IADB SUSTAINABLE FX 0.9475% JUL32 CHF
CH1335850314Inter-American Development BankNadnacionalneMOT
- Posljednja cijena
- 98,80
- na dan 13. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 1,16 %
- Neto prinos
- 1,02 %
- Dospijeće
- 26. 07. 2032.
- 5 g 9 mj
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
Iznosi su u CHF, valuti obveznice: učinci tečaja (i njihovo oporezivanje) nisu uzeti u obzir.
- Iznos namire
- 9.899,53 CHF
- Neto dobit pri dospijeću
- 582,93 CHF
- Neto prinos
- 1,02 %
- Bruto prinos
- 1,16 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 20. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 98,80
- Nominalna vrijednost
- 10.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 9.880,00 CHF
- Bruto obračunata kamata
- 22,32 CHF
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −2,79 CHF
- Naknade
- 0,00 CHF
- Iznos namire
- 9.899,53 CHF
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 1,16 % | 1,02 % | 1,04 % |
| Modificirano trajanje | 5,56 | 5,57 | 5,57 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 568,50 CHF
- Porez na kupone
- −71,04 CHF
- Otplata nominale
- 10.000,00 CHF
- Kapitalni dobitak
- 120,00 CHF
- Porez na kapitalni dobitak
- −15,00 CHF
- Neto dobit pri dospijeću
- 582,93 CHF
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −9.880,00 CHF |
| 20. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −22,32 CHF |
| 20. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 2,79 CHF |
| 26. 07. 2027. | Bruto kupon | 94,75 CHF |
| 26. 07. 2027. | Porez na kupon | −11,84 CHF |
| 26. 07. 2028. | Bruto kupon | 94,75 CHF |
| 26. 07. 2028. | Porez na kupon | −11,84 CHF |
| 26. 07. 2029. | Bruto kupon | 94,75 CHF |
| 26. 07. 2029. | Porez na kupon | −11,84 CHF |
| 26. 07. 2030. | Bruto kupon | 94,75 CHF |
| 26. 07. 2030. | Porez na kupon | −11,84 CHF |
| 26. 07. 2031. | Bruto kupon | 94,75 CHF |
| 26. 07. 2031. | Porez na kupon | −11,84 CHF |
| 26. 07. 2032. | Bruto kupon | 94,75 CHF |
| 26. 07. 2032. | Porez na kupon | −11,84 CHF |
| 26. 07. 2032. | Otplata nominale | 10.000,00 CHF |
| 26. 07. 2032. | Porez na kapitalni dobitak | −15,00 CHF |
| Neto dobit pri dospijeću | 582,93 CHF | |
To je zbroj svih kretanja: 10.571,29 CHF primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 9.988,36 CHF plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 582,93 CHF. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 12,5 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.