OBLIGACIONES FX 3.95% OCT56 EUR
ES0000012R56
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALStrane državneHi-MTF · MOT
- Posljednja cijena
- 89,81
- na dan 13. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 4,58 %
- Neto prinos
- 4,02 %
- Dospijeće
- 31. 10. 2056.
- 30 g
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
- Iznos namire
- 9.315,26 €
- Neto dobit pri dospijeću
- 11.271,58 €
- Neto prinos
- 4,02 %
- Bruto prinos
- 4,58 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 19. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 89,81
- Nominalna vrijednost
- 10.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 8.981,00 €
- Bruto obračunata kamata
- 382,01 €
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −47,75 €
- Naknade
- 0,00 €
- Iznos namire
- 9.315,26 €
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 4,58 % | 4,02 % | 4,05 % |
| Modificirano trajanje | 15,98 | 16,69 | 16,65 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 12.245,00 €
- Porez na kupone
- −1.530,78 €
- Otplata nominale
- 10.000,00 €
- Kapitalni dobitak
- 1.019,00 €
- Porez na kapitalni dobitak
- −127,38 €
- Neto dobit pri dospijeću
- 11.271,58 €
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −8.981,00 € |
| 19. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −382,01 € |
| 19. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 47,75 € |
| 31. 10. 2026. | Bruto kupon | 395,00 € |
| 31. 10. 2026. | Porez na kupon | −49,38 € |
| 31. 10. 2027. | Bruto kupon | 395,00 € |
| 31. 10. 2027. | Porez na kupon | −49,38 € |
| 31. 10. 2028. | Bruto kupon | 395,00 € |
| 31. 10. 2028. | Porez na kupon | −49,38 € |
| 31. 10. 2029. | Bruto kupon | 395,00 € |
| 31. 10. 2029. | Porez na kupon | −49,38 € |
| 31. 10. 2030. | Bruto kupon | 395,00 € |
| 31. 10. 2030. | Porez na kupon | −49,38 € |
| 31. 10. 2031. | Bruto kupon | 395,00 € |
| 31. 10. 2031. | Porez na kupon | −49,38 € |
| 31. 10. 2032. | Bruto kupon | 395,00 € |
| 31. 10. 2032. | Porez na kupon | −49,38 € |
| 31. 10. 2033. | Bruto kupon | 395,00 € |
| 31. 10. 2033. | Porez na kupon | −49,38 € |
| 31. 10. 2034. | Bruto kupon | 395,00 € |
| 31. 10. 2034. | Porez na kupon | −49,38 € |
| 31. 10. 2035. | Bruto kupon | 395,00 € |
| 31. 10. 2035. | Porez na kupon | −49,38 € |
| 31. 10. 2036. | Bruto kupon | 395,00 € |
| 31. 10. 2036. | Porez na kupon | −49,38 € |
| 31. 10. 2037. | Bruto kupon | 395,00 € |
| 31. 10. 2037. | Porez na kupon | −49,38 € |
| 31. 10. 2038. | Bruto kupon | 395,00 € |
| 31. 10. 2038. | Porez na kupon | −49,38 € |
| 31. 10. 2039. | Bruto kupon | 395,00 € |
| 31. 10. 2039. | Porez na kupon | −49,38 € |
| 31. 10. 2040. | Bruto kupon | 395,00 € |
| 31. 10. 2040. | Porez na kupon | −49,38 € |
| 31. 10. 2041. | Bruto kupon | 395,00 € |
| 31. 10. 2041. | Porez na kupon | −49,38 € |
| 31. 10. 2042. | Bruto kupon | 395,00 € |
| 31. 10. 2042. | Porez na kupon | −49,38 € |
| 31. 10. 2043. | Bruto kupon | 395,00 € |
| 31. 10. 2043. | Porez na kupon | −49,38 € |
| 31. 10. 2044. | Bruto kupon | 395,00 € |
| 31. 10. 2044. | Porez na kupon | −49,38 € |
| 31. 10. 2045. | Bruto kupon | 395,00 € |
| 31. 10. 2045. | Porez na kupon | −49,38 € |
| 31. 10. 2046. | Bruto kupon | 395,00 € |
| 31. 10. 2046. | Porez na kupon | −49,38 € |
| 31. 10. 2047. | Bruto kupon | 395,00 € |
| 31. 10. 2047. | Porez na kupon | −49,38 € |
| 31. 10. 2048. | Bruto kupon | 395,00 € |
| 31. 10. 2048. | Porez na kupon | −49,38 € |
| 31. 10. 2049. | Bruto kupon | 395,00 € |
| 31. 10. 2049. | Porez na kupon | −49,38 € |
| 31. 10. 2050. | Bruto kupon | 395,00 € |
| 31. 10. 2050. | Porez na kupon | −49,38 € |
| 31. 10. 2051. | Bruto kupon | 395,00 € |
| 31. 10. 2051. | Porez na kupon | −49,38 € |
| 31. 10. 2052. | Bruto kupon | 395,00 € |
| 31. 10. 2052. | Porez na kupon | −49,38 € |
| 31. 10. 2053. | Bruto kupon | 395,00 € |
| 31. 10. 2053. | Porez na kupon | −49,38 € |
| 31. 10. 2054. | Bruto kupon | 395,00 € |
| 31. 10. 2054. | Porez na kupon | −49,38 € |
| 31. 10. 2055. | Bruto kupon | 395,00 € |
| 31. 10. 2055. | Porez na kupon | −49,38 € |
| 31. 10. 2056. | Bruto kupon | 395,00 € |
| 31. 10. 2056. | Porez na kupon | −49,38 € |
| 31. 10. 2056. | Otplata nominale | 10.000,00 € |
| 31. 10. 2056. | Porez na kapitalni dobitak | −127,38 € |
| Neto dobit pri dospijeću | 11.271,58 € | |
To je zbroj svih kretanja: 22.292,75 € primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 11.021,17 € plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 11.271,58 €. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 12,5 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.