OBLIGACIONES FX 3.5% JAN41 EUR

ES0000012O75ŠpanjolskaSECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALStrane državneMOT

Posljednja cijena
91,01
na dan 13. 10. 2026.
Bruto prinos
4,36 %
Neto prinos
3,83 %
Dospijeće
31. 01. 2041.
14 g 3 mj
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.

Simulirajte kupnju

Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.

EUR

Posljednja cijena: 91,01 na dan 13. 10. 2026.

Naknade
%
€
€

Postotak vrijednosti naloga, s minimumom i maksimumom u eurima (prazan maksimum = bez ograničenja). Za fiksnu naknadu unesite samo minimum.

Iznos namire
9.319,99 €
Neto dobit pri dospijeću
5.161,38 €
Neto prinos
3,83 %
Bruto prinos
4,35 %

Podaci o transakciji

Datum namire
19. 10. 2026.
Kupovna cijena (čista)
91,01
Nominalna vrijednost
10.000
Vrijednost po čistoj cijeni
9.101,00 €
Bruto obračunata kamata
250,27 €
Porezni odbitak na obračunatu kamatu
−31,28 €
Naknade
0,00 €
Iznos namire
9.319,99 €

Prinosi i trajanje

BrutoNetoNeto bez poreza na kapitalni dobitak
Godišnji prinos4,35 %3,83 %3,89 %
Modificirano trajanje10,5710,7310,71

Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.

Rezultat pri dospijeću

Bruto kuponi
5.250,00 €
Porez na kupone
−656,25 €
Otplata nominale
10.000,00 €
Kapitalni dobitak
899,00 €
Porez na kapitalni dobitak
−112,38 €
Neto dobit pri dospijeću
5.161,38 €

Novčani tokovi

DatumOpisIznos
19. 10. 2026.Plaćanje cijene−9.101,00 €
19. 10. 2026.Bruto obračunata kamata−250,27 €
19. 10. 2026.Porezni odbitak na obračunatu kamatu31,28 €
31. 01. 2027.Bruto kupon350,00 €
31. 01. 2027.Porez na kupon−43,75 €
31. 01. 2028.Bruto kupon350,00 €
31. 01. 2028.Porez na kupon−43,75 €
31. 01. 2029.Bruto kupon350,00 €
31. 01. 2029.Porez na kupon−43,75 €
31. 01. 2030.Bruto kupon350,00 €
31. 01. 2030.Porez na kupon−43,75 €
31. 01. 2031.Bruto kupon350,00 €
31. 01. 2031.Porez na kupon−43,75 €
31. 01. 2032.Bruto kupon350,00 €
31. 01. 2032.Porez na kupon−43,75 €
31. 01. 2033.Bruto kupon350,00 €
31. 01. 2033.Porez na kupon−43,75 €
31. 01. 2034.Bruto kupon350,00 €
31. 01. 2034.Porez na kupon−43,75 €
31. 01. 2035.Bruto kupon350,00 €
31. 01. 2035.Porez na kupon−43,75 €
31. 01. 2036.Bruto kupon350,00 €
31. 01. 2036.Porez na kupon−43,75 €
31. 01. 2037.Bruto kupon350,00 €
31. 01. 2037.Porez na kupon−43,75 €
31. 01. 2038.Bruto kupon350,00 €
31. 01. 2038.Porez na kupon−43,75 €
31. 01. 2039.Bruto kupon350,00 €
31. 01. 2039.Porez na kupon−43,75 €
31. 01. 2040.Bruto kupon350,00 €
31. 01. 2040.Porez na kupon−43,75 €
31. 01. 2041.Bruto kupon350,00 €
31. 01. 2041.Porez na kupon−43,75 €
31. 01. 2041.Otplata nominale10.000,00 €
31. 01. 2041.Porez na kapitalni dobitak−112,38 €
Neto dobit pri dospijeću5.161,38 €

To je zbroj svih kretanja: 15.281,28 € primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 10.119,90 € plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 5.161,38 €. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.

Kako se izračunava

  • Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
  • Porezi talijanskog upravljanog sustava, 12,5 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
  • Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.