SCHATZ FX 2% DEC26 EUR
DE000BU22072
Bundesrepublik DeutschlandStrane državneHi-MTF · MOT
- Posljednja cijena
- 99,89
- na dan 14. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 2,69 %
- Neto prinos
- 2,36 %
- Dospijeće
- 10. 12. 2026.
- 2 mj
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
- Iznos namire
- 9.125,95 €
- Neto dobit pri dospijeću
- 30,36 €
- Neto prinos
- 2,41 %
- Bruto prinos
- 2,75 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 20. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 99,89
- Nominalna vrijednost
- 9.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 8.990,46 €
- Bruto obračunata kamata
- 154,85 €
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −19,36 €
- Naknade
- 0,00 €
- Iznos namire
- 9.125,95 €
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 2,75 % | 2,41 % | 2,50 % |
| Modificirano trajanje | 0,14 | 0,14 | 0,14 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 180,00 €
- Porez na kupone
- −22,50 €
- Otplata nominale
- 9.000,00 €
- Kapitalni dobitak
- 9,54 €
- Porez na kapitalni dobitak
- −1,19 €
- Neto dobit pri dospijeću
- 30,36 €
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −8.990,46 € |
| 20. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −154,85 € |
| 20. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 19,36 € |
| 10. 12. 2026. | Bruto kupon | 180,00 € |
| 10. 12. 2026. | Porez na kupon | −22,50 € |
| 10. 12. 2026. | Otplata nominale | 9.000,00 € |
| 10. 12. 2026. | Porez na kapitalni dobitak | −1,19 € |
| Neto dobit pri dospijeću | 30,36 € | |
To je zbroj svih kretanja: 9.199,36 € primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 9.169,00 € plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 30,36 €. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 12,5 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.