BEI SUSTAINABLE FX 4.125% JUL30 NOK
EU000A3L6Q18European Investment BankNadnacionalneMOT
- Posljednja cijena
- 97,93
- na dan 14. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 4,73 %
- Neto prinos
- 4,14 %
- Dospijeće
- 29. 07. 2030.
- 3 g 9 mj
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
Iznosi su u NOK, valuti obveznice: učinci tečaja (i njihovo oporezivanje) nisu uzeti u obzir.
- Iznos namire
- 9.875,07 NOK
- Neto dobit pri dospijeću
- 1.542,81 NOK
- Neto prinos
- 4,14 %
- Bruto prinos
- 4,73 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 20. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 97,93
- Nominalna vrijednost
- 10.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 9.793,00 NOK
- Bruto obračunata kamata
- 93,80 NOK
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −11,73 NOK
- Naknade
- 0,00 NOK
- Iznos namire
- 9.875,07 NOK
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 4,73 % | 4,14 % | 4,21 % |
| Modificirano trajanje | 3,38 | 3,40 | 3,40 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 1.650,00 NOK
- Porez na kupone
- −206,24 NOK
- Otplata nominale
- 10.000,00 NOK
- Kapitalni dobitak
- 207,00 NOK
- Porez na kapitalni dobitak
- −25,88 NOK
- Neto dobit pri dospijeću
- 1.542,81 NOK
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −9.793,00 NOK |
| 20. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −93,80 NOK |
| 20. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 11,73 NOK |
| 29. 07. 2027. | Bruto kupon | 412,50 NOK |
| 29. 07. 2027. | Porez na kupon | −51,56 NOK |
| 29. 07. 2028. | Bruto kupon | 412,50 NOK |
| 29. 07. 2028. | Porez na kupon | −51,56 NOK |
| 29. 07. 2029. | Bruto kupon | 412,50 NOK |
| 29. 07. 2029. | Porez na kupon | −51,56 NOK |
| 29. 07. 2030. | Bruto kupon | 412,50 NOK |
| 29. 07. 2030. | Porez na kupon | −51,56 NOK |
| 29. 07. 2030. | Otplata nominale | 10.000,00 NOK |
| 29. 07. 2030. | Porez na kapitalni dobitak | −25,88 NOK |
| Neto dobit pri dospijeću | 1.542,81 NOK | |
To je zbroj svih kretanja: 11.661,73 NOK primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 10.118,92 NOK plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 1.542,81 NOK. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 12,5 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.