OBLIGACIONES TF 4,9% LG40 EUR

ES00000120N0ŠpanjolskaSECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALStrane državneHi-MTF · MOT

Posljednja cijena
106,90
na dan 16. 10. 2026.
Bruto prinos
4,23 %
Neto prinos
3,64 %
Dospijeće
30. 07. 2040.
13 g 9 mj
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.

Simulirajte kupnju

Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.

EUR

Posljednja cijena: 106,90 na dan 16. 10. 2026.

Naknade
%
€
€

Postotak vrijednosti naloga, s minimumom i maksimumom u eurima (prazan maksimum = bez ograničenja). Za fiksnu naknadu unesite samo minimum.

Iznos namire
9.707,69 €
Neto dobit pri dospijeću
4.694,49 €
Neto prinos
3,64 %
Bruto prinos
4,22 %

Podaci o transakciji

Datum namire
20. 10. 2026.
Kupovna cijena (čista)
106,90
Nominalna vrijednost
9.000
Vrijednost po čistoj cijeni
9.621,00 €
Bruto obračunata kamata
99,07 €
Porezni odbitak na obračunatu kamatu
−12,38 €
Naknade
0,00 €
Iznos namire
9.707,69 €

Prinosi i trajanje

BrutoNetoNeto bez poreza na kapitalni dobitak
Godišnji prinos4,22 %3,64 %3,64 %
Modificirano trajanje9,9510,1110,11

Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.

Rezultat pri dospijeću

Bruto kuponi
6.174,00 €
Porez na kupone
−771,82 €
Otplata nominale
9.000,00 €
Kapitalni gubitak
−621,00 €
Porez na kapitalni dobitak
−0,00 €
Neto dobit pri dospijeću
4.694,49 €

Bez poreza: u Italiji se gubitak može prebiti s dobicima sljedeće četiri godine.

Novčani tokovi

DatumOpisIznos
20. 10. 2026.Plaćanje cijene−9.621,00 €
20. 10. 2026.Bruto obračunata kamata−99,07 €
20. 10. 2026.Porezni odbitak na obračunatu kamatu12,38 €
30. 07. 2027.Bruto kupon441,00 €
30. 07. 2027.Porez na kupon−55,13 €
30. 07. 2028.Bruto kupon441,00 €
30. 07. 2028.Porez na kupon−55,13 €
30. 07. 2029.Bruto kupon441,00 €
30. 07. 2029.Porez na kupon−55,13 €
30. 07. 2030.Bruto kupon441,00 €
30. 07. 2030.Porez na kupon−55,13 €
30. 07. 2031.Bruto kupon441,00 €
30. 07. 2031.Porez na kupon−55,13 €
30. 07. 2032.Bruto kupon441,00 €
30. 07. 2032.Porez na kupon−55,13 €
30. 07. 2033.Bruto kupon441,00 €
30. 07. 2033.Porez na kupon−55,13 €
30. 07. 2034.Bruto kupon441,00 €
30. 07. 2034.Porez na kupon−55,13 €
30. 07. 2035.Bruto kupon441,00 €
30. 07. 2035.Porez na kupon−55,13 €
30. 07. 2036.Bruto kupon441,00 €
30. 07. 2036.Porez na kupon−55,13 €
30. 07. 2037.Bruto kupon441,00 €
30. 07. 2037.Porez na kupon−55,13 €
30. 07. 2038.Bruto kupon441,00 €
30. 07. 2038.Porez na kupon−55,13 €
30. 07. 2039.Bruto kupon441,00 €
30. 07. 2039.Porez na kupon−55,13 €
30. 07. 2040.Bruto kupon441,00 €
30. 07. 2040.Porez na kupon−55,13 €
30. 07. 2040.Otplata nominale9.000,00 €
Neto dobit pri dospijeću4.694,49 €

To je zbroj svih kretanja: 15.186,38 € primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 10.491,89 € plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 4.694,49 €. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.

Kako se izračunava

  • Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
  • Porezi talijanskog upravljanog sustava, 12,5 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
  • Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.