BEI SUSTAINABLE FX 4.5% JAN28 GBP
EU000A3L6Q00European Investment BankNadnacionalneMOT
- Posljednja cijena
- 100,37
- na dan 13. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 4,19 %
- Neto prinos
- 3,63 %
- Dospijeće
- 31. 01. 2028.
- 1 g 3 mj
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
Iznosi su u GBP, valuti obveznice: učinci tečaja (i njihovo oporezivanje) nisu uzeti u obzir.
- Iznos namire
- 9.287,67 GBP
- Neto dobit pri dospijeću
- 421,07 GBP
- Neto prinos
- 3,63 %
- Bruto prinos
- 4,18 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 20. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 100,37
- Nominalna vrijednost
- 9.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 9.033,30 GBP
- Bruto obračunata kamata
- 290,71 GBP
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −36,34 GBP
- Naknade
- 0,00 GBP
- Iznos namire
- 9.287,67 GBP
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 4,18 % | 3,63 % | 3,63 % |
| Modificirano trajanje | 1,19 | 1,20 | 1,20 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 810,00 GBP
- Porez na kupone
- −101,26 GBP
- Otplata nominale
- 9.000,00 GBP
- Kapitalni gubitak
- −33,30 GBP
- Porez na kapitalni dobitak
- −0,00 GBP
- Neto dobit pri dospijeću
- 421,07 GBP
Bez poreza: u Italiji se gubitak može prebiti s dobicima sljedeće četiri godine.
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −9.033,30 GBP |
| 20. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −290,71 GBP |
| 20. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 36,34 GBP |
| 31. 01. 2027. | Bruto kupon | 405,00 GBP |
| 31. 01. 2027. | Porez na kupon | −50,63 GBP |
| 31. 01. 2028. | Bruto kupon | 405,00 GBP |
| 31. 01. 2028. | Porez na kupon | −50,63 GBP |
| 31. 01. 2028. | Otplata nominale | 9.000,00 GBP |
| Neto dobit pri dospijeću | 421,07 GBP | |
To je zbroj svih kretanja: 9.846,34 GBP primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 9.425,27 GBP plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 421,07 GBP. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 12,5 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.