OBLIGACIONES FX 3% JAN33 EUR
ES0000012P74
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALStrane državneHi-MTF · MOT
- Posljednja cijena
- 96,03
- na dan 13. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 3,72 %
- Neto prinos
- 3,26 %
- Dospijeće
- 31. 01. 2033.
- 6 g 4 mj
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
- Iznos namire
- 9.788,54 €
- Neto dobit pri dospijeću
- 1.999,33 €
- Neto prinos
- 3,26 %
- Bruto prinos
- 3,71 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 16. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 96,03
- Nominalna vrijednost
- 10.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 9.603,00 €
- Bruto obračunata kamata
- 212,05 €
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −26,51 €
- Naknade
- 0,00 €
- Iznos namire
- 9.788,54 €
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 3,71 % | 3,26 % | 3,33 % |
| Modificirano trajanje | 5,50 | 5,53 | 5,52 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 2.100,00 €
- Porez na kupone
- −262,50 €
- Otplata nominale
- 10.000,00 €
- Kapitalni dobitak
- 397,00 €
- Porez na kapitalni dobitak
- −49,63 €
- Neto dobit pri dospijeću
- 1.999,33 €
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 16. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −9.603,00 € |
| 16. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −212,05 € |
| 16. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 26,51 € |
| 31. 01. 2027. | Bruto kupon | 300,00 € |
| 31. 01. 2027. | Porez na kupon | −37,50 € |
| 31. 01. 2028. | Bruto kupon | 300,00 € |
| 31. 01. 2028. | Porez na kupon | −37,50 € |
| 31. 01. 2029. | Bruto kupon | 300,00 € |
| 31. 01. 2029. | Porez na kupon | −37,50 € |
| 31. 01. 2030. | Bruto kupon | 300,00 € |
| 31. 01. 2030. | Porez na kupon | −37,50 € |
| 31. 01. 2031. | Bruto kupon | 300,00 € |
| 31. 01. 2031. | Porez na kupon | −37,50 € |
| 31. 01. 2032. | Bruto kupon | 300,00 € |
| 31. 01. 2032. | Porez na kupon | −37,50 € |
| 31. 01. 2033. | Bruto kupon | 300,00 € |
| 31. 01. 2033. | Porez na kupon | −37,50 € |
| 31. 01. 2033. | Otplata nominale | 10.000,00 € |
| 31. 01. 2033. | Porez na kapitalni dobitak | −49,63 € |
| Neto dobit pri dospijeću | 1.999,33 € | |
To je zbroj svih kretanja: 12.126,51 € primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 10.127,18 € plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 1.999,33 €. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 12,5 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.