OBLIGACIONES FX 3.25% APR34 EUR
ES0000012M85
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALStrane državneMOT
- Posljednja cijena
- 96,00
- na dan 14. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 3,87 %
- Neto prinos
- 3,39 %
- Dospijeće
- 30. 04. 2034.
- 7 g 6 mj
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
- Iznos namire
- 9.734,01 €
- Neto dobit pri dospijeću
- 2.490,95 €
- Neto prinos
- 3,39 %
- Bruto prinos
- 3,87 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 19. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 96,00
- Nominalna vrijednost
- 10.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 9.600,00 €
- Bruto obračunata kamata
- 153,15 €
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −19,14 €
- Naknade
- 0,00 €
- Iznos namire
- 9.734,01 €
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 3,87 % | 3,39 % | 3,45 % |
| Modificirano trajanje | 6,44 | 6,48 | 6,48 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 2.600,00 €
- Porez na kupone
- −325,04 €
- Otplata nominale
- 10.000,00 €
- Kapitalni dobitak
- 400,00 €
- Porez na kapitalni dobitak
- −50,00 €
- Neto dobit pri dospijeću
- 2.490,95 €
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −9.600,00 € |
| 19. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −153,15 € |
| 19. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 19,14 € |
| 30. 04. 2027. | Bruto kupon | 325,00 € |
| 30. 04. 2027. | Porez na kupon | −40,63 € |
| 30. 04. 2028. | Bruto kupon | 325,00 € |
| 30. 04. 2028. | Porez na kupon | −40,63 € |
| 30. 04. 2029. | Bruto kupon | 325,00 € |
| 30. 04. 2029. | Porez na kupon | −40,63 € |
| 30. 04. 2030. | Bruto kupon | 325,00 € |
| 30. 04. 2030. | Porez na kupon | −40,63 € |
| 30. 04. 2031. | Bruto kupon | 325,00 € |
| 30. 04. 2031. | Porez na kupon | −40,63 € |
| 30. 04. 2032. | Bruto kupon | 325,00 € |
| 30. 04. 2032. | Porez na kupon | −40,63 € |
| 30. 04. 2033. | Bruto kupon | 325,00 € |
| 30. 04. 2033. | Porez na kupon | −40,63 € |
| 30. 04. 2034. | Bruto kupon | 325,00 € |
| 30. 04. 2034. | Porez na kupon | −40,63 € |
| 30. 04. 2034. | Otplata nominale | 10.000,00 € |
| 30. 04. 2034. | Porez na kapitalni dobitak | −50,00 € |
| Neto dobit pri dospijeću | 2.490,95 € | |
To je zbroj svih kretanja: 12.619,14 € primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 10.128,19 € plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 2.490,95 €. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 12,5 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.