 24. 11. 2026. | Bruto kupon | 153,00 CAD |
| 24. 11. 2026. | Porez na kupon | −39,78 CAD |
| 24. 05. 2027. | Bruto kupon | 153,00 CAD |
| 24. 05. 2027. | Porez na kupon | −39,78 CAD |
| 24. 11. 2027. | Bruto kupon | 153,00 CAD |
| 24. 11. 2027. | Porez na kupon | −39,78 CAD |
| 24. 05. 2028. | Bruto kupon | 153,00 CAD |
| 24. 05. 2028. | Porez na kupon | −39,78 CAD |
| 24. 05. 2028. | Otplata nominale | 9.000,00 CAD |
| Neto dobit pri dospijeću | 303,36 CAD | |
To je zbroj svih kretanja: 9.643,35 CAD primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 9.339,99 CAD plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 303,36 CAD. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 26 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.