OBLIGACIONES TF 0,5% OT31 EUR
ES0000012I32
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALStrane državneMOT
- Posljednja cijena
- 86,11
- na dan 13. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 3,56 %
- Neto prinos
- 3,13 %
- Dospijeće
- 31. 10. 2031.
- 5 g
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
- Iznos namire
- 9.518,25 €
- Neto dobit pri dospijeću
- 1.579,48 €
- Neto prinos
- 3,13 %
- Bruto prinos
- 3,56 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 16. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 86,11
- Nominalna vrijednost
- 11.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 9.472,10 €
- Bruto obračunata kamata
- 52,74 €
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −6,59 €
- Naknade
- 0,00 €
- Iznos namire
- 9.518,25 €
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 3,56 % | 3,13 % | 3,49 % |
| Modificirano trajanje | 4,79 | 4,81 | 4,79 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 330,00 €
- Porez na kupone
- −41,28 €
- Otplata nominale
- 11.000,00 €
- Kapitalni dobitak
- 1.527,90 €
- Porez na kapitalni dobitak
- −190,99 €
- Neto dobit pri dospijeću
- 1.579,48 €
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 16. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −9.472,10 € |
| 16. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −52,74 € |
| 16. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 6,59 € |
| 31. 10. 2026. | Bruto kupon | 55,00 € |
| 31. 10. 2026. | Porez na kupon | −6,88 € |
| 31. 10. 2027. | Bruto kupon | 55,00 € |
| 31. 10. 2027. | Porez na kupon | −6,88 € |
| 31. 10. 2028. | Bruto kupon | 55,00 € |
| 31. 10. 2028. | Porez na kupon | −6,88 € |
| 31. 10. 2029. | Bruto kupon | 55,00 € |
| 31. 10. 2029. | Porez na kupon | −6,88 € |
| 31. 10. 2030. | Bruto kupon | 55,00 € |
| 31. 10. 2030. | Porez na kupon | −6,88 € |
| 31. 10. 2031. | Bruto kupon | 55,00 € |
| 31. 10. 2031. | Porez na kupon | −6,88 € |
| 31. 10. 2031. | Otplata nominale | 11.000,00 € |
| 31. 10. 2031. | Porez na kapitalni dobitak | −190,99 € |
| Neto dobit pri dospijeću | 1.579,48 € | |
To je zbroj svih kretanja: 11.336,59 € primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 9.757,11 € plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 1.579,48 €. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 12,5 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.