OBLIGACIONES TF 1,45% OT27 EUR
ES0000012A89
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALStrane državneHi-MTF · MOT
- Posljednja cijena
- 98,39
- na dan 14. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 3,04 %
- Neto prinos
- 2,66 %
- Dospijeće
- 31. 10. 2027.
- 1 g
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
- Iznos namire
- 9.961,70 €
- Neto dobit pri dospijeću
- 271,91 €
- Neto prinos
- 2,67 %
- Bruto prinos
- 3,06 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 19. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 98,39
- Nominalna vrijednost
- 10.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 9.839,00 €
- Bruto obračunata kamata
- 140,23 €
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −17,53 €
- Naknade
- 0,00 €
- Iznos namire
- 9.961,70 €
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 3,06 % | 2,67 % | 2,87 % |
| Modificirano trajanje | 0,99 | 0,99 | 0,99 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 290,00 €
- Porez na kupone
- −36,26 €
- Otplata nominale
- 10.000,00 €
- Kapitalni dobitak
- 161,00 €
- Porez na kapitalni dobitak
- −20,13 €
- Neto dobit pri dospijeću
- 271,91 €
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −9.839,00 € |
| 19. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −140,23 € |
| 19. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 17,53 € |
| 31. 10. 2026. | Bruto kupon | 145,00 € |
| 31. 10. 2026. | Porez na kupon | −18,13 € |
| 31. 10. 2027. | Bruto kupon | 145,00 € |
| 31. 10. 2027. | Porez na kupon | −18,13 € |
| 31. 10. 2027. | Otplata nominale | 10.000,00 € |
| 31. 10. 2027. | Porez na kapitalni dobitak | −20,13 € |
| Neto dobit pri dospijeću | 271,91 € | |
To je zbroj svih kretanja: 10.307,53 € primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 10.035,62 € plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 271,91 €. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 12,5 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.