SCHATZ FX 2.2% MAR27 EUR
DE000BU22080
Bundesrepublik DeutschlandStrane državneMOT
- Posljednja cijena
- 99,81
- na dan 14. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 2,67 %
- Neto prinos
- 2,33 %
- Dospijeće
- 11. 03. 2027.
- 5 mj
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
- Iznos namire
- 9.086,85 €
- Neto dobit pri dospijeću
- 84,26 €
- Neto prinos
- 2,33 %
- Bruto prinos
- 2,67 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 16. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 99,81
- Nominalna vrijednost
- 9.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 8.982,90 €
- Bruto obračunata kamata
- 118,80 €
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −14,85 €
- Naknade
- 0,00 €
- Iznos namire
- 9.086,85 €
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 2,67 % | 2,33 % | 2,39 % |
| Modificirano trajanje | 0,39 | 0,39 | 0,39 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 198,00 €
- Porez na kupone
- −24,75 €
- Otplata nominale
- 9.000,00 €
- Kapitalni dobitak
- 17,10 €
- Porez na kapitalni dobitak
- −2,14 €
- Neto dobit pri dospijeću
- 84,26 €
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 16. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −8.982,90 € |
| 16. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −118,80 € |
| 16. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 14,85 € |
| 11. 03. 2027. | Bruto kupon | 198,00 € |
| 11. 03. 2027. | Porez na kupon | −24,75 € |
| 11. 03. 2027. | Otplata nominale | 9.000,00 € |
| 11. 03. 2027. | Porez na kapitalni dobitak | −2,14 € |
| Neto dobit pri dospijeću | 84,26 € | |
To je zbroj svih kretanja: 9.212,85 € primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 9.128,59 € plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 84,26 €. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 12,5 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.