OBLIGACIONES FX 3.15% APR35 EUR
ES0000012O67
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALStrane državneHi-MTF · MOT
- Posljednja cijena
- 94,35
- na dan 13. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 3,94 %
- Neto prinos
- 3,46 %
- Dospijeće
- 30. 04. 2035.
- 8 g 6 mj
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
- Iznos namire
- 9.564,88 €
- Neto dobit pri dospijeću
- 2.845,07 €
- Neto prinos
- 3,46 %
- Bruto prinos
- 3,94 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 19. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 94,35
- Nominalna vrijednost
- 10.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 9.435,00 €
- Bruto obračunata kamata
- 148,44 €
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −18,56 €
- Naknade
- 0,00 €
- Iznos namire
- 9.564,88 €
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 3,94 % | 3,46 % | 3,53 % |
| Modificirano trajanje | 7,19 | 7,24 | 7,24 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 2.835,00 €
- Porez na kupone
- −354,42 €
- Otplata nominale
- 10.000,00 €
- Kapitalni dobitak
- 565,00 €
- Porez na kapitalni dobitak
- −70,63 €
- Neto dobit pri dospijeću
- 2.845,07 €
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −9.435,00 € |
| 19. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −148,44 € |
| 19. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 18,56 € |
| 30. 04. 2027. | Bruto kupon | 315,00 € |
| 30. 04. 2027. | Porez na kupon | −39,38 € |
| 30. 04. 2028. | Bruto kupon | 315,00 € |
| 30. 04. 2028. | Porez na kupon | −39,38 € |
| 30. 04. 2029. | Bruto kupon | 315,00 € |
| 30. 04. 2029. | Porez na kupon | −39,38 € |
| 30. 04. 2030. | Bruto kupon | 315,00 € |
| 30. 04. 2030. | Porez na kupon | −39,38 € |
| 30. 04. 2031. | Bruto kupon | 315,00 € |
| 30. 04. 2031. | Porez na kupon | −39,38 € |
| 30. 04. 2032. | Bruto kupon | 315,00 € |
| 30. 04. 2032. | Porez na kupon | −39,38 € |
| 30. 04. 2033. | Bruto kupon | 315,00 € |
| 30. 04. 2033. | Porez na kupon | −39,38 € |
| 30. 04. 2034. | Bruto kupon | 315,00 € |
| 30. 04. 2034. | Porez na kupon | −39,38 € |
| 30. 04. 2035. | Bruto kupon | 315,00 € |
| 30. 04. 2035. | Porez na kupon | −39,38 € |
| 30. 04. 2035. | Otplata nominale | 10.000,00 € |
| 30. 04. 2035. | Porez na kapitalni dobitak | −70,63 € |
| Neto dobit pri dospijeću | 2.845,07 € | |
To je zbroj svih kretanja: 12.853,56 € primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 10.008,49 € plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 2.845,07 €. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 12,5 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.